Was ist ein Finanzberater?

Finanzberater ist eine Berufsbezeichnung, die bei den meisten Finanzdienstleistern durch einen Finanzberater ersetzt wurde. Folgen Sie dem ersten Link für eine detaillierte Besprechung von Finanzberater- und Finanzberaterjobs, einschließlich Pflichten, Zuständigkeiten, Einstellungstendenzen, Stellenaussichten, Vergütung und der für den Eintritt in das Feld erforderlichen Ausbildung, Schulung und Zertifizierungen.

Geschichte:

Dieselbe Arbeit war in der Öffentlichkeit umgangssprachlich als Makler oder Börsenmakler bekannt, während die formellere Berufsbezeichnung, die von den meisten Effektenmaklerfirmen verwendet wurde, traditionell ein Kontobevollmächtigter oder registrierter Vertreter war.

In den 1980er Jahren hatten die meisten führenden Wertpapier-Brokerfirmen das eingeführt, was man heute als Rebranding dieser Position bezeichnen würde, um ihr Image durch die Umbenennung zu verbessern. Finanzberater war bei vielen Firmen eine beliebte Wahl. Es wurde entwickelt, um alte Bilder eines transaktionsgetriebenen Verkäufers durch neue eines hochqualifizierten Finanzfachmannes zu ersetzen, der seinen Kunden wertvolle Anlageberatung und -beratung angeboten hat.

In den frühen 1990er Jahren begann der Finanzberater als weitere Rebranding-Übung an Beliebtheit zu gewinnen. Viele Firmen glaubten, dass dieser Titel, noch mehr als der Finanzberater, das Bild vermittelt, das sie projizieren wollten. Es schien eine offensichtliche Entwicklung zu sein, da die beratende Rolle ein wichtiger Teil des "Berater" -Image war.

Interessanterweise war der Branchenführer Merrill Lynch, der führende Einzelhändler für Wertpapier-Broker, die letzte der großen Firmen, die diese Änderung vorgenommen haben. In dieser Zeit war die Compliance-Abteilung sehr stark und sehr vorsichtig.

Es befürchtete, dass die Verwendung des Finanzberater-Titels schwerwiegende rechtliche und regulatorische Konsequenzen haben würde, indem impliziert würde, dass die Inhaber dieses Titels dem strengeren Treuhandstandard als dem lockereren Eignungsstandard unterliegen würden, der traditionell leitete die Handlungen von Brokern, Account Executives und registrierten Vertretern.

Tatsächlich veröffentlichten verschiedene Wirtschafts- und Finanzpublikationen, darunter The Wall Street Journal , Barron's und Forbes , regelmäßig, dass der Titel des Finanzberaters eine solche Implikation und forderte, dass der Treuhandstandard seinen Inhabern auferlegt wird. Es stellte sich heraus, dass sich Merrills Befürchtungen als unbegründet herausstellten und schließlich seine Finanzberater in Finanzberater umbenannten.

Auch bekannt als: Account Executive, Account Exec, AE, Broker, Börsenmakler, Börsenmakler, Registrierter Vertreter, Registrierter Repräsentant, RR, Finanzberater, Finanzberater, FA, Finanzberater, FC

Nicht- Brokerage-Nutzung von Finanzberater:

Beachten Sie bitte, dass die Bezeichnung "Chartered Financial Consultant" (ChFC) eine Quelle für potenzielle Verwirrung ist.