Einfache Investition in Investmentfonds

Ob Sie es glauben oder nicht, die profitabelsten Anlagestile und -strategien sind nicht komplex. Die erfolgreichsten Investoren haben ähnliche Gewohnheiten und Philosophien über Investitionen.

Alle Top-Qualitäten erfolgreicher Investoren sind in diesen einfachen und rentablen Gewohnheiten für die Anlage in Investmentfonds verkörpert.

Halten Sie eine langfristige Perspektive

Sie haben wahrscheinlich Ratschläge zum Thema "Langfristiges Investieren" gehört oder dass Geduld eine der größten Tugenden erfolgreichen Investierens ist.

Sie haben richtig gehört!

Bei der Recherche und Analyse von Anlagen, insbesondere Investmentfonds, ist es am besten, die langfristige Performance zu betrachten, die als Zeitraum von 10 oder mehr Jahren betrachtet werden kann. "Langfristig" wird jedoch häufig in Bezug auf Perioden verwendet, die nicht kurzfristig sind, z. B. ein Jahr oder weniger. Dies liegt daran, dass Einjahresperioden nicht genügend Informationen über die Performance eines Investmentfonds offenbaren oder die Fähigkeit eines Fondsmanagers, ein Investmentportfolio über einen vollen Marktzyklus zu verwalten, der sowohl Rezessionsphasen als auch Wachstum umfasst und einen Bullenmarkt und einen Bärenmarkt beinhaltet. .. Ein vollständiger Marktzyklus beträgt in der Regel drei bis fünf Jahre. Aus diesem Grund ist es wichtig, die Performance für die drei-, fünf- und zehnjährigen Renditen eines Investmentfonds zu analysieren. Sie möchten wissen, wie sich der Fonds durch die Höhen und Tiefen des Marktes verhalten hat.

Verwenden Sie eine Buy-and-Hold-Strategie

Eine kluge Perspektive beim Investieren ist, dass "die Zeit auf dem Markt fast immer das Timing des Marktes übertrifft". Das bedeutet, dass langfristige Strategien oft kurzfristige Strategien schlagen.

Deshalb verwenden langfristige Anleger häufig eine Buy-and-Hold-Strategie, bei der sie Anlagepapiere kaufen und über einen längeren Zeitraum halten, da der Anleger glaubt, dass langfristige Renditen trotz der Volatilitätseigenschaft von Short angemessen sein können. Perioden. Diese Strategie widerspricht dem absoluten Market Timing, bei dem ein Investor in der Regel kürzere Zeiträume kauft und verkauft, um zu niedrigen Preisen zu kaufen und zu hohen Preisen zu verkaufen.

Darüber hinaus wird der Buy-and-Hold-Investor argumentieren, dass eine längerfristige Haltung weniger häufig gehandelt wird als andere Strategien. Daher werden die Handelskosten minimiert, was die Gesamtnettorendite des Anlageportfolios erhöht.

Regelmäßiges Investieren durch Dollar-Kosten-Mittelung in Ihre Investmentfonds

Manchmal als systematischer Investitionsplan bezeichnet, ist die Dollar-Cost-Mittelung (DCA) eine Anlagestrategie, die den regelmäßigen und periodischen Kauf von Investmentanteilen implementiert. Der strategische Wert von DCA besteht darin, die Gesamtkosten pro Anteil der Investition (en) zu reduzieren. Darüber hinaus werden die meisten DCA-Strategien mit einem automatischen Einkaufsplan erstellt.Ein Beispiel dafür ist der regelmäßige Kauf von Investmentfonds in einem 401 (k) -Plan. Diese Automatisierung hebt das Potenzial des Anlegers auf, schlechte Entscheidungen aufgrund emotionaler Reaktionen auf Marktschwankungen zu treffen.

Betrachten wir ein einfaches DCA-Beispiel, bei dem ein Anleger für drei Monate einmal monatlich eine Investition in Höhe des gleichen Dollars kauft. Der Aktienkurs schwankt erheblich von $ 10 im ersten Monat, dann auf $ 9 im zweiten Monat, dann bis zu $ ​​10. 50 im dritten Monat. Der durchschnittliche Kaufpreis pro Aktie beträgt 9 US-Dollar. 83 (10 + 9 + 10. 5) / 3. Wenn der Investor im ersten oder dritten Monat Anteile an einer Pauschale gekauft hätte, hätte er weniger Aktien (und einen niedrigeren Gesamtdollarwert).

Das DCA erlaubte ihr jedoch, mehr Aktien zu kaufen, wenn der Preis fiel, und an Gewinnen zu partizipieren, während der Preis höher wurde.

Genauso wichtig ist, dass die automatische Natur des DCA des Anlegers die emotionale Tendenz beseitigt, zu höheren Preisen zu kaufen und zu niedrigeren Preisen zu verkaufen, was das Gegenteil einer soliden Anlagestrategie ist.

Erstellen Sie ein Lazy-Portfolio von Indexfonds

Ein Lazy-Portfolio ist eine Sammlung von Investitionen, die nur sehr wenig Wartung erfordert. Es handelt sich um eine passive Anlagestrategie, die faule Portfolios für langfristige Anleger mit einem Zeithorizont von mehr als 10 Jahren am besten geeignet macht. Lazy-Portfolios können als ein Aspekt einer Buy-and-Hold-Strategie betrachtet werden, die für die meisten Anleger gut funktioniert, da sie die Wahrscheinlichkeit von schlechten Entscheidungen aufgrund von selbstzerstörerischen Emotionen wie Angst, Gier und Selbstzufriedenheit reduziert. auf unerwartete, kurzfristige Marktschwankungen.

Die besten Lazy-Portfolios können überdurchschnittliche Renditen erzielen und gleichzeitig ein unterdurchschnittliches Risiko eingehen. Dies liegt an einigen Schlüsselfunktionen dieser einfachen "set it and it it" -Strategie.

Hier ist ein Beispiel für ein faules Portfolio, das mit nur drei Fonds von Vanguard Investments aufgebaut werden kann:

40% Gesamtaktienmarktindex

30% Internationaler Gesamtindex
30% Gesamtanleihemarkt Index
Für weitere Informationen folgen Sie diesem Link: Lazy Portfolio Beispiele

Rebalance Your Portfolio

Die Neugewichtung eines Portfolios von Investmentfonds ist einfach der Akt der Rückgabe der aktuellen Anlagezuweisungen an die ursprünglichen Investitionsallokationen. Aus diesem Grund ist ein Rebalancing notwendig, um Anteile von einigen oder allen Ihrer Investmentfonds zu kaufen und / oder zu verkaufen, um die Allokationsprozentsätze wieder in den

-Saldo zu bringen. Mit anderen Worten, das Rebalancing ist ein wichtiger Wartungsaspekt beim Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds, genauso wie ein Ölwechsel oder eine Anpassung an die laufende Wartung Ihres Autos. Die Idee des Rebalancings ist recht einfach, aber das Timing und die Häufigkeit des Rebalancings können eine gewisse Strategie in den Prozess einbringen. In der Tat machen viele Investoren das Rebalancing komplexer als es sein muss. Finanzplaner und Vermögensverwalter streiten sich oft darüber, wie oft ein Investor sein Gleichgewicht wieder herstellen sollte. Soll es monatlich, vierteljährlich, jährlich oder etwas anders sein? Bevor wir diese Frage beantworten, betrachten wir die Grundlagen des Rebalancings.

Um sich neu auszubalancieren, machen Sie einfach die entsprechenden Trades, um Ihre Investmentfonds wieder in ihre Zielzuweisungen zurückzubringen. Wenn Sie beispielsweise die obigen faulen Portfolioallokationen verwenden, würden Sie regelmäßig die entsprechenden Kauf- und Verkaufsgeschäfte tätigen, um die Allokationen wieder auf 40% Gesamtaktien, 30% Gesamtinternationalaktien und 30% Gesamtanleihenmärkte zurückzuführen.

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