Lernen 3 Möglichkeiten, Ihre Jahresendsteuerplanung

Jahresendsteuerplanung spart Ihnen Geld, indem Sie in diesem Jahr Möglichkeiten aufzeigen, Geld von einem IRA abzuheben und keine Steuern zu zahlen. ziehen Sie sich etwas weniger von Ihrer IRA zurück, und somit ist Ihre Sozialversicherung nicht steuerbar; Wandeln Sie einen Teil Ihrer regulären IRA in eine ROTH IRA um und zahlen Sie nur 15% Steuern; Ernten von Kapitalgewinnen zum Steuersatz von 0%; Erntekapitalverluste, so dass ein Teil von ihnen gegen das normale Einkommen verwendet werden kann.

Sie werden diese Möglichkeiten nie entdecken, ohne die Planung vor dem Jahresende zu machen. Im Folgenden sind drei Möglichkeiten aufgeführt.

1. Verwenden Sie ein Online-Programm

Sie können diesen Steuerrechner 1040 verwenden, um Ihre Bundessteuerschuld für das laufende Jahr zu schätzen. Der Taschenrechner verfügt über Popup-Bildschirme, mit deren Hilfe Sie Ihre Abzüge, Befreiungen und Steuergutschriften schätzen können.

Sammeln Sie die folgenden Informationen, bevor Sie beginnen:

• Die Steuererklärung des letzten Jahres - verwenden Sie diese als Vorlage, um zu schätzen, was für das laufende Jahr darauf ausgeführt werden sollte.
• Zahlen Sie Stubs, um Ihre laufende Jahres- und Rentenversicherungsbeiträge
• Anlageerklärungen zur Darstellung von Zinsen, Dividenden. und realisierte Gewinne / Verluste sowie nicht realisierte Gewinne / Verluste
• Informationen zu allen erwarteten Einkünften und Abzügen, einschließlich Gesundheitsausgaben, Hypothekenzinsen, Schätzung des Nettoeinkommens aus selbstständiger Tätigkeit und Informationen über andere steuerbezogene Transaktionen, die während des Jahres

Vorteile: Die Software leistet gute Arbeit bei der Berücksichtigung aktueller Änderungen des Steuerrechts. Wir haben Informationen aus echten Steuererklärungen eingegeben, und wenn die Eingabe korrekt ist, liefert die Software eine genaue Antwort.

Nachteile: Wenn Sie keine eigene Steuererklärung abgeben oder investieren, können Sie die richtigen Informationen sammeln und herausfinden, wie Sie diese eingeben müssen. Das kann eine mühsame Aufgabe sein.

Wenn Sie bereits Sozialversicherungsleistungen beziehen, müssen Sie zusätzlich einen separaten Online-Rechner verwenden, um den Teil Ihrer steuerpflichtigen Leistungen zu bestimmen, damit Sie diese Nummer in den obigen 1040-Rechner eingeben können.

2. Verwenden Sie die Steuererklärung des letzten Jahres

Eine einfache Möglichkeit, die Steuerplanung am Jahresende durchzuführen, besteht darin, die Rendite des letzten Jahres auszudrucken und am Rande Ihre Schätzung der diesjährigen Zahlen anzugeben. Sie können eine Ballpark-Schätzung durchführen - erhalten Sie detailliertere Informationen, indem Sie sie bei jedem Linieneintrag schätzen. Sobald Sie Ihre Zahlen eingegeben haben, führen Sie die Berechnungen mit den neuen Zahlen durch, um Ihr steuerpflichtiges Einkommen zu schätzen und sehen Sie dann, in welche Steuerklasse Ihre obere Einkommensklasse fällt.

Verwenden Sie diese Steuerklasse, um zu bestimmen, ob Sie nach zusätzlichen Abzügen suchen sollten oder ob Sie Platz in Ihrer Steuerklasse haben, um mehr Einkommen zu erzielen oder Kapitalgewinn oder -verluste zu nutzen.

Vorteile: Schneller, einfacher Weg, um eine Schätzung zu erhalten.

Contra: Ermöglicht es Ihnen nicht, Änderungen des Steuerkennzeichens zu berücksichtigen, z. B. Kredite, für die Sie möglicherweise in Betracht kommen. Darüber hinaus, wenn Sie nicht Ihre eigene Steuererklärung machen genaue Schätzungen zu sammeln, und herauszufinden, wie alles zusammenhält kann eine herausfordernde Aufgabe sein.

3. Stellen Sie einen Fachmann ein

Sie können Ihren CPA oder einen qualifizierten Finanzberater bitten, eine Jahresendsteuererklärung für Sie zu erstellen.

Sie erhalten wahrscheinlich ein genaues Ergebnis sowie vernünftige Empfehlungen.

Sie müssen ihnen eine Schätzung von allem geben, von dem Sie denken, dass es Ihre Steuererklärung beeinflussen wird, dann um Rat fragen, was die Arten von Pensionsplänen angeht, wie Sie die Abzüge erhöhen können oder ob Sie absichtlich Kapital realisieren sollten. Gewinne oder Verluste.

Profis: Ein Profi wird wissen, welche Fragen er Ihnen stellen muss, um die richtigen Informationen zu erhalten. Sie werden auch in der Lage sein, Sie bei spezifischen Maßnahmen zu beraten, die Sie ergreifen können, basierend auf Ihren Zahlen (was immer besser ist als ein allgemeiner Artikel, den Sie im Internet lesen).

Nachteile: Kosten. Die meisten Fachleute berechnen einen Stundensatz für diese Art von Arbeit.