Kann Investitionen beeinflussen die Welt verändern?

Impact Investing ist eine aufregende, wohl neue Art zu investieren, um positive Auswirkungen auf die Gesellschaft zu erzielen.

Das Konzept beinhaltet den Versuch, Investitionen zu schaffen, die gleichzeitig einen finanziellen, einen lokalen und einen ökologischen oder sozialen Nutzen haben. Ein klassisches Beispiel wäre die Finanzierung eines Windparks auf einer First Nation in Kanada, die gleichzeitig ein finanzielles, ökologisches und lokales positives Ergebnis haben würde.

Man sagt, dass Impact Investing wohl neu ist, da andere Formen des Investierens zum Nutzen der lokalen Gemeinschaften schon seit einiger Zeit bestehen, wie zum Beispiel die Arbeit der Calvert Foundation für nur ein Beispiel. Tatsächlich investierte die Gemeinschaft in den finanziell überdurchschnittlichen Sektor des Jahres 2008, dem Jahr der globalen Finanzkrise, das besagt, dass Impact Investing als eine Art Absicherung angesehen werden könnte, insbesondere heute, wo jede traditionelle Anlageklasse ihren vollen Wert zu haben scheint.

Wie ist Impact Investing auf jeden Fall, was ist es wirklich und was ist wirklich dazu in der Lage?

Organisationen, die nach Impact Investing Ausschau halten

Drei Organisationen, die sich mit diesem Thema befassen, sind:

1) Die Rockefeller Foundation, eine der ursprünglichen Verfechter dieser Sache, war Gastgeber einer Veranstaltung, bei der diese Formulierung zum ersten Mal zurückgewiesen wurde. im Jahr 2007.

2) JPMorgan, der führende Berichte über dieses Gebiet und seine laufenden Fortschritte veröffentlicht hat, und

3) Das Global Impact Investing Network (bekannt als das GIIN)

JPMorgans Eyes on the Horizon Bericht von 2015 ist immer noch einen Blick wert. In dem Bericht wurden 60 Milliarden US-Dollar an Investitionen für Impact gefunden, von denen die meisten Zugang zu Gesundheitsversorgung, Wohnraum, Finanzdienstleistungen und Bildung hatten. Nur 10 Prozent oder 6 Milliarden Dollar waren Energie, nicht viel, wenn man darüber nachdenkt.

Impact-Investing-Potenzial zur Lösung sozialer Probleme

Impact Investing birgt jedoch immer noch großes Potenzial, soziale Probleme zu lösen. Ein Beispiel dafür, wo dies etwas funktioniert, betrifft so genannte Social Impact Bonds, die dazu beitragen sollen, Rückfallrisiken zu reduzieren.

Beispielsweise wurden Partnerschaften zwischen Regierung und Investoren geknüpft, um den gesellschaftlichen Nutzen von Projekten zu teilen, die Menschen helfen, aus dem Gefängnis herauszukommen und dadurch die Kosten für die Gesellschaft zu senken, indem die Anzahl der benötigten Gefängniszellen reduziert wird. Solche Anleihen können bis zu 10 Prozent oder mehr ausgeben, was ein ideales Szenarium von Dividenden in einem Jahr mit Renditeproblemen schafft und ein positives gesellschaftliches Ergebnis schafft.

Social Impact Bonds waren nicht ohne Herausforderungen, denn der erste Versuch von Goldman Sachs war nicht erfolgreich, aber das Potenzial bleibt bestehen.

Mikrofinanzierung, kleine Kredite an die Bedürftigsten, um ihnen zu helfen, ein neues Unternehmen zu gründen, kann ebenfalls als eine Form von Impact Investing angesehen werden, wie es in diesem JPMorgan-Bericht war, aber nicht alle sehen es so.

Größe der Impact Investments

Dieser Bericht der GIIN aus dem Jahr 2016 zeigt, wie viele Investoren die Investoren finden und wie sie reagieren, die 77,4 Milliarden an Impact Investing Assets haben.

Sogar 100 Milliarden wären eine relativ kleine Summe im Vergleich zur Größe anderer Anlageklassen wie den viel größeren Private-Equity- und Venture-Capital-Räumen, geschweige denn der 70-Billionen-Werte von börsennotierten Unternehmen.

B Corporations and Benefit Corps

Eine andere Möglichkeit, diese Ideen zu überspringen, wäre, dass mehr öffentliche und private Unternehmen zu B Corporations oder Benefit Corps werden.

B Unternehmen sind zertifiziert, um ein Mindestmaß an Gemeinschaft und Mitarbeiterbeziehungen sowie gute Regierungsführung und Umweltbewusstsein zu haben. 1, 888 Unternehmen haben diese Zertifizierung bisher erreicht und einige von ihnen sind große öffentliche Unternehmen wie Natura in Brasilien, die eine Punktzahl von 88 von 200 hat, wo 80 oder mehr erforderlich sind, um eine Zertifizierung zu erreichen.

Interessanterweise listet B Corporation 55 als den Medianwert derjenigen auf, die die Bewertung vorgenommen haben, was darauf schließen lässt, dass viel mehr Unternehmen prüfen, ob die Qualifikation besser ist als diejenigen, die dies tun.

Wenn 10 Prozent der öffentlichen Unternehmen dieses Zertifizierungsniveau erreichen, wäre dies für Sozialunternehmen eine Möglichkeit, einen sinnvollen Umfang zu erreichen.

Benefit Corps unterscheiden sich von B Corporations dadurch, dass sie in ihren Statuten eine Verpflichtung zur Wertschöpfung für alle Stakeholder, nicht nur für Aktionäre, festlegen, ein weiterer interessanter Trend, um auf weitere Fortschritte zu achten.

Zurück zu Natura: "

• Governance: Die Leistungsbewertung umfasst die Umsetzung der sozialen oder ökologischen Mission und Ziele des Unternehmens; der Vorstand prüft soziale und ökologische KPIs; Jahresbericht, der von einem Dritten geprüft / validiert wird.
• Arbeitnehmer: Bietet private Zusatzversicherungen für Vollzeitbeschäftigte;> 75% der Arbeitnehmer beteiligen sich am Gewinnbeteiligungsplan des Unternehmens, neue Mitarbeiter erhalten einen durchschnittlichen Betrag. Ausbildung 1 Woche-1 Monat.
• Gemeinschaft: >> 50% der Führungskräfte sind Frauen; Das Unternehmen hat sich für eine positive Reform auf privater, lokaler und internationaler Ebene zur Verbesserung der Umweltstandards eingesetzt; Bildung und kommunale Investitionen; Arbeitet mit kleinen Gemeindeanbietern zusammen und leistet technische Unterstützung zur Verbesserung ihrer nachhaltigen Betriebsabläufe. Umwelt:
• Unternehmensverläufe und Berichte über Umweltaspekte von Signif die Aktivitäten der Lieferanten, einschließlich Energieverbrauch, Wasserverbrauch und Abfall; Das Unternehmen hat die Treibhausgasemissionen seiner gesamten Betriebs- und Lieferkette untersucht und ein CO2-neutrales Programm mit Verbesserungsstrategien entwickelt. Das Unternehmen nutzt erneuerbare Energie, die vor Ort erzeugt wird. " Siehe ihre vollständige Bewertung vom November 2014. B Corporation hat seit der Bewertung eine 5. Bewertung für Kunden vorgenommen.
• Natura behauptet," eine internationale Marke werden zu wollen " , identifiziert mit der Gemeinschaft von Menschen, die sich für den Aufbau einer besseren Welt einsetzen, basierend auf besseren Beziehungen zu sich selbst, zu anderen Menschen, zu der Natur, zu der sie gehören, und zum Ganzen.Wir wollen nicht nur durch die Einführung nachhaltiger Praktiken einen Beitrag zur Gesellschaft leisten, sondern wollen auch eine wachsende Sensibilisierungsbewegung fördern und nach Lösungen für eine ausgewogenere und gerechtere Zukunft in sozialer, wirtschaftlicher und ökologischer Perspektive suchen. "

Unilever behauptete, Der Versuch, das Jahr 2015 nachzuverfolgen, wäre ein großer Coup, aber eine Suche der B Corporation fand das Unternehmen noch nicht als zertifiziert.Unilevers Tochterunternehmen Ben und Jerry's ist eine B Corporation, allerdings mit einer Punktzahl von 101. Zertifiziert seit 2012.

Eine weitere bemerkenswerte B Corporation ist die Methode, deren verbraucherfreundliche Reinigungsmittel auf der Website der B Corporation bereits seit 2007 auf der Website der B Corporation über vier vollständige Berichte verfügen.

Die Methode behauptet, "ihr Geschäft in einem werteorientierten Rahmen zu führen". Art und Weise sozialen und ökologischen Nutzen in seine Produkte und alles, was es tut. Methode beruht auf grüner Chemie, um unsere Formeln anzutreiben. Unser Team von Formulierungschemikern (bekannt als die grünen Köche) findet und entwickelt fortschrittliche Anwendungen von innovativen Materialien, die sich auf intelligente Wissenschaft statt auf gefährliche Konzentrationen von herkömmlichen Chemikalien mit unbekannten Wirkungen verlassen. Jede materielle Methode wird von einem externen Materialforschungsinstitut bewertet, um Gesundheits- und Umweltsicherheit zu gewährleisten. "

Top-Down für Impact Investing?

Ein weiteres Zeichen des Fortschritts für Impact Investing sind die Angebote, auf die sich alle Banken stürzen. die oben erwähnte Bank of America, Goldman Sachs und JPMorgan sowie Morgan Stanley.

Einige argumentieren, dass Impact Investing von kleineren Spielern bevorzugt wird, aber es scheint optimal zu sein, ein Top-Down-, Bottom-up-Rennen um Qualität zu spielen. Lassen Sie die besten Lösungen gewinnen.

BlackRock, der weltgrößte Investor mit einem Volumen von 4,5 Billionen US-Dollar, verbindet Impact und Sustainable Investing, und es kann durchaus graue Bereiche geben. In weniger als einem Jahr nach dem Beitritt zu BlackRock, Deborah Winshel half bei der Festlegung von Strategien für Investitionen in Höhe von 7,5 Milliarden Dollar, darunter 6 Milliarden in erneuerbare Energien.

Die anderen großen Banken, die oben erwähnt wurden, haben ebenfalls Milliarden von Dollar an neuem Kapital für eine Reihe von olutions und haben ausgiebig eingestellt. In vergangenen Jahrzehnten. Diese Firmen hatten sehr wenige oder gar keine Mitarbeiter, die sich diesen Fragen widmeten.

Dies sind einige der Zeichen des Fortschritts, die wir suchen. Wie viel mehr Kapital ist nötig, um die Probleme der Welt zu lösen? Viele sind immer noch von der modernen Wirtschaft zurückgelassen worden, sei es durch die Kräfte der Globalisierung oder der Automatisierung, was den Aufstieg des sozialen Geschäfts zu einem der besten Gebiete der Hoffnung für uns alle gemacht hat.