Eliminiert werden, um die besten Investmentfonds zu finden, indem sie die schlimmsten

Welches sind die Top 10 der besten Investmentfonds aller Zeiten? Eine Liste wie diese kann eine Herausforderung darstellen, da mehr als 30.000 Fonds für Anleger verfügbar sind, wenn Sie alle Anteilsklassen und Exchange Traded Funds (ETFs) einschließen. Aber wenn Sie wissen, wonach Sie in einem Investmentfonds suchen müssen, kann es relativ einfach sein, zum Besten zu kommen. Sie können einen ähnlichen Prozess auch verfolgen, wenn Sie nach den besten Fonds für Ihr eigenes Portfolio suchen.

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Wie jeder gute Schreiber einer Liste wie diese, , bevor ich die aktuelle Liste zur Verfügung stelle, beginne ich den Artikel mit meinen Grundkriterien für die Auswahl der Top 10. Auch genauso wie jeder Der kluge Investor wird die besten Fonds für sein eigenes Portfolio finden und die schlechtesten Fonds eliminieren.

Hinweis: Ich empfehle nicht, diesen Abschnitt zu überspringen, aber wenn Sie keine zusätzlichen Minuten haben, können Sie diesen Link zu meiner Liste der Top 10 besten Investmentfonds folgen.

Hier sind die Arten und Qualitäten von Fonds, die ich sofort aus der Liste eliminiert habe:

• Verwenden Sie keine Lastfonds: Fondsaufwendungen sind Provisionen oder Gebühren, die an Makler für den Kauf gezahlt werden (Ausgabeaufschlag) oder Verkauf (Back-End-Load) von Investmentfonds. Der einzige Grund (und es ist nicht einmal ein guter Grund), einen Investmentfonds mit einer Last zu kaufen, ist, dass Sie einen Berater oder Makler verwenden wollen, der von Provisionen bezahlt wird, um Sie zu beraten. Aber es gibt jede Menge ausstehender leerlaufender Fonds im Anlageuniversum, und die besten Arten von Anlageberatern werden nicht durch Provisionen bezahlt; sie werden nur von dir bezahlt; Sie verwenden nur die besten Leerlauffonds und Last-Waived-Fonds. Daher werden Fonds, die eine Last berechnen, nicht meine Top 10-Liste.

• Achten Sie auf versteckte Gebühren: Wenn Sie genau hinschauen, können Sie unnötige Ausgaben leicht verpassen (und damit bezahlen). Die notorischsten versteckten Gebühren sind 12b-1-Gebühren, die zur Deckung der Ausgaben für das Fondsmanagement wie Marketing- und Servicekosten dienen sollen. Die Gebühren können so hoch wie 1,00% sein, was genug ist, um Sie im Laufe der Zeit Tausende von Dollar zu kosten! Keine Top-10-Liste von Publikumsfonds, die einer Veröffentlichung angemessen sind, werden Fonds mit 12b-1 Gebühren umfassen.
• Vermeiden Sie hohe Kostenquoten: Ob Sie es glauben oder nicht, einige belastete Fonds haben niedrige Kosten und einige unbelastete Fonds haben hohe Kosten. Unabhängig von der Art des Fonds oder dem Vorhandensein einer Last sollten Sie Fonds mit überdurchschnittlichen Kostenquoten eliminieren, bei denen es sich im Wesentlichen um die Kosten für die Verwaltung des Fonds handelt. Hier einige allgemeine Durchschnitte:

Large-Cap-Aktienfonds: 1. 25%
Mid-Cap-Aktienfonds: 1. 35%
Small-Cap-Aktienfonds: 1. 40%
Ausländische Aktienfonds : 1. 50%
S & P 500 Indexfonds: 0.15%
Rentenfonds: 0. 90%

• Kurze Performance-Historie ignorieren: Dies sollte ein Kinderspiel sein. Die kurzfristige Performance, die ich als weniger als 3 Jahre definieren werde, gibt keinen Hinweis auf die Qualität eines Investmentfonds. Wir alle wissen, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist, aber wenn der Auflegungszeitraum eines Fonds erst vor ein oder zwei Jahren erreicht wurde, haben Sie nicht genug Erfahrung, um eine Entscheidung über den Kauf des Fonds zu treffen. Zum Beispiel, wenn der Fonds eine 2-jährige Geschichte hat und die letzten zwei Jahre ein Bullenmarkt gewesen ist, gibt es keinen Hinweis darauf, wie sich dieser Fonds in einem Bärenmarkt entwickeln könnte. Die Standards für meine Top-10-Liste sind jedoch höher: Ich habe alle Fonds mit einer Performance-Historie von weniger als 10 Jahren eliminiert. Der Grund dafür ist, dass der durchschnittliche Vollmarktzyklus (ein Zeitraum, der sowohl einen Bullenmarkt als auch einen Bärenmarkt umfasst) 5 bis 7 Jahre beträgt. Es ist viel besser, einen Fonds mit der besten 10-Jahres-Performance zu haben als einen Fonds mit der besten 5-Jahres-Performance.
• Kaufen Sie keine aktiv gemanagten Fonds mit Kurzzeit-Manager-Tenure: Die Begründung für diese negative Qualität ähnelt der kurzen Leistungshistorie. Wenn Sie einen Fonds finden, der in jeder Hinsicht gut aussieht, aber der Fondsmanager nur für sechs Monate am Ruder sitzt, haben Sie keine Anzeichen dafür, dass der Manager auf die gleiche Weise wie der vorherige Manager fortfährt. Daher werden die besten Fonds, insbesondere aktiv verwaltete Fonds, eine lange Amtszeit haben, idealerweise mehr als fünf Jahre.
• Exotische Fondstypen sind für die meisten Anleger nicht angemessen oder notwendig: Meine Liste enthält keine Fonds, die für die allgemeine Anlegeröffentlichkeit nicht geeignet sind. Zum Beispiel werden in der Top-10-Liste keine Bärenmarktfonds oder Hedgefonds enthalten sein.
• Bezahlen Sie sich nicht für schlechte Diversifikation: Bei diesen Eliminierungskriterien spreche ich von der Liste (oder Portfolio für Ihre Zwecke), nicht von den Fonds selbst. Meine Top-10-Liste der besten Fonds, wie ein gut gebautes Portfolio, umfasst eine Vielzahl von verschiedenen Fonds aus verschiedenen Fondskategorien, nicht nur ein paar Fonds Typse.

1. Bester Large-Cap-Aktienindex - Vanguard 500 Index (VFINX): Dieser Fonds befindet sich aufgrund seiner zeitlosen Qualitäten an der Spitze. Es hat niedrige Kosten und wird passiv verwaltet, was es zu einer hervorragenden Wahl für eine Kernbeteiligung in fast jedem Anlageportfolio macht. Wenn jeder Fondsmanager versucht, den Index zu schlagen, warum nicht einfach den Index besitzen? Das war es, was Vanguard-Gründer Jack Bogle vor etwa 50 Jahren dachte, als er diese legendäre Indexfondsfirma gründete. Hinweis an indexierende Fans: Die meisten der verbleibenden Top 10 der besten Fonds werden aktiv verwaltet.
2. Beste Large-Cap-Aktie, aktiv gemanagt - Fidelity Growth Company (FDGRX): Es gibt eine kleine Handvoll Large-Cap-US-Aktienfonds, die besser abschneiden als FDGRX. zusammen mit niedrigen Ausgaben und einer langfristigen Manager Amtszeit. Zu diesem Zeitpunkt hat Steve Wymer FDGRX seit mehr als 17 Jahren geführt, die Leistungsrangliste für 1 Jahr, 3 Jahre, 5 Jahre, 10 Jahre und 15 Jahre ist besser (niedriger) als das 10. Perzentil. die Kostenquote ist nur 0.83%.
3. Bester internationaler Aktienfonds - Dodge & Cox International Stock (DODFX) gibt es seit 2001 und das Managementteam besteht seit mehr als 10 Jahren. Während dieser Zeit übertrafen sie in der Kategorie der Large-Cap-Auslandsaktien stets 90% oder mehr der Fonds.
4. Bester Mid-Cap-Aktienfonds - T. Rowe Preis Mid-Cap Growth (RPMGX) wird seit 2014 von Brian Berghuis verwaltet. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Berichtes im Jahr 2014. Die Performance übersteigt 96% der Mid-Cap Wachstumsfonds für 10-jährige Renditen und Bests 80% für die 15-Jahres-Renditen. Allerdings kann es sein, dass Sie kein Glück haben, wenn Sie Aktien kaufen, weil es derzeit für neue Anleger geschlossen ist. Hoffentlich wird es bald für neue Investoren geöffnet, also überprüfen Sie, ob Sie nach einem guten Mid-Cap-Fonds suchen.
5. Best Small Cap-Fonds - Fidelity Small-Cap Discovery (FSCRX) ist auch für neue Investoren geschlossen, aber das ist ein guter Manager. 10-Jahres-annualisierte Renditen machen es vor 99% der Small-Cap-Fonds in seiner Kategorie. 2014 war etwas zurückgegangen bei der Leistung, aber 3-Jahres- und 5-Jahres-Performance rangiert FSCRX vor mindestens 90% der Kategorie-Peers.
6. Bester Rentenindex-Fonds - Vanguard Total Bond Index (VBMFX) erhält die Auszeichnung hier aufgrund seiner niedrigen Kostenquote von 0,20% und seines breiten und vielfältigen Engagements im Barclay Capital Aggregate Bond Index, der steht für fast 16 000 Anleihen!
7. Bester Multi-Sector Bond Fund - Loomis Sayles Bond (LSBRX) , seit mehr als 20 Jahren von der Anleihenlegende Dan Fuss verwaltet, schlägt 91% aller anderen Fonds in der Kategorie Multi-Sektor-Anleihen für 15 -Jahresrendite, die zu diesem Zeitpunkt im Jahr 2014 bei 8,46% lag. Nur sei gewarnt, dass die aktienähnlichen Renditen mit einem höheren Risiko verbunden sind als der durchschnittliche Rentenfonds, da er ausländische Anleihen und Junk Bonds halten kann.
8. Fonds für den besten Sektor / Alternative Anlageklassen - Tocqueville Gold (TGLDX) führt die Kategorie der Edelmetalle für eine Rendite von 15 Jahren an und übertraf damit 99% der Vergleichsunternehmen. Zu den anderen führenden Sektorfirmen gehören Gesundheits- und Energieaktien, aber in dieser Gruppe gibt es keine Fonds mit langer Amtszeit. Vergessen Sie nicht, dass Gold ein gutes Diversifikationsinstrument sein kann, aber für Anfänger nicht empfohlen wird. Die längste Amtszeit des Managementteams von TGLDX beträgt 16 Jahre.
9. Bester ausgewogener Fonds - Dodge & Cox Balanced (DODBX) : wird von einem Team verwaltet, das eine durchschnittliche Amtszeit von mehr als 15 Jahren hat und die längste Amtszeit über 30 Jahre hat. DODBX ist eine moderate Allokation von Aktienanleihen und Barmitteln. Dieser ausgewogene Fonds übertrifft 97% seiner Vergleichsgruppe für 15-jährige annualisierte und 86% für 10-jährige Performance und übertrifft 99% der moderaten Allokaiton-Fonds für 1-Jahres-, 3-Jahres- und 5-Jahres-Renditen. Wenn Sie 15 Jahre lang nur einen Fonds auswählen mussten, während Sie auf einer einsamen Insel lebten, wäre Dodge & Cox Balanced eine gute Wahl.
10. Beste Zieldatum-Rentenfonds - Vanguard-Zielrentenfonds: Die besten Zieldatum-Rentenfonds können nicht auf nur einen Fonds oder das Zielrenteneintrittsdatum beschränkt werden. Ich gebe Vanguard Investments diese Ehre, weil sie kostengünstige, diversifizierte Fonds ausgewählt haben.T. Rowe Price verdient eine lobende Erwähnung wegen ihrer hervorragenden Leistungen in dieser Kategorie. Allerdings besteht Vanguards Auswahl aus Indexfonds und sie sind tendenziell konservativer als die Angebote von T. Rowe.

Diese Top 10-Liste wurde zuletzt im April 2015 aktualisiert.

Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen nur zu Diskussionszwecken und sollten nicht als Anlageberatung missverstanden werden. Unter keinen Umständen sind diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren.