Investmentfonds-Beratung

Welches sind die besten Investmentfonds für Sie? Woher wissen Sie, welche Fonds Sie kaufen und wo finden Sie sie? Sollten Sie einen Anlageberater oder Finanzplaner einsetzen? Oder solltest du es selbst machen?

Obwohl Investmentfonds für Anleger aller Erfahrungsstufen eine der zugänglichsten und einfachsten Anlagetypen sind, gibt es keine einheitliche Anlageberatung. Aus diesem Grund gibt es unzählige Bücher und Websites mit Ideen und Tipps, wie und wo man in Investmentfonds investieren kann.

In diesem Artikel erhalten Sie allgemeine und spezifische Ideen sowie Links zu anderen Informationen über Investmentfonds. Nach der Lektüre dieses Artikels können Sie entscheiden, ob Sie einen Anlageberater verwenden möchten oder ob Sie es selbst tun möchten.

Was ist Ihr Anlageziel?

Was ist der Zweck Ihres Geldes? Was möchtest du tun? Wie viel Zeit hast du, bis du dieses Geld brauchst? Wie viel Risiko sind Sie bereit, um überdurchschnittliche Renditen zu erzielen? Möchten Sie, dass Ihr Geld wächst oder möchten Sie den aktuellen Wert erhalten?

Die Antworten auf diese Fragen helfen Ihnen dabei, Ihren Investitionszeithorizont und Ihre Risikobereitschaft zu erreichen. Dies sind die grundlegenden Elemente bei der Bestimmung Ihres Anlageziels.

Bestimmen Sie Ihre Asset-Allokation

Sobald Sie Ihr Anlageziel festgelegt haben, können Sie Ihre Asset-Allokation bestimmen. Dies ist die Mischung aus Investmentvermögen - Aktien, Anleihen und Cash -, die Ihr Portfolio umfasst.

Die richtige Asset-Allokation spiegelt Ihre Risikotoleranz wider, die als aggressiv (hohe Risikotoleranz), moderat (mittlere Risikotoleranz) oder konservativ (geringe Risikotoleranz) beschrieben werden kann. Je höher Ihre Risikotoleranz, desto mehr Aktien haben Sie in Bezug auf Anleihen und Barmittel in Ihrem Portfolio. und je niedriger Ihre Risikotoleranz ist, desto geringer ist Ihr Aktienanteil in Bezug auf Anleihen und Barmittel.

Siehe diese Beispielportfolio-Designs für weitere Anleitungen: Aggressive Mutual Fund Portfolio Beispiel, moderates Mutual Fund Portfolio Beispiel und konservative Investmentfonds Portfolio Sample.

Lernen Sie die Arten und Kategorien von Investmentfonds

Nachdem Sie die grundlegende Struktur Ihrer Asset-Allokation festgelegt haben, können Sie beginnen, die verschiedenen Arten von Fonds und ihre jeweiligen Kategorien zu erkunden. Zu erfahren, wie Investmentfonds kategorisiert werden, hilft einem Anleger zu lernen, wie er die besten Fonds für die Asset-Allokation und Diversifikation wählt. Zum Beispiel gibt es Aktienfonds, Anleihenfonds und Geldmarktfonds. Aktien- und Obligationenfonds haben als primäre Fondstypen Dutzende von Unterkategorien wie ausländische Aktien, Large-Cap-Aktien, Small-Cap-Aktien, Unternehmensanleihen, Schatzanleihen usw., die den Anlagestil der Fonds.

Lernen, wie man einen Investmentfonds analysiert

Es gibt viele Merkmale, Aspekte und Kategorien von Investmentfonds. Es gibt jedoch ein paar grundlegende Dinge zu wissen, wie zum Beispiel die Analyse der Performance von Investmentfonds und Dinge, die die Performance beeinflussen können, wie zum Beispiel die Kostenquote des Fonds. Es gibt jedoch viel mehr als nur Leistung und Kosten. Für einige Heimwerker und Anlageberater vereinfacht der passive Stil des Index-Investierens die Analyse erheblich.

Informieren Sie sich über die besten Investitionsstrategien

Es gibt keine "beste Anlagestrategie" außer derjenigen, die am besten für Sie geeignet ist. Sie wollen auch nicht eine Strategie beginnen und finden, dass Sie es für einen heißen neuen Trend aufgeben wollen, den Sie in einem Zeitschriftenartikel entdeckt haben. Lassen Sie sich nicht durch allzu gute Strategien des Monats verwirren und halten Sie sich an die bewährten Grundlagen.

Zum Beispiel, wenn Sie Forschung und Analyse nicht mögen und Sie die Dinge einfach halten wollen, kann eine einfache, kostengünstige Lazy-Portfolio-Strategie am besten für Sie arbeiten. Aber wenn Sie gerne den Markt beobachten und Dinge analysieren, dann mögen Sie eine fundamentale Analyse oder eine taktische Asset-Allokation. So investieren Stil und Taktik sind wie die Kleidung, die Sie am besten passen. Sie brauchen nichts teuer oder maßgeschneidert; Sie brauchen etwas Bequemes, das eine lange Zeit dauern wird, besonders wenn Ihr Anlageziel langfristig ist (10 Jahre oder mehr).

Lernen Sie, wie Sie ein Portfolio von Investmentfonds aufbauen

Der Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds ist ähnlich wie beim Bau eines Hauses: Es gibt viele verschiedene Strategien, Designs, Werkzeuge und Baumaterialien. aber jede Struktur hat einige grundlegende Merkmale gemeinsam.

Um das beste Portfolio an Investmentfonds aufzubauen, müssen Sie über den weisen Rat hinausgehen: "Legen Sie nicht alle Ihre Eier in einen Korb:" Eine Struktur, die den Test der Zeit bestehen kann, erfordert ein intelligentes Design, eine starke Grundlage und eine einfache Kombination von Investmentfonds, die gut für Ihre Bedürfnisse arbeiten. Ein Beispiel für solch ein einfaches Design heißt Kern und Satellit.

Investieren Sie in die besten Nicht-Last-Investmentfonds

Ohne Zweifel sind Leer-Fonds die beste Wahl sowohl für das Do-it-yourself-Publikum als auch für die besten Anlageberater. Aber was sind die besten besten Fonds und wo können sie gefunden werden? Mit Tausenden von Investmentfonds zur Auswahl und Hunderten verschiedener Fondsfamilien, die sie anbieten, kann ein Anleger unter einer Wahlüberlastung leiden und möglicherweise unnötige Fehler machen.

Die meisten Anleger wissen, dass sie die Erträge aus Investmentfonds vermeiden müssen, wenn sie ihre Erträge maximieren wollen, indem sie die Gebühren für Investmentfonds minimieren. Viele Anleger wissen auch, wie sie die besten Fonds auswählen. Der klügste Investor weiß jedoch, dass Einfachheit neben Sparsamkeit eine große Tugend in der Kunst der Auswahl von Investmentfonds ist: Alles, was benötigt wird, um das beste Investmentfondsportfolio aufzubauen, ist eine gute Fondsfamilie auszuwählen und fünf auszuwählen. oder sechs ihrer unbelasteten Fonds aus verschiedenen Kategorien von Investmentfonds.

Entscheiden Sie: Machen Sie es selbst oder beauftragen Sie einen Berater?

Ob Sie es selbst tun oder einen Experten für Finanzberatung wählen, wählen Sie einen Berater . Beginnen Sie den Entscheidungsprozess für die Einstellung eines Beraters, indem Sie einige reflektierende Fragen stellen: Wenn ein Freund einen Berater benötigt, würden Sie Sie empfehlen? Möchten Sie als Berater eingestellt werden oder müssen Sie jemanden einstellen? Was ist der Wert Ihrer Zeit im Vergleich zu den monetären Kosten für die Verwendung eines Beraters? Lieben Sie den Prozess der Investitionsforschung und der Finanzplanung oder fürchten Sie es, bis zur Vernachlässigung Ihrer Finanzen?

Informieren Sie sich über die Arten von Anlageberatern

Wenn Sie sich für einen Berater entscheiden, der Ihren finanziellen und investiven Bedürfnissen am besten gerecht wird? Sollten Sie eine RIA verwenden oder ist ein Börsenmakler am besten? Was ist eine CFP und was ist der Vorteil ihrer Verwendung?

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