Fonds - Klasse I, X, Y, Z

Es gibt mehrere verschiedene Anteilsklassen von Investmentfonds. Die meisten Anleger sind mit A-Aktien, B-Aktien und C-Aktien vertraut, aber was sind institutionelle Investmentfonds, die am Ende des Fondsnamens ein I oder ein Y oder ein Z haben?

Definition der institutionellen Anteilsklasse

Institutionelle Anteile von Investmentfonds, die häufig als "Inst" -Fonds, Klasse I, Klasse X, Klasse Y oder Klasse Z bezeichnet werden, sind in der Regel nur für große (institutionelle) Anleger mit Mindestanlagebeträgen verfügbar. von $ 25, 000 oder mehr.

In einigen Fällen, in denen Anleger Geld zusammenlegen, wie z. B. 401 (k) -Pläne, können Breakpoints zur Verwendung der institutionellen Anteilsklassenfonds erreicht werden, die in der Regel niedrigere Kostenquoten als andere Anteilsklassen aufweisen. Daher kann der kleinere Alltagsinvestor Zugang zu den institutionellen Klassenanteilen erlangen, wenn eine Investmentfondsgesellschaft Ausnahmen in von Arbeitgebern gesponserten Pensionsplänen zulässt, bei denen die Erwartung besteht, dass die hohen Mindestbeträge mit allen Einzelpersonen gedeckt werden (die Mitarbeiter tragen zu ihre jeweiligen Konten), die ihr Geld zusammenlegen, um die Mindestanforderungen zu erfüllen.

Sollten Sie institutionelle Klassenfonds kaufen?

Im Allgemeinen sind Investmentfonds der institutionellen Klasse besser als andere Aktienklassen, weil die niedrigeren Kostenquoten zu höheren Renditen für die Anleger führen, da der Fonds nicht so viel Geld einbehält, um die Betriebskosten des Investmentfonds zu bezahlen.

Beispielsweise kann ein und derselbe Investmentfonds mehrere unterschiedliche Anteilsklassen für Anleger haben. Angenommen, die B-Anteilsversion des Fonds hat eine Kostenquote von 1,00%, aber die institutionelle Anteilsklasse der Klasse I hat eine Kostenquote von 0,25%. Wenn der Fonds in einem bestimmten Jahr einen Gesamtgewinn von 10% aufweist, würde die Nettorendite an den B-Aktien-Anleger 9, 0% betragen, während die Rendite für den Anleger mit der Aktie I 9,5% betragen würde.

Mit der Zeit kann dieser zusätzliche Vorteil von 0.75% dem Investor Tausende von Dollar mehr bedeuten.

Was ist die beste Anteilsklasse für die meisten Anleger?

Es ist nicht üblich, dass ein einzelner Anleger Zugang zu institutionellen Aktienfonds erhält, aber es gibt viele qualitativ hochwertige, kostengünstige Investmentfonds ohne Last, die so gut oder besser als die meisten institutionellen Aktienfonds funktionieren können.

Leerlauffonds werden häufig als "Anlegeranteile" bezeichnet und verfügen nicht immer über eine offizielle Anteilsklasse. Deshalb finden Sie am Ende des Namens des Investmentfonds nicht oft einen Buchstaben wie A, B, C oder I.

Indexfonds können für Do-it-yourself-Anleger eine intelligente Wahl sein, da sie häufig sehr diversifiziert sind und extrem niedrige Gebühren verlangen.

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