Wie man ein Portfolio von Investmentfonds baut

Der Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds ähnelt dem Bau eines Hauses: Es gibt viele verschiedene Strategien, Designs, Werkzeuge und Baumaterialien. aber jede Struktur hat einige grundlegende Merkmale gemeinsam.

Um das beste Portfolio an Investmentfonds aufzubauen, müssen Sie über den weisen Rat hinausgehen: "Legen Sie nicht alle Ihre Eier in einen Korb:" Eine Struktur, die den Test der Zeit bestehen kann, erfordert ein intelligentes Design, eine starke Grundlage und eine einfache Kombination von Investmentfonds, die gut für Ihre Bedürfnisse arbeiten.

Verwenden Sie ein Core- und Satellitenportfolio-Design

Bevor Sie mit dem Bauen beginnen, benötigen Sie ein grundlegendes Design - einen Entwurf -, dem Sie folgen können. Ein gängiges und bewährtes Portfolio-Design heißt Core und Satellite. Diese Struktur ist so, wie sie sich anhört: Sie beginnen mit dem "Kern" - einem Large-Cap-Aktienfonds -, der den größten Teil Ihres Portfolios darstellt, und bauen mit den "Satelliten" -Fonds um den Kern auf, die jeweils kleinere Portionen darstellen. von Ihrem Portfolio.

Verwenden Sie verschiedene Arten von Fondskategorien für die Struktur

Mit einem Large-Cap-Aktienfonds als Kernstück vervollständigen verschiedene Arten von Fonds - die "Satelliten" - die Struktur Ihres Investmentfonds. Portfolio. Diese anderen Fonds können Mid-Cap-Aktien, Small-Cap-Aktien, Auslandsaktien, Anleihen, Sektorfonds und Geldmarktfonds umfassen.

Kenne deine Risikotoleranz

Bevor du deine Mittel auswählst, musst du eine gute Vorstellung davon haben, wie viel Risiko du tolerieren kannst. Ihre Risikotoleranz ist ein Maß dafür, wie viel Fluktuation (a. K. A. Volatilität - Höhen und Tiefen) oder Marktrisiko Sie bewältigen können.

Wenn Sie beispielsweise sehr besorgt sind, wenn Ihr Kontostand von 10 000 $ in einem Zeitraum von einem Jahr um 10% (auf 9 000 $) sinkt, ist Ihre Risikotoleranz relativ niedrig. tolerieren keine hochriskanten Investitionen.

Bestimmen Sie Ihre Asset-Allokation

Sobald Sie Ihre Risikotoleranz festgelegt haben, können Sie Ihre Asset-Allokation festlegen, dh die Mischung aus Anlageaktiva (Aktien, Anleihen und Barmittel), die Ihr Portfolio umfasst.

Die richtige Asset-Allokation spiegelt Ihre Risikotoleranz wider, die als aggressiv (hohe Risikotoleranz), moderat (mittlere Risikotoleranz) oder konservativ (geringe Risikotoleranz) beschrieben werden kann. Je höher Ihre Risikotoleranz, desto mehr Aktien haben Sie in Bezug auf Anleihen und Barmittel in Ihrem Portfolio. und je niedriger Ihre Risikotoleranz ist, desto geringer ist Ihr Aktienanteil in Bezug auf Anleihen und Barmittel.

Lernen Sie, wie Sie die besten Fonds auswählen

Nachdem Sie Ihre Asset-Allokation kennen, bleibt Ihnen nur die Auswahl der besten Fonds für Sie. Wenn Sie eine große Auswahl an Investmentfonds haben, beginnen Sie mit einem Fonds-Screener oder vergleichen Sie einfach die Performance mit einem Benchmark. Sie sollten auch wichtige Qualitäten von Investmentfonds berücksichtigen, wie z. B. Fondsgebühren und -ausgaben sowie Managerbesitz.

Ein paar weitere Tipps und Vorsichtsmaßnahmen für den Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds

Wenn Sie ein Anfänger sind, haben Sie möglicherweise nicht das Geld, um die Mindesteinlage zu erreichen, die oft mehr als $ 1 000 pro Investmentfonds beträgt .. Wenn Sie nur in der Lage sind, das Minimum für einen Fonds zu erfüllen, beginnen Sie mit dem "Kern", wie zum Beispiel einem Low-Cost-Large-Cap-Indexfonds oder einem ausgewogenen Fonds. Sobald Sie den ersten Fonds für Ihr Portfolio erworben haben, können Sie auf der Seite Geld sparen, um Ihren nächsten Fonds zu kaufen und Ihr Portfolio einen Fonds nach dem anderen aufzubauen.

Die alte Art der Asset-Allokation war "Investieren Sie für Ihr Alter", wobei Ihr Alter die Anzahl der Anleihen in Ihrem Portfolio ist. Zum Beispiel, wenn Sie 40 Jahre alt sind, wäre Ihre Asset-Allokation 40% Anleihen und 60% Aktien. Heute leben die Menschen länger, daher ist diese Strategie der Allokation nicht mehr so ​​gültig wie früher.

Weitere Informationen zum Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds finden Sie in den folgenden Beispiel-Portfoliokonzepten: Aggressive Mutual Fund Portfolio Beispiel, Moderate Mutual Fund Portfolio Beispiel- und konservatives Investmentfonds-Portfolio.

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