Video: Aktiencrash - Während Alle paniken... So profitieren rationale Anleger im Crash - Teil 2/2 2025
In einer Welt von 24-Stunden-Nachrichtenzyklen scheint jedes Stück kleiner Daten ein monumentaler Grund zu sein, mit dem Handel von Anteilen Ihres Renten- oder Maklerkontos zu beginnen. Man könnte meinen, dass selbst eine Pause für eine Tasse Kaffee oder die Benutzung des Badezimmers die Hoffnungen auf einen vorzeitigen Ruhestand zerstören könnten.
Die starke, unleugbare Wahrheit, die in Finanzkreisen oft wiederholt wird, besagt, dass eine Menge Geld keinen hohen IQ erfordert, weder auf dem Markt noch im Geschäft.
Es bedarf einer rücksichtslosen Kostenkontrolle, einer disziplinierten Routine und der Konzentration darauf, das zu tun, was langfristig richtig ist, und sich nur an das zu halten, was Sie verstehen. Ob Sie ein McDonalds-Franchise betreiben oder Ihre 401k von Ihrem Home Office aus verwalten, Paul Noble-preisgekrönte Paul Samuelson sagte es am besten: "Investieren sollte wie trockene Farbe aussehen … Wenn Sie Spannung wollen, nehmen Sie $ 800 und gehen nach Las Vegas. "
Die Erfolgsformel hat sich in den letzten Jahrhunderten nicht geändert, und es scheint unwahrscheinlich, dass sich dies in Zukunft ändern wird.
Die erste Regel, bei einem Börsencrash Geld zu verdienen: Kaufen Sie Aktien guter Unternehmen, die echte Gewinne erwirtschaften, attraktive Eigenkapitalrenditen, niedrige bis moderate Verschuldungsquoten, bessere Rohertragsmargen, freundliches Management und zumindest einen gewissen Franchise-Wert. Diese Firmen halten sich unter Stress besser, was eine Erholung wahrscheinlicher macht, selbst wenn der Aktienkurs um 75% oder mehr fällt.
Die zweite Regel des Geldverdienens während eines Börsencrashs: Dollar kostet durchschnittlich in und aus Ihren Positionen, kauft und verkauft zu festen Raten, festgelegte Geldbeträge. Dies ermöglicht es Ihnen, es zu vermeiden, es zu einem Höhepunkt zu kaufen oder auf einem Boden zu verkaufen. Sie werden auch nie in der Lage sein, Zeit zu investieren, also halten Sie sich an eine Routinepolitik der regelmäßigen Aktienakkumulation.
Die dritte Regel des Geldverdienens während eines Börsencrashs: Reinvestieren Sie Ihre Dividenden, denn dadurch wird Ihr Mittelwert-Programm für die Dollar-Kosten überboten. Die Arbeit des renommierten Finanzprofessors Jeremy Siegel hat immer wieder gezeigt, dass reinvestierte Dividenden ein enormer Bestandteil des Gesamtvermögens derer sind, die ihr Vermögen in den Markt investiert haben.
Die vierte Regel, bei einem Börsencrash Geld zu verdienen: Halten Sie Ihre Kosten niedrig. Denken Sie, dass es keinen Unterschied zwischen 7% und 8,25% für Ihr Geld gibt? Denk nochmal! Für einen 25-Jährigen, der $ 5.000 pro Monat in eine Roth IRA mit der Hoffnung investiert, bei 65 in den Ruhestand zu gehen, wird die 7% -Rendite ihn um $ 998, 175 im Ruhestand bringen. Die Rendite von 8. 25% ergibt ein Vermögen in Höhe von 1 383 610 USD.Das ist 38. 6% mehr Geld, oder $ 385, 435! Platzieren Sie die Differenz in Kommunalobligationen und Sie erhalten jedes Jahr ein zusätzliches Einkommen von $ 17, 000+ nach Steuern, ohne Ihren Auftraggeber zu berühren.
Denken Sie darüber nach - die gleiche Investition mit nur geringfügig höheren Renditen bringt Ihnen zusätzliche monatliche Renteneinnahmen von $ 1 400+ pro Monat, ohne Ihr Portfolio jemals berühren zu müssen. Vor Steuern, das ist ungefähr $ 2, 300 im Bruttolohn, als Sie neun bis fünf am Tagesjob arbeiteten.
Setzen Sie einen anderen Weg, diese zusätzliche 1. 25% Rendite über 40 Jahre zu bekommen ist wie eine Zahlung $ 27, 600 Lohnerhöhung während Ihrer Arbeitsjahre. Der große Unterschied ist, dass Sie nicht mit geplanten Stunden, einem Chef, Kollegen oder einem Pendler zu tun haben, um Ihre Kommunalobligationen zu sammeln.
Warum über einen Unterschied von 1.25% sprechen? Das ist die Verwaltungsgebühr, die von den meisten aktiv verwalteten Investmentfonds erhoben wird. Ein Indexfonds kauft und hält einen Korb von Aktien, der so angelegt ist, dass er einen Index widerspiegelt - am häufigsten der S & P 500 oder der Dow Jones Industrial Average. Bei fast keinem Wartungsaufwand betragen die Fondskosten nur 0. 12% des Vermögens pro Jahr oder 120 USD pro 100 000 USD, die Sie zur Verfügung gestellt haben! Die beiden beliebtesten der Indexfonds werden von Vanguard und Fidelity angeboten (siehe Prospekt zu den aktuellen Kostenquoten).
Ich habe gesehen, wie eine große Vermögensverwaltungsfirma einen S & P 500-Indexfonds anbietet, der praktisch keine Arbeit erfordert, aber jedes Jahr eine Gebühr von 1% und mehr berechnet.
Das ist das Zehnfache der Kosten für die Fidelity- und Vanguard-Mittel für ein nahezu identisches Produkt! Sie haben bereits gesehen, was das für ein paar Jahrzehnte für Ihr Taschenbuch bedeuten kann. Die meisten Investoren sind sich der Bedeutung von Gebühren nicht bewusst, da das Geld automatisch vom Investmentfonds selbst abgezogen wird. Mit anderen Worten, sie müssen keinen Scheck schreiben, also ist es ein Fall von "außer Sicht, aus dem Sinn". (Für weitere Informationen lesen Sie All About Mutual Funds.)
Die fünfte Regel des Geldverdienens während eines Börsencrashs: Das letzte Geheimnis, um Ihr Vermögen aufzubauen, wenn sich die Wall Street im Sturm befindet, ist das Erstellen eines Backups. Geldgeneratoren und Einkommensquellen. Dies ist eines der wichtigsten Dinge, die Sie tun können, um Ihr Risiko zu senken. Selbst wenn Sie ein Anwalt sind, der $ 300, 000 pro Jahr verdient oder ein Schauspieler, der $ 2, 000, 000 pro Film verdient, werden Sie ein viel angenehmeres Leben haben, wenn Sie wissen, dass Sie nicht von Ihrem nächsten Gehaltsscheck abhängig sind. Ihr Lebensstandard.
Meine persönliche bevorzugte Anwendung dieser Methode ist das Berkshire Hathaway Model. Dies ist die Art und Weise, wie mein Leben und meine Finanzen strukturiert sind, und es kann viel einfacher sein, die ersten paar Millionen Dollar an Vermögen zu sammeln. Im Wesentlichen lebst du von deinem Tagesjob und finanzierst deinen Ruhestand von deinem regelmäßigen Gehalt. Dann bauen Sie andere Geldgeneratoren (z. B. Autowaschanlagen, Einzelhandelsgeschäfte, Zeitungsrouten, einen Rettungsschwimmerjob während des Sommers, Patente, Lizenzgebühren, Mietshäuser usw.), mit denen Sie Ihr Anlageportfolio aufbauen. Auf diese Weise, während Sie Ihre normale Sache tun - zur Arbeit gehen, die Kinder aufheben, Personalversammlungen haben, und Gas in das Auto setzen - Ihre Geldgeneratoren gießen Geld in Ihre Makler-, Pensions- und anderen Anlagekonten.
Das kann Jahrzehnte deines Strebens nach finanzieller Unabhängigkeit entschärfen, geschweige denn dich schützen, wenn du zufällig deinen Job verlierst (in diesem Fall kannst du vorübergehend das Geld aus den Geldgeneratoren ziehen, um deine Lebenshaltungskosten zu bezahlen, bis du Arbeit wieder finden). Denk an Warren Buffett. Wenn Dairy Queen bankrott gehen würde, wäre er immer noch reich von GEICO. Wenn es untergehen sollte, hat er immer noch Nebraska Furniture Mart. Wenn es zerstört wurde, gibt es immer Benjamin Moore Paints. Wenn es weggewischt würde, könnte er immer auf Coca-Cola zurückgreifen. Wenn es nicht mehr existiert, gibt es immer American Express, die Washington Post, Wells Fargo, Bancorp, Johnson & Johnson, Borsheim und MidAmerican Power. Außerdem sitzt er Millionen in verschiedenen Verwaltungsräten. All dies begann mit einer Papierroute, die sein Startkapital vor mehr als siebzig Jahren lieferte. Lerne davon!
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