Globale Investmentfonds im Vergleich zu internationalen Investmentfonds

Haben Sie jemals einen globalen Investmentfonds oder einen internationalen Investmentfonds kennengelernt und sich gefragt, ob es einen Unterschied zwischen den beiden gibt? Was ist mit einem Investmentfonds, der sagt: "Asien ohne Japan" oder etwas Ähnliches? Dies sind nicht nur bedeutungslose Titel, die von Vermögensverwaltungsgesellschaften herausgegeben werden - sie sagen Ihnen bestimmte Dinge über die Arten von Anlagen, die der Fonds besitzt. Als ich daran arbeitete, die globale Vermögensverwaltungsfirma zu gründen, die es anderen ermöglichen wird, ihr Kapital neben dem Geld meiner eigenen Familie verwalten zu lassen, kam es mir in den Sinn, dass viele neue Investoren diese grundlegenden Konzepte vielleicht nicht kennen.

Das stört mich, weil sie wichtig sind.

Indem ich Sie durch sie hindurchführe, hoffe ich, Sie in die Lage zu versetzen, die Art von Beständen zu finden, die Sie nachts gut schlafen lassen, genau wissen, wem Sie gehören und die Risiken und die Wahrscheinlichkeit dieser Risiken verstehen. Sie würden nicht glauben, wie viele Leute ich sehe, die Dinge wie gehebelte ETFs kaufen und haben keine Ahnung von den Gefahren, denen sie sich selbst und in vielen Fällen ihrer Familie ausgesetzt haben. Aus Gründen der intellektuellen Neugier habe ich vor kurzem einen automatisierten Online-Berater getestet, um zu entdecken, dass er mit Horror eine Asset-Allokation empfiehlt, bei der gewöhnliche Investoren ausländische Anleihen kaufen, die von souveränen Regierungen in Ländern der Dritten Welt ausgegeben wurden! Es ist völlig unnötig, Reichtum aufzubauen. Darüber hinaus gibt es als Hauptverantwortlicher für Ihr Geld keine Entschuldigung, Unwissenheit im Informationszeitalter zu plädieren.

Wenn Sie wie die meisten Menschen sind, sind die Chancen gut, dass Sie hart für Ihr Geld gearbeitet haben. Ihre Aufgabe ist es, es in erster Linie zu schützen.

Was ist in einem Fondsnamen enthalten? Es stellt sich heraus, viel, eigentlich. Globale und internationale Investmentfonds geben Ihnen eine Vorstellung vom Umfang des geografischen Mandats

Vor einigen Jahren hat die Securities and Exchange Commission (SEC) eine Vorschrift verabschiedet, nach der Investmentfonds 80% oder mehr des Fondsvermögens investieren müssen. Wertpapiere, die mit dem Namen des Fonds kompatibel sind.

Zum Beispiel müsste der XYZ Long-Term Bond Fund mindestens 80% des Fondsvermögens in langfristigen Anleihen halten oder gegen diese Regel verstoßen. Das heißt, egal wie günstig der Aktienmarkt aussah oder wie riskant das Management langfristige Anleihen zu einem bestimmten Zeitpunkt hielt, das Management musste das Geld dennoch in langfristigen Anleihen parken. Ebenso müsste der ABC Utility Stock Fund 80% seines Vermögens in Versorgungsunternehmen anlegen.

Was ist dann der genaue Unterschied zwischen einem globalen Investmentfonds und einem internationalen Investmentfonds?

• Ein globaler Investmentfonds investiert weltweit in Vermögenswerte einschließlich des Heimatlandes.
• Ein internationaler Investmentfonds investiert weltweit in Vermögenswerte , ausgenommen das Heimatland.
• Ein Investmentfonds "ex Name hier einfügen" investiert in eine Region, die das Gebiet nach dem "Ex" ausschließt. Zum Beispiel müsste ein Fonds, der so etwas wie "XYZ Asian Stock Fund ex Japan" heißt, mindestens 80% in asiatische Aktien ohne japanische Aktien investieren.

Eine Lektion, die Sie daraus entnehmen können, ist der Name Ihres Investmentfonds. Es muss dem Investitionsmandat des Fonds entsprechen.

Persönlich und beruflich glaube ich, dass dies eine wesentliche Verbesserung gegenüber der Vergangenheit ist, da unerfahrene Investoren, die einen Fonds für ihren Namen wählen, sagen einen "Dividendenfonds", jetzt zumindest die grundsätzliche Garantie haben, dass sie der Realität nahe kommen. ..

Da es sich auf dieses Thema bezieht, bedeutet das auch, dass Sie keinen internationalen Fonds besitzen sollten, der tatsächlich die Hälfte seines Geldes in den Vereinigten Staaten investiert hat und genauer als globaler Fonds oder weltweiter Fonds bezeichnet werden könnte.

Auch bei der Änderung der Namenskonvention für Fonds ist es immer noch absolut wichtig, dass Sie sich die Zeit nehmen, den Verkaufsprospekt zu lesen, der die Risiken und Strategien des Portfoliomanagers zur Auswahl von Anlagen ausmacht. Es gibt Ihnen auch Informationen über die Fonds-Kostenquote, die für Ihren Erfolg als Investmentfonds-Investor sehr wichtig ist. Zusätzlich sollten Sie sich im Geschäftsbericht das zugrunde liegende Portfolio des Investmentfonds ansehen.