Was macht ein Finanzberater für Sie?

Kaufen Sie hoch und verkaufen Sie niedrig. Um einen alten Verkaufsspruch auszuleihen, ?? können Sie einen Gewinn auf Volumen machen ?? Aktienhandel auf diese Weise.

Einige Anleger finden, dass sie nicht die Zeit, Energie oder das Talent haben, Aktien für ihr Portfolio zu recherchieren und zu identifizieren, geschweige denn ihr Geld effektiv zu verwalten. Ihre Bedürfnisse gehen über den Rahmen eines Börsenmaklers hinaus - sie benötigen möglicherweise die Dienste eines qualifizierten Finanzberaters.

In dieser zweiteiligen Serie schaue ich mir an, was ein Finanzberater für Sie tun kann und bespreche die verschiedenen Arten von Finanzberatern und wie sie mit Ihnen zusammenarbeiten.

Dieser Artikel beschreibt, welche Vorteile Sie von einem Finanzberater erwarten können.

Ein guter Finanzberater wird mit Ihnen zusammenarbeiten, um einen Spielplan zu entwickeln, der zu Ihren finanziellen Umständen passt und einen Plan erstellt, um Ihre Ziele zu erreichen.

Einige Leute finden, dass sie sich wohler fühlen, wenn sie ihr eigenes Ding machen ?? und don? t wollen das Geld ausgeben, das ein guter Berater kosten kann.

Auf der anderen Seite geben viele Menschen gerne die Einzelheiten der Erstellung eines Finanzplans an einen Experten weiter.

Was Finanzberater tun

Die meisten Finanzberater wollen Ihr gesamtes Finanzbild betrachten? alle Ihre Einnahmen und Verbindlichkeiten. Sie wollen ein vollständiges Bild davon, wo Sie finanziell sind, so dass sie eine Karte zeichnen können, von wo aus Sie sind, wohin Sie wollen. Hier sind einige der Vorteile der Verwendung eines Finanzberaters:

• The Big Picture ?? Ein Finanzberater wird ein umfassendes Profil Ihrer finanziellen Situation erstellen. Dieses Profil wird Bereiche mit Stärken und Schwächen identifizieren.

• Eine unbefriedigende Einschätzung ?? Der Finanzberater gibt Ihnen eine nüchterne Einschätzung, was getan werden muss. Geld ist für viele Menschen ein emotionales Thema, das oft zu schlechten Entscheidungen führt.
• Ressourcen zuweisen? Es ist wahrscheinlich, dass Sie konkurrierende Prioritäten haben, wie zum Beispiel die Kinder zum College zu schicken, während Sie einen Pensionsfonds aufbauen. Ein Finanzberater kann Ihnen bei der Zuteilung von Ressourcen helfen, sodass beide Ziele den entsprechenden Anteil an US-Dollar erhalten.
• Steuern minimieren? Die meisten Investitionsentscheidungen haben eine gewisse kurz- oder langfristige steuerliche Auswirkung. Ihr Berater kann Ihnen helfen, Ihre Investitionen so zu gestalten, dass die Steuern so gering wie möglich gehalten werden und Sie mehr in Ihre Investition investieren.
• Nachlassplanung ?? Sorgfältige Planung hilft Ihnen dabei, sicherzustellen, dass Ihr Vermögen so weit wie möglich an Ihre Lieben weitergegeben wird.

Im Großen und Ganzen deckt Ihr Berater diese Bereiche ab. Genauer gesagt konzentriert sich Ihr Berater auf diese Bereiche:

• Alterskonten wie 401 (k) s, IRAs usw.
• Versicherungen, einschließlich Medizin, Leben, Invalidität, Haftung
• Bildungsziele für wie viele Kinder in welchem ​​Alter
• Steuern sowohl persönlich als auch geschäftlich, wenn sie selbstständig sind oder ein Unternehmen besitzen
• Andere finanzielle Ziele wie Zweitwohnsitz, Kauf eines Unternehmens, vorzeitige Pensionierung

Der Plan

Abhängig von der Art des Finanzberaters Sie verwenden, erhalten Sie eine Form von Finanzplan, der die Ergebnisse des Beraters detailliert und bietet eine Blaupause, um Ihre Ziele zu erreichen.

Der Plan kann Optionen enthalten, um Ihre Ziele zu erreichen, die ein unterschiedliches Maß an Engagement Ihrerseits beinhalten (lesen Sie diese Dollar).

Fazit

Im zweiten Teil dieser Serie untersuche ich, wie verschiedene Finanzberater ihre Pläne ausführen und wie viel ihre Leistungen kosten.

Finanzberater kommen in verschiedenen Geschmacksrichtungen, jeder mit seinen Stärken.

Im zweiten Teil dieser Reihe wird untersucht, wie sich diese Finanzberater in Ausführung und Kompensation unterscheiden.