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Finanzberater, insbesondere erfahrene Fachleute mit großen Geschäftsbüchern, finden es manchmal vorteilhaft, Firmen zu wechseln, sowohl aus Sicht der Finanzberater-Vergütung als auch aus der Perspektive der Praxisentwicklung. In jedem Fall ist es wichtig, Kunden in Umzügen zu halten, was typischerweise auch die Einhaltung des Protokolls für die Maklerrekrutierung einschließt. Dementsprechend gehören zu den wichtigsten Fragen, die bei der Erwägung eines Unternehmenswechsels zu berücksichtigen sind:
Kosten für den Kunden:
Die komparativen Kosten für die Geschäftstätigkeit bei Ihren neuen und alten Firmen werden für die meisten Kunden ein wichtiger Faktor sein. Dies beinhaltet sowohl Gebühren als auch Provisionen. Wenn Ihre neue Firma viel höhere Kosten hat, kann die Möglichkeit, Ihren alten Kunden Rabatte anzubieten (so dass sie keine zusätzlichen neuen zusätzlichen Kosten für Geschäfte mit Ihnen verursachen) von entscheidender Bedeutung sein, um sie zur Übertragung ihrer Konten zu bewegen.
Primäre Loyalität der Kunden:
Eine weitere wichtige Überlegung ist, ob die primäre Loyalität Ihrer Kunden bei Ihnen oder bei Ihrer alten Firma liegt. Letzteres kann bei Kunden der Fall sein, deren Konten von anderen Finanzberatern, die in Pension gegangen sind oder das Unternehmen verlassen haben, an Sie übertragen wurden. In jedem Fall ist es wichtig, die Einstellungen Ihrer Kunden in dieser Hinsicht zu verstehen, um eine informierte Entscheidung über sich ändernde Firmen und Ihre Chancen zu treffen, Kunden zu behalten. Wichtige Determinanten der Kundenloyalität gegenüber einem bestimmten Unternehmen sind sein Ruf und sein Engagement für den Kundenservice.
Ruf der neuen Firma:
Der Ruf, die Ressourcen und die Produktangebote Ihrer neuen Firma sind ein weiterer Schlüsselfaktor. Einen etablierten Branchenführer für ein kleineres oder weniger angesehenes Unternehmen zu verlassen, kann in dieser Hinsicht problematisch sein, insbesondere wenn Ihre neue Firma dem Kunden deutlich weniger bietet als Ihr früherer Arbeitgeber.
Insbesondere der Beitritt zu einem Unternehmen, das Compliance- und Regulierungsfragen hat, insbesondere in der Öffentlichkeit, muss die Bindung von Kunden erschweren.
Vergütung:
Ihr Vergütungsmodell in der neuen Firma ist natürlich ein wichtiger Aspekt für Sie. Es wird auch für Ihre anspruchsvollsten Kunden von Interesse sein. Sie werden sich insbesondere Gedanken darüber machen, ob potenzielle Interessenkonflikte verringert werden.
Überweisungsgebühren:
Einige Brokerfirmen erheben Kontoerschließungs- oder Überweisungsgebühren, um Kunden davon abzuhalten, ihre Konten zu verlegen. Wenn entweder Ihre neue Firma oder Sie nicht in der Lage oder nicht in der Lage sind, diese Gebühren zu übernehmen, sind einige oder Ihre alten Kunden gezwungen, Ihnen zu folgen.
Transfer Hassles:
Potenzielle Fehler oder Verzögerungen beim Transferprozess und die damit verbundenen Kosten oder Probleme, die von Kunden getragen werden, können sie davon abhalten, ihre Konten in Ihr neues Unternehmen zu verlagern.Ob diese Probleme die Schuld Ihrer alten Firma oder Ihrer neuen Firma sind, können sie negative Gefühle unter Klienten verursachen, die beschließen, Ihnen zu folgen. Darin enthalten sind die unvermeidlichen Unannehmlichkeiten für Kunden, die mit ihrem Wechsel von direkten Einzahlungen, Lastschriften und Kreditkartenkonten verbunden sind. Sie und Ihre Vertriebsmitarbeiter sollten bereit sein, alles zu tun, um diese Übergänge für die Kunden zu glätten.
Steuern:
Die Einkommenssteuerfolgen (bundesstaatlich, staatlich und möglicherweise auch lokal) für die Auflösung von Positionen in den eigenen Produkten des Unternehmens (wie Investmentfonds oder andere verwaltete Geldkonten) können ein erhebliches Hindernis für die Beibehaltung darstellen. Kunden in Bewegungen. Dies ist ein Problem, wenn der Bestand solcher Produkte nicht auf ein Konto bei einem anderen Maklerunternehmen übertragen werden kann.
Als Teil Ihrer Rekrutierungsanreize sollten Sie zusätzlich zu solchen Anreizen als Unterzeichnungsbonus versuchen, dass Ihre neue Firma so viel von den Transaktionskosten absorbiert, die die Kunden absorbieren, um sie zu ermutigen, Ihnen zu folgen.
Kunden dazu bringen, der Quelle zu folgen: "Ihr Berater wechselt Firmen. Sollten Sie folgen?" The Wall Street Journal , 7/6/2010.
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