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Haben Sie jemals einen Fondsprospekt gelesen? Wenn Sie dies tun, wären Sie in der Minderheit der Anleger, die sogar sagen können, was der Prospekt ist und wofür er verwendet wird. In der Tat, einige, die einen Prospekt gelesen haben, könnten sagen, ihr bester Zweck sei eine Schlafhilfe. Und ein effektiver!
Zum Glück gibt es für diejenigen Anleger, die vor dem Kauf einen Investmentfonds analysieren möchten, eine leichtere Lektüre, einen zusammenfassenden Prospekt.
Zusammenfassung Prospekt Definition
Der zusammenfassende Prospekt, der nicht mit dem Prospekt oder dem Prospekt zu verwechseln ist, bietet eine Verbesserung gegenüber dem vollständigen Fondsprospekt, der oft verwirrend und mit juristischen Daten behaftet ist. Die neuen Kurzprospektrichtlinien traten am 28. Februar 2009 in Kraft und alle Investmentfonds erfüllten diese Vorschrift mit Wirkung vom 1. Januar 2010.
Die Kurzprospektrichtlinien sehen vor, dass die Anleger den Anlegern eine kurze Zusammenfassung (in der Regel drei bis vier Seiten) in schlichtem Englisch über die wichtigsten Informationen geben, die es den Anlegern ermöglichen, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.
Die SEC hat darüber hinaus eine neue Regelung erlassen, die es einem zusammenfassenden Prospekt erlaubt, die Prospektanforderungen zu erfüllen, solange der zusammenfassende Prospekt, der vollständige, gesetzlich vorgeschriebene Prospekt und andere erforderliche Informationen online verfügbar sind.
Was ist in einem Fondszusammenfassungsprospekt enthalten?
Der Kurzprospekt muss die folgenden Punkte in standardisierter Reihenfolge enthalten und darf weder zusätzliche Informationen enthalten noch erforderliche Informationen weglassen:
- Anlageziele / -ziele
- Gebühren- und Aufwandsübersicht
- Hauptanlagestrategien, Hauptrisiken und Performance Tabelle
- Managementinformationen
- Kauf- und Verkaufsinformationen
- Steuerinformationen
- Informationen zu Finanzintermediärentschädigungen
Alternative Informationen Quellen zu Fondszusammenfassung Prospekt
Die Bereitstellung von zusammenfassenden Prospekten durch ein vorteilhafter Schritt, um die Komplexität der Anlage in Investmentfonds in ein einfacheres, zugängliches Format umzuwandeln.
Anleger finden jedoch auch die grundlegenden Informationen über Investmentfonds, wie das Anlageziel, die Gebühren, den Managerhintergrund und die Wertentwicklung in der Vergangenheit, auf Websites, die alle Hausaufgaben für Anleger erledigen und diese Informationen auf verständliche Weise bereitstellen. ..
Einige der besten Websites für die Suche nach Investmentfonds sind Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal und MAXFunds.
Jede Seite hat ihr eigenes Aussehen, Gefühl und Spezialisierung. Es ist also eine gute Idee, sich jeden einzelnen anzusehen, um zu sehen, welche Forschungsseite am besten zu Ihren Bedürfnissen passt.
Und zurück zu der Idee und dem Zweck, den zusammenfassenden Prospekt zu lesen, ist es viel einfacher zu lesen als der vollständige Prospekt; so sind Investoren klug, es zu lesen, zusätzlich zu den Recherchen auf Websites.Sobald Sie Ihre Hausaufgaben gemacht haben, werden Sie sicher sein, dass Sie die beste Wahl getroffen haben, bevor Sie Investmentfonds kaufen.
Siehe auch: Endgültige Aktion der Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde zu den Regeln des Zusammenfassenden Prospekts
Beispiel: Zusammenfassender Verkaufsprospekt für GAAEX
Aktualisiert am 21. Juni 2016 von Kent Thune
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