Northern Funds - Indexfonds und niedrige Kostenquoten

Wenn Sie nach kostengünstigen Investmentfonds gesucht haben, haben Sie vielleicht von Northern Funds gehört. Viele ihrer Indexfonds haben niedrigere Kostenquoten als diejenigen von Vanguard Investments.

Northern-Fonds werden von Northern Trust verwaltet, das rund 50 Investmentfonds anbietet, von denen die meisten aus kostengünstigen Indexfonds bestehen.

Informieren Sie sich über die niedrigen Kostenquoten für Northern Funds

Wenn Sie glauben, dass Vanguard und Fidelity die niedrigsten Kostenquoten im Investmentfondsuniversum haben, sind Sie nur teilweise korrekt.

Einige der Indexfonds bei Northern Trust sind mit den Indexchampions konkurrierend (oder sogar niedriger als diese). Hier einige Beispiele, denen jeweils ein vergleichbarer Vanguard-Fonds folgt:

• Northern Mid Cap Index (NOMIX) : Kostenquote 0,15%
• Vanguard Mid Cap Index (VIMSX) : Kostenquote 0. 20%
• Northern Small Cap Index (NSIDX) : Kostenquote 0. 15%
• Vanguard Small Cap Index (NAESX) : Kostenquote 0. 20%
• Northern Bond Index (NOBOX) : Kostenquote 0. 15%
• Vanguard-Gesamtanleihenindex (VBMFX) : Kostenquote 0. 16%

Northern Funds Advantage: Warum niedrige Kosten für Indexfonds von Bedeutung sind

Der eigentliche Vorteil von Indexfonds liegt in den geringen Kosten. Als John Bogle Vanguard Investments gründete und den ersten Indexfonds, Vanguard 500 Index (VFINX) , gründete, war seine Idee, dass die meisten professionellen, aktiven Fondsmanager die wichtigsten Marktindizes auf lange Sicht nicht schlagen. Ein kostengünstiger Investmentfonds, der passiv einen Index nachbildet, könnte besser abschneiden als der Durchschnitt der aktiv gemanagten Fonds.

Seine Theorie würde sich als richtig erweisen und Vanguard ist heute eine der größten Fondsgesellschaften der Welt.

Bedeutet dies, dass Anleger immer die Indexfonds mit den niedrigsten Kostenquoten kaufen sollten? Die kurze Antwort lautet ja, aber es gibt noch andere Faktoren zu berücksichtigen, und ein solcher Faktor ist der Tracking Error, der ein Maß für die Effektivität eines Indexfonds bei der Replikation oder "Anpassung" der Performance des Referenzindexes ist.

Sollten Sie Northern Funds kaufen?

Dieser Artikel enthält nur die bei Northern Trust angebotenen Low-Cost-Indexfonds. Deshalb müssen Anleger, die an anderen Fonds interessiert sind, recherchieren und analysieren, um festzustellen, ob ihre anderen Fonds eine Kaufentschädigung wert sind.

Um festzustellen, ob die niedrigen Kostenquoten der Indexfonds bei Northern Trust mit einem niedrigen Tracking Error kombiniert werden, ist es sinnvoll, sich die historische Performance anzusehen.

Betrachten Sie vergangene annualisierte Renditen unter Berücksichtigung der Kostenquote. Hier erfahren Sie, wie gut der Fonds den Referenzindex in der Vergangenheit verfolgt hat. Zum Beispiel, wenn einer der passiv verwalteten Northern Funds eine Kostenquote von 0 hat.15% und der Referenzindex hat eine 5-jährige annualisierte Rendite von 10,00%, ein Indexfonds mit einem niedrigen Tracking Error könnte eine annualisierte Rendite von etwa 9,85% aufweisen.

Vergleichen Sie das jetzt mit einem anderen Indexfonds einer Investmentfondsgesellschaft wie Vanguard oder Fidelity. Wenn die Kostenquoten ähnlich sind (wie in den obigen Beispielen) und die annualisierten Renditen für den Vanguard- oder Fidelity-Fonds gleich oder besser sind, sollten Sie Vanguard oder Fidelity kaufen.

Dies ist so, weil zum Beispiel, wenn die Kostenquote eines vergleichbaren Vanguard-Fonds etwas höher ist, aber seine Renditen identisch oder höher als der Northern-Fonds sind, Sie wissen, dass das Tracking im Vanguard-Fonds besser ist.

Fazit: Für Indexfonds werden niedrigere Kostenquoten bevorzugt, aber Sie sollten sich die historische Performance noch vor dem Kauf ansehen.

Siehe auch: Fondsanalyse: 10 Dinge zu analysieren (und 5 zu ignorieren)