Durchschnittliche Kostenquoten für Investmentfonds

Der Vergleich der Kostenquoten ist vergleichbar mit dem Vergleich von Äpfeln und Orangen - einige Arten von Fonds haben natürlich höhere Kostenquoten als andere. Daher ist es bei der Analyse von Investmentfonds gut, die durchschnittliche Kostenquote für den jeweiligen Fondstyp zu kennen, den Sie analysieren, und dann versuchen Sie, die besten Fonds mit unterdurchschnittlichen Kosten zu finden.

Durchschnittliche Kostenquoten nach Fondstyp

Es gibt viele gute Investmentfonds mit unterdurchschnittlichen Kostenquoten, aus denen Sie im Universum wählen können.

Setzen Sie sich also nicht mit teuren Mitteln zufrieden, wenn Sie kostengünstig und qualitativ hochwertig sind! Hier finden Sie eine Aufschlüsselung und einen Vergleich der durchschnittlichen Kostenquoten für grundlegende Fondstypen:

Large-Cap-Aktienfonds: 1. 25%
Mid-Cap-Aktienfonds: 1. 35%
Small-Cap-Aktienfonds: 1. 40%
Ausländische Aktienfonds: 1. 50%
S & P 500 Indexfonds: 0. 15%
Obligationenfonds: 0. 90%

Kaufen Sie niemals einen Investmentfonds mit höheren Kostenquoten! Beachten Sie, dass sich die durchschnittlichen Ausgaben je nach Fondskategorie ändern. Der grundlegende Grund dafür ist, dass die Forschungskosten für das Portfolio-Management in bestimmten Nischenbereichen höher sind, beispielsweise bei Small-Cap-Aktien und ausländischen Aktien, wo Informationen im Vergleich zu großen inländischen Unternehmen nicht so leicht verfügbar sind. Daher werden die von den Investmentfondsanalysten und -managern benötigten zusätzlichen Forschungen natürlich die Betriebskosten des Investmentfonds erhöhen.

Hinweis: Diese Durchschnittswerte werden als "enge Näherungswerte" bezeichnet und direkt aus meiner Morningstar-Investmentfonds-Software entnommen.

Auf den meisten Investmentfonds-Recherche-Sites finden Sie auch ähnliche Zahlen.

Indexfonds haben niedrigere Kostenquoten

Im Gegensatz dazu haben Indexfonds niedrige Kosten. Da sie passiv verwaltet werden, was bedeutet, dass der Fondsmanager nur die Aktien oder Anleihen im Referenzindex des Fonds verfolgt, können die Betriebskosten des Fonds extrem niedrig gehalten werden.

Zum Beispiel hält ein S & P 500 Index-Fonds einfach die gleichen Aktien innerhalb des Index und daher sind keine Untersuchungen oder Analysen erforderlich, um die Aktien oder Anleihen für den Fonds zu finden, wie dies bei aktiv verwalteten Fonds der Fall ist.

Die meisten Indexfonds werden eine Kostenquote von etwa 0,20% oder weniger aufweisen. Einige börsengehandelte Fonds oder ETFs können eine Kostenquote haben, die sogar niedriger ist als bei Indexfonds.

Damit sind die Fonds mit den niedrigsten Kostenquoten nicht immer die besten. Daher ist bei der Analyse eines Investmentfonds die Kostenquote nur eine von mehreren Faktoren, die vor dem Kauf des Fonds berücksichtigt werden müssen.

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