Wie man gute Investmentfonds auswählt

Sie haben beschlossen, dass Sie investieren müssen und dass Investmentfonds der richtige Weg sind. Wie wählst du die besten aus? Hier sind 11 Tipps, die Sie durch den Prozess führen.

1. Bevor Sie einen Investmentfonds auswählen, müssen Sie wissen, welche Anlageziele Sie verfolgen. Sparen Sie für den Ruhestand? Das bedeutet, dass Sie es sich leisten können, geduldig zu sein und über Bullenmärkte und Bärenmärkte Geld zu halten. Sparen Sie für die Anzahlung in einem neuen Zuhause? Das bedeutet, dass Sie das Bargeld in ein paar Jahren benötigen und vorsichtiger sein müssen.

1. Stellen Sie sicher, dass die Mittel Ihren Investitionsgewohnheiten entsprechen. Wenn Sie zum Beispiel die täglichen Höhen und Tiefen des Marktes nutzen möchten, können Sie keine Mittel verwenden, da sie nur am Ende des Tages handeln. Darüber hinaus arbeiten Fonds auf der Grundlage der Fähigkeiten ihrer Manager, nicht unbedingt der gekauften Unternehmen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Vorteile von Investmentfonds und Aktien verstehen.
2. Verwenden Sie Mittel, die Ihre Diversifizierung erhöhen. Mehr Mittel zu haben, erhöht nicht immer die Diversifizierung. Viele Fonds besitzen die gleichen Aktien. Überprüfen Sie die wichtigsten Bestände jedes Fonds, um sicherzustellen, dass sie sich nicht überschneiden.
3. Wählen Sie nur Fonds aus, die in Ihre Asset-Allokationsstrategie passen. Zum Beispiel in der frühen Phase eines Konjunkturzyklus tun sich Small-Cap-Unternehmen traditionell am besten. Sie können zehn der besten Fonds auswählen, aber wenn sie alle Small Caps sind, werden Sie mehr Verluste erleiden, wenn Large Cap in späteren Phasen besser abschneidet.
4. Achten Sie auf die Gebühren der Investmentfonds, die Ihre Renditen überall reduzieren können. 5% bis 8,5%. Die Gebühren sind hinterhältig. Front-Load-Gebühren werden direkt von der Spitze abgezogen, während Back-Load-Gebühren abgezogen werden, wenn Sie Ihre Investition innerhalb der ersten fünf Jahre (typischerweise) zurückziehen. Die meisten Fonds haben Verwaltungsausgaben, Spesengebühren und 12b-1-Gebühren. Einige Experten sagen, dass nur unbeladenen Fonds und diejenigen mit einer Kostenquote unter 1% wählen.

1. Nun, da Sie wissen, welche Art von Geld Sie benötigen, wie identifizieren Sie die besten in diesen Kategorien? Denken Sie daran, dass Sie auf die Expertise von Fondsmanagern setzen, also müssen Sie ihre Performance verfolgen. Sie suchen wirklich nach einem Manager, der den Markt übertreffen kann. In diesem Fall ist dies der spezifische Index, der sich auf diese Art von Fonds bezieht. Zum Beispiel muss ein Small-Cap-Fonds den Russell 2000 outperformen, nicht den Dow. Studien zeigen, dass 2/3 aller aktiv gemanagten Fonds schlechter abschneiden als ihre Referenzindizes. Wählen Sie daher Fondsmanager, die seit mindestens fünf Jahren bestehen.

1. Achten Sie auf die Fondsgesellschaft. Qualitativ hochwertige Firmen wie American, Vanguard, T. Rowe Price und Dodge & Cox können es sich leisten, die besten Manager einzustellen und sie gut zu behandeln, damit sie nicht aus dem Konzept herausfallen.
2. Werden die Fonds in einem nach Steuern aufgeschobenen Portfolio wie 401 (k), IRA oder Roth IRA sein?Dann müssen Sie sich keine Gedanken über den Umsatz machen. So viel des Fonds wird verkauft und in neue Aktien umgewandelt. Wenn Ihr Fonds Kapitalertragssteuern unterliegt, bleiben Sie bei Fonds, die einen Umsatzanteil von 50% oder weniger haben. Andernfalls werden Sie auf die Gewinne der verkauften Aktien besteuert, , auch wenn der Gesamtwert des Fonds im Jahr fällt.
3. Erstens können Sie es selbst mit Morningstar machen. Sie haben alle Informationen und ein praktisches kleines Bewertungssystem, das dabei hilft, die besten Performer auszuwählen.
4. Nehmen wir an, Sie haben Morningstar angeschaut und sind mit den Entscheidungen überwältigt. Der nächste Schritt ist, einen Finanzberater zu bekommen. Lassen Sie sie den Investmentfonds auswählen. Hier ist, wie man einen guten Finanzberater auswählt.
5. "Die frühere Wertentwicklung ist keine Garantie für zukünftigen Erfolg." Sie werden das überall hören, aber was bedeutet das für Sie? Es ist einfach eine Aussage, die besagt, dass ein Blick darauf, wie gut ein Fonds in der Vergangenheit war, nicht bedeutet, dass er das auch in Zukunft tun wird. Es gibt viele Untersuchungen, die zeigen, dass 99% der Fonds, die den Markt in einem Jahrzehnt übertreffen, auf den Durchschnitt des folgenden Jahrzehnts fallen. Aber jeder tut es trotzdem, denn wie kann man sich sonst einen guten Fonds von einem Armen aussuchen?