Tag Handelsrisiken: Handelsrisiko und Verlust von Geld

Fragen Sie jemanden, welche Risiken der Taghandel es gibt, und wahrscheinlich ist eine der ersten Antworten aus seinem Mund sei "Geld verlieren". Es ist das Hauptrisiko, das Menschen vermeiden wollen, wenn sie mit dem Handel beginnen. Erfahren Sie, wie Sie Geld verlieren können.

Es gibt tatsächlich mehrere Arten von Risiken, die in dieser "Day Trading Risks" -Serie behandelt werden. Geld zu verlieren ist jedoch das große; die meisten der anderen Risiken tragen zum Verlust von Geld bei, daher muss zuerst der Verlust von Geld - Handelsrisiko - angegangen werden.

Geld verlieren

Selbst die besten Trader verlieren bei vielen ihrer Trades. Der Verlust von 40% bis 60% der gehandelten Trades ist üblich und kann immer noch zu einem gewinnenden Handelssystem führen, wenn der Trader mehr auf Gewinner macht als auf Verlierer.

Geld zu verlieren ist eigentlich unvermeidlich. Es wird geschehen. Das reale Risiko ist eine Folge von Verlusten (oder ein paar sehr große Verluste), die letztendlich das Konto auf Null oder fast Null treiben können. Es ist zwar unvermeidlich, dass man bei einem bestimmten Trade Geld verliert, aber nicht alles auf dem Konto zu verlieren.

Konsequent rentable Trader haben viele verlustbringende Trades, verlieren aber trotzdem nicht viel Geld auf ihren Konten … und sind am Ende eines jeden Monats profitabel! Wie haben sie das gemacht?

Handelsrisiko überwachen

Ein Schlüsselfaktor für den konsistenten Taghandel und die Begrenzung von Verlusten ist das Management von Handelsrisiken. Wie oben besprochen, kann jeder einzelne Handel verlieren, egal wie überzeugt wir sind, dass es ein Gewinner ist. Aus diesem Grund muss das Risiko bei jedem einzelnen Trade begrenzt werden.

Eine der einfachsten Möglichkeiten, Handelsrisiken zu begrenzen, besteht darin, einen Prozentsatz Ihres Tageshandelskontos zu verwenden. Beschränken Sie zum Beispiel einen einzelnen Verlust auf 1% Ihres Kontokapitals. Wenn Sie ein $ 30, 000 Konto handeln, ist das meiste, das Sie auf einem Handel verlieren können, $ 300. (Um zu sehen, wie viel Kapital Sie für den Tageshandel benötigen, siehe Kapitalanforderungen für Aktien, Devisen oder Futures.)

Allein zu wissen, dass Sie bei einem Trade 300 Euro verlieren können, wird Ihnen nicht helfen, Konsistenz zu entwickeln. Gehen Sie einen Schritt weiter.

Faktor Handelsrisiko bei jedem Trade

Einige Trader sehen vielleicht die 1% Regel, stimmen ihr zu und setzen sie dann auf folgende Weise um:

• Sieh dir eine Aktie an, die sie mögen. Kaufen Sie 2000 Aktien davon für 12 $. 65, und sagen Sie sich, dass, wenn die Position einen $ 300 Verlust erreicht, sie verlassen werden.

Dieser Ansatz ist unvollständig. Bevor Sie sich einen Handel ansehen, sehen Sie sich an, welchen Preis eine Stop-Loss-Order auf den Trade setzen sollte. Im Tageshandel - weil der Markt so schnell bewegt - ist eine tatsächliche Stop-Loss-Order nicht immer erforderlich, aber Sie wissen, zu welchem ​​Preis Sie den Trade verlassen werden, wenn er gegen Sie geht. Der Markt bewegt sich oft, bevor er sich zu Ihren Gunsten bewegt, also ist der Stop-Loss-Preis der Preis, der Ihnen sagt, dass Sie sich über den Trade irren, zumindest für den Moment.

In diesem Sinne beschließt unser Händler, dass er bei 12 Dollar kaufen wird. 65 und platzieren einen Stop-Loss bei $ 12. 57. Sie nimmt $ 0 an. 08 Risiko für jede Aktie, die sie kauft.

Sie weiß, dass sie bis zu $ ​​300 verlieren kann, also dividieren Sie $ 300 durch das Risiko pro Aktie im Handel: $ 300 / $ 0. 08 = 3, 750. Das ist, wie viele Aktien sie nehmen kann, angesichts der $ 0. 08 Risiko pro Aktie und der maximale Handelsverlust von $ 300 ist erlaubt.

Dies ist ein viel detaillierteres Konzept und erfordert ein bisschen mehr Planung.

Die Vorausplanung möglicher Eventualitäten ist eine wichtige Fertigkeit für Day-Trader.

Die Position muss auch auf andere Weise geplant werden. Wird die Aktie eine Positionsgröße von 3 750 Aktien erlauben? Wenn die Aktie nur in geringem Umfang gehandelt wird (nicht viel Volumen), können 3 750 Aktien auf einem Handel nicht einmal möglich sein (siehe Was in einem Tageshandelsbestand zu suchen ist). Beachten Sie auch, dass dieser Handel eine Hebelwirkung erfordert. Um 3, 750 Aktien bei 12 $ zu kaufen. 65 kostet $ 47, 437. 50, aber unser Trader hat nur $ 30, 000. Im Aktienhandel ist ein Hebel von bis zu 4: 1 üblich, und im Devisenhandel ist eine Hebelwirkung von bis zu 50: 1 üblich.

Faktor-Reward-to-Risk

Ihr Risiko ist jetzt definiert, Sie sollten nicht mehr als 1% Ihres Kontos bei einem einzelnen Trade verlieren. Der Verlust von 40% bis 60% Ihrer Trades ist nicht ungewöhnlich, wenn Sie also etwa 50% Ihrer Trades verlieren, müssen Ihre gewinnenden Trades größer sein als Ihre verlierenden Trades.

Hier kommt das Verhältnis von Belohnung zu Risiko ins Spiel.

Basierend auf dem Chart, den Sie sich ansehen, bietet Ihnen der Trade eine vernünftige Chance, mehr zu einem Gewinner zu machen, als Sie auf einem den Handel verlieren? Im Idealfall sollte Ihr Gewinnpotenzial das Fünf- bis Dreifache Ihres Risikos betragen. Also, wenn Sie $ 300 riskieren, sollte der Handel Ihnen eine vernünftige Gelegenheit geben, $ 450 oder mehr zu machen. Wenn nicht, geh weg.

Alles zusammenbringen

Geldverluste bei einzelnen Trades werden viel passieren; erwarten, etwa 50% der Zeit zu verlieren. Aber Sie können immer noch profitabel sein. Halten Sie das Risiko bei jedem Trade auf weniger als 1%, so dass selbst ein String-Verlust Ihr Kapital nicht signifikant belastet. Zum Beispiel, wenn Sie 10 in einer Reihe verlieren, haben Sie immer noch 90% Ihres Kapitals intakt, und ein paar gewinnende Trades werden das wieder hereinholen.

Wenn Sie davon ausgehen, dass Sie etwa 50% Ihrer Trades verlieren (einige Trader können niedriger oder höher sein), müssen die Gewinner größer sein als die Verlierer. Bemühen Sie sich, Ihre Gewinner um das Fünf- bis Dreifache zu erhöhen, wenn Sie Ihre Verlierer verlieren. Selbst wenn man etwa die Hälfte der getätigten Trades verliert und nur das 1, 5-fache eines Gewinners erzielt (1% verliert und 1, 5% auf die Gewinner macht), kann das Ergebnis am Ende des Monats ein großes Einkommen bringen ( Sehen Sie, wie viel Geld Stock Day Traders machen).