Beste Vanguard-Fonds für steuerpflichtige Konten kaufen

Die Auswahl der besten Vanguard-Fonds für steuerpflichtige Konten erfordert einen strategischeren Ansatz als das Fondsauswahlverfahren für steuerbegünstigte Konten wie IRAs und 401 (k) s. Sie sollten auch auf die Steuereffizienz der Fonds achten.

Warum mehr Steuern zahlen als nötig? Um ein Portfolio von Investmentfonds in einem steuerpflichtigen Konto optimal zu nutzen, müssen mehr als das Anlageziel, die Performance-Historie und die zu analysierenden Kosten analysiert werden.

Wenn Sie wissen, wie Sie steuereffiziente Fonds identifizieren, was Vanguard anbietet, können Sie die Performance Ihres Portfolios maximieren, indem Sie die Ausgaben des Fonds senken und die Steuern senken.

Glücklicherweise bietet Vanguard Investments einige der besten steuergünstigen Fonds auf dem Markt. Aber bevor wir uns die besten Vanguard-Fonds für steuerpflichtige Konten ansehen, werfen wir einen Blick darauf, wie man die schlimmsten Arten von Fonds für steuerpflichtige Konten identifiziert und nach den besten Arten von Fonds für steuerpflichtige Konten sucht.

Schlechteste Arten von Fonds für steuerpflichtige Konten

In der Welt des Investierens ist es oft die beste Strategie, auf lange Sicht zu gewinnen, um kurzfristig Verluste zu vermeiden. Und der schnellste Weg, um steuerpflichtige Konten zu verlieren, besteht darin, in Investmentfonds zu investieren, die die meisten Steuern erbringen. Denken Sie daran, dass in einem regulären Brokerage-Konto gehaltene Anlagen auf Kapitalgewinne und ZREPLACEräge (Dividenden) besteuert werden. Wenn Sie also einen Investmentfonds zu einem Preis (NAV) verkaufen, der höher ist als der Preis, den Sie gekauft haben, haben Sie einen Kapitalgewinn, für den Sie eine Steuer schulden.

Außerdem werden alle ZREPLACEräge (Dividenden), die bei Anlagen in einem Brokerage-Konto erzielt werden, als ordentliches Einkommen besteuert, so als ob sie von einem Arbeitgeber bezahlt würden.

Eine erfolgreiche Anlage in steuerpflichtigen Konten erfordert auch ein Verständnis von Kapitalgewinnausschüttungen, die generiert werden, wenn der Investmentfondsmanager Aktien von Wertpapieren innerhalb des Investmentfonds verkauft und diese Gewinne (und damit die Steuern) an die Aktionäre weiterleitet.

In Anbetracht der Natur von Fonds, die am meisten Kapitalerträge und ZREPLACEräge erzielen, gehören zu den schlechtesten Fondstypen in einem steuerbaren Konto aktiv gemanagte Fonds mit hoher Umschlagshäufigkeit, Fonds, die überdurchschnittliche Dividenden zahlen, und die meisten Arten von Rentenfonds.

Für diejenigen Anleger, die Erträge aus Investmentfonds in steuerpflichtigen Konten erzielen möchten, gibt es steuerwirksame Strategien, wie z. B. Steuerverlust und den Eimersystemansatz, die implementiert werden können.

Beste Arten von Fonds für steuerpflichtige Konten

Da Sie nun wissen, welche Arten von Fonds in steuerpflichtigen Konten zu vermeiden sind, können Sie eine gute Vorstellung davon haben, welche die besten Fonds sind. Beispiele sind Indexfonds und Fonds, die nicht viel oder keine Dividenden zahlen, wie z. B. Small-Cap-Wachstumsfonds.

Wenn Sie nach einkommensschaffenden Fonds wie Rentenfonds suchen, können Sie den Kauf von Kommunalobligationen erwägen, die auf Bundesebene und möglicherweise auf staatlicher Ebene steuerfrei sind.

Bei der Suche nach den besten Fonds für steuerpflichtige Konten können Sie auch die so genannte Steuer-Kosten-Relation betrachten, die ausdrückt, wie viel der Rendite eines Fonds durch Steuern reduziert wird. Suchen Sie also nach dem niedrigsten Steuer-Kosten-Verhältnis beim Kauf von Investmentfonds für steuerpflichtige Konten!

Beste Vanguard-Fonds für steuerpflichtige Konten

Ohne weitere Umstände und in keiner besonderen Reihenfolge sehen wir uns die besten Vanguard-Fonds für steuerpflichtige Konten an:

• Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Wenn Sie nach einer großen Kernbeteiligung suchen, die gut diversifiziert und steuereffizient ist, können Sie nicht viel besser als VTSMX sein. Obwohl dieser Fonds in der Vanguard-Fondspalette nicht die beste Steuereffizienz aufweist, können Anleger davon ausgehen, dass VTSMX den Vanguard 500 Index (VFINX) für bessere steuerbereinigte Renditen abwerten wird. Dies liegt daran, dass der VTSMX Small-Cap-Aktien enthält (was VFINX nicht tut) und dies tendenziell die langfristigen Renditen ankurbelt und die kurzfristigen Steuern von Dividenden senkt. Die Kostenquote für VTSMX beträgt 0. 16 Prozent und die Mindesterstanlage beträgt 3.000 US-Dollar.
• Vanguard Tax-Managed Capital Appreciation Fund (VTCLX): Vanguard bietet Anlegern mehrere steuerverwaltete Investmentfonds an. bietet das größte Engagement in Aktien VTCLX. Der Fonds investiert in mittel- und großkapitalisierte US-Aktien und nutzt dabei einen einzigartigen Index-Anlage-Stil, der nicht nur die Steuerbelastung niedrig hält, sondern auch die Gesamtkosten minimiert. Die Kostenquote für VTMFX beträgt 0. 11 Prozent und die anfängliche Mindestinvestition beträgt $ 10.000.
• Vanguard Tax-Managed ausgeglichener Fonds (VTMFX): Investoren, die eine Ein-Fonds-Lösung für ihr steuerbares Konto suchen, sind klug VTMFX zu berücksichtigen, um ihre Bedürfnisse zu erfüllen. Das Fondsportfolio besteht zu rund 50 Prozent aus US-amerikanischen Mid- und Large-Cap-Titeln, die restlichen 50 Prozent sind in bundessteuerfreie Kommunalanleihen investiert. Die Kostenquote für VTMFX beträgt 0. 11 Prozent und die Mindesterstanlage beträgt $ 10.000.
• Vanguard Intermediate-Term Steuerbefreiter Fonds (VWITX): Die einkommensschaffende Natur von Rentenfonds kann unerwünschte Steuern erzeugen In einem steuerpflichtigen Konto können Anleihefonds wie VWITX jedoch für Anleger mit steuerpflichtigen Konten ein kluger Schachzug sein. VWITX investiert in hochwertige Kommunalanleihen, die auf Bundesebene steuerbefreit sind. Diese Kombination aus Qualität und Steuereffizienz bietet den Aktionären eine intelligente Kombination aus Stabilität und Diversifizierung. Die Kostenquote für VWITX beträgt 0. 20 Prozent und die Mindesterstanlage beträgt 3.000 US-Dollar.
• Vanguard Tax-Exempt Bond Index (VTEBX): Anleger suchen nach dem besten Rentenindexfonds, der eine breite Diversifikation und Steuer bietet -Effizienz wird mögen, was sie in VTEBX sehen. Um das Diversifikationsziel zu erreichen und die Steuern zu minimieren, investiert der Fonds in Investment-Grade-Kommunalanleihen aller Laufzeiten (kurz-, mittel- und langfristige Anleihen).Dies macht VTEBX zu einer hervorragenden Rentenfondswahl für langfristige Anleger mit steuerpflichtigen Konten. Die Kostenquote für VTEBX ist 0. 20 Prozent und die Mindestanlage ist $ 3, 000

ein paar Worte über Vanguard Fonds und Steuereffizienz

Im Allgemeinen Indexfond mehr steuereffizienter sind als actively- verwaltete Fonds, da Indexfonds passiv verwaltet werden. Das bedeutet, dass Indexfonds passiv einen Referenzindex nachbilden, was im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds zu extrem niedrigen Umsätzen führt. Umsatz ist, wenn Wertpapiere (Aktien und / oder Anleihen) innerhalb eines Portfolios gekauft und verkauft werden. Der geringe Umschlag von Indexfonds bedeutet, dass im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds, die tendenziell einen viel höheren Umsatz als Indexfonds haben, weniger Kapitalgewinne erzielt werden. Wenn Sie die jährliche Fluktuationsrate eines Fonds wissen möchten, können Sie sich die Umsatzquote des Investmentfonds ansehen.

Anleger sollten auch Vanguards Exchange Traded Funds (ETFs) in Betracht ziehen, bei denen es sich um passive Investments handelt, die einen Index nachbilden. ETFs haben wie Index-Publikumsfonds extrem niedrige Umsatzquoten, in der Regel unter 5 Prozent, und sie haben in der Regel extrem niedrige Kostenquoten, oft niedriger als 0,20 Prozent, insbesondere die bei Vanguard verfügbaren ETFs.

Wie bei jeder anderen Anlageentscheidung sollte die Auswahl der besten Anlagefonds für Sie mit Ihrem Anlageziel und Ihrer Risikotoleranz beginnen. Sobald Sie wissen, welche Fonds für Ihre Ziele geeignet sind, kann die Suche nach den besten Investmentfonds von dort aus erfolgen. Zusammengefasst ist es am wichtigsten, was für Sie und Ihre Anlageziele am besten funktioniert, als die Steuereffizienz mit Investmentfonds.

Wenn Sie mehr über das Investmentfondsmanagement und die Portfoliokonstruktion erfahren möchten, lesen Sie in unserem Artikel, was Sie tun sollten, bevor Sie ein Portfolio von Investmentfonds aufbauen.

Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen nur zu Diskussionszwecken und sollten nicht als Anlageberatung missverstanden werden. Unter keinen Umständen sind diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren.