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Diejenigen, die nach Wegen suchen, Kapitalerträge durch Dividenden zu erzielen, weisen häufig einen Teil ihrer Portfolios auf Versorgungsunternehmen zu. Versorger werden seit langem als eine konservative Option angesehen, die es Investoren ermöglicht, höhere Dividenden zu erzielen, als in den meisten Bereichen des Aktienmarktes verfügbar sind.
Die Vorteile von Versorgungsunternehmen
Versorgungsunternehmen sind Unternehmen, die grundlegende Dienstleistungen wie Wasser, Gas und Strom liefern.
Da diese Dienstleistungen immer gefragt sind, egal wie schnell oder langsam die Wirtschaft wächst, ist der Sektor tendenziell einer der stabileren Bereiche des Aktienmarktes in Bezug auf seine Tagesleistung.
Versorgungsunternehmen tendieren dazu, sich in fallenden Märkten tendenziell besser zu behaupten, da Anleger in der Regel weniger Eile haben, ihre risikoärmeren Anlagen zu verkaufen, wenn das breitere Umfeld sauer wird. Während Versorgeraktien risikoreicher sind als die meisten Anlageklassen innerhalb des Anleihemarkts, werden sie im Allgemeinen im Vergleich zum Gesamtaktienmarkt als niedrigeres Risiko angesehen.
Der Hauptvorteil von Versorgern ist, dass sie typischerweise über dem Markt liegende Dividenden zahlen. In den letzten zehn Jahren hat der börsengehandelte Fonds Select Sector SPDR-Utilities (Ticker: XLU), der im gesamten US-Versorgersektor mit Schwerpunkt auf die größten Unternehmen investiert, typischerweise eine Rendite von 1.75 bis 2.5 geboten. mal die des S & P 500 Index (ein Maß für die allgemeine Performance des US-Marktes).
Dies geschah insbesondere mit einer geringeren Volatilität als der Gesamtmarkt.
Hohe Dividenden, aber begrenzter Raum für Kapitalaufwertung
Die Kehrseite ist, dass das Potenzial für eine längerfristige Kapitalwertsteigerung bei Versorgern begrenzt ist. Die Wachstumschancen für die meisten Unternehmen der Branche sind begrenzt, was sich in ihrer Kursentwicklung widerspiegelt.
Ein Vorteil davon ist natürlich, dass die Unternehmen mit weniger Investitionsmöglichkeiten für künftiges Wachstum mehr Barmittel zur Verfügung haben, um Dividenden auszuzahlen.
Mit der Zeit können jedoch überdurchschnittliche Dividenden einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtrendite haben. Bedenken Sie, dass die Utilities ETF oben erwähnt. Von seinem Debüt am 22. Dezember 1998 bis zum 10. Juni 2014 erzielte XLU eine kumulierte Gesamtrendite von 150,1% und eine durchschnittliche jährliche Gesamtrendite von 6,1%. Im selben Zeitraum erzielte der SPDR S & P 500 ETF (SPY), der den S & P 500 Index nachbildet - ein weites Maß für die Wertentwicklung von US-Aktien - eine kumulierte Gesamtrendite von 112,8% und eine durchschnittliche jährliche Gesamtrendite von 5%. %. Dies soll nicht verdeutlichen, dass Versorger eine überlegene Investition sind, sondern vielmehr zeigen, dass ein paar Prozentpunkte der Dividendenrendite das Potenzial haben, sich langfristig zu addieren.
Die Risiken von Versorgungsunternehmen
Wie jedes Segment der Börse sind auch die Versorger breiteren Marktkräften ausgesetzt.Während der beiden großen Marktrückgänge der letzten zehn Jahre (2001-2002 und 2008-2009) verloren die Versorgungsunternehmen rund die Hälfte ihres Wertes auf einer Preisbasis (d. H. Dividenden nicht eingerechnet). Einkommensinvestoren müssen dies berücksichtigen, wenn sie zwischen einer Anlage in Anleihen oder Dividendenaktien wie Versorgern entscheiden.
Zwei weitere Faktoren können sich negativ auf die Wertentwicklung von Versorgungsunternehmen auswirken. Erstens können steigende Zinssätze dazu führen, dass der Sektor aus zwei Gründen unterdurchschnittlich abschneidet: 1) höhere Zinssätze erhöhen die Zinslast der Versorger, da die Unternehmen in der Branche tendenziell kapitalintensiv und daher stärker verschuldet sind und 2) höhere Zinsen ertragsorientierte Anleger verursachen sich in Richtung Anleihen und weg von risikoreicheren Renditeoptionen an der Börse zu bewegen. Darüber hinaus ist der Sektor stark reguliert und daher anfällig für Veränderungen in der Regierungspolitik.
Wie man in Versorgungsbestände investiert
Sie können über jeden Broker in Versorgungsunternehmen investieren. Es ist möglich, entweder in einzelne Versorger-Aktien, Investmentfonds, die auf den Sektor spezialisiert sind, oder ETFs wie Select Sector SPDR-Utilities zu investieren. Stellen Sie sicher, dass Sie einen Finanzberater kontaktieren oder alle umfangreichen Online-Ressourcen nutzen, um vor der Anlage umfassende Recherchen durchzuführen.
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