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Definition:
Cashflow ist im Wesentlichen die Bewegung von Geld in und aus Ihrem Unternehmen; Es ist der Zyklus von Geldzuflüssen und Geldabflüssen, die die Zahlungsfähigkeit Ihres Unternehmens bestimmen. Schlechte Verwaltung des Cash-Flows ist die Ursache von 82% der Geschäftsausfälle, nach einer Studie von Jessie Hagen der US-Bank, so dass eine ordnungsgemäße Überwachung des Cash-Flows kritisch ist.
Cashflow-Analyse ist die Untersuchung des Zyklus der Mittelzu- und -abflüsse Ihres Unternehmens mit dem Zweck, einen angemessenen Cashflow für Ihr Unternehmen aufrechtzuerhalten und die Grundlage für das Cashflow-Management zu schaffen.
Wie wird eine Cashflow-Analyse durchgeführt?
Bei der Cashflow-Analyse werden die Komponenten Ihres Unternehmens untersucht, die sich auf den Cashflow auswirken, z. B. Debitoren, Inventar, Kreditorenbuchhaltung und Kreditkonditionen. Indem Sie eine Cashflow-Analyse für diese separaten Komponenten durchführen, können Sie Cashflow-Probleme leichter identifizieren und Wege finden, Ihren Cashflow zu verbessern.
Eine schnelle und einfache Möglichkeit, eine Cashflow-Analyse durchzuführen, besteht darin, die Summe der unbezahlten Käufe mit den am Ende eines jeden Monats fälligen Gesamtverkäufen zu vergleichen. Wenn die Summe der unbezahlten Käufe größer ist als die fälligen Gesamtumsätze, müssen Sie mehr Geld ausgeben, als Sie im nächsten Monat erhalten, was auf ein mögliches Cashflow-Problem hindeutet.
Sie können auch ein detailliertes Bargeldbudget für Ihr Unternehmen erstellen.
Beispiele für die Bedeutung der Cashflow-Analyse
Die Cashflow-Analyse ist besonders wichtig für Start-up-Unternehmen oder Unternehmen, die sich einer raschen Expansion unterziehen, wo steigende Investitionsausgaben, höhere Lohnkosten, Anschaffungen neuer Ausrüstungen und erhöhter Lagerbestand große Mittelabflüsse erfordern. der Umsatz befindet sich in einer Wachstumsphase und die Mittelzuflüsse tendieren dazu, nachzulassen (siehe 8 Quellen für Unternehmensgründungen und Wie man ein Darlehen für kleine Unternehmen erhält).
Die Überwachung des Cashflows ist auch für saisonale Unternehmen wichtig, beispielsweise für Einzelhändler, die den größten Teil ihres Geschäfts in Urlaubszeiten tätigen, oder für wetterabhängige Geschäfte wie Landschaftsgestaltung oder Baugewerbe.
Cashflow-Probleme lösen
Manchmal sind Cashflow-Probleme einfach ein Ergebnis schlechter Buchhaltungspraktiken.
Viele selbstständige Unternehmer sind zu beschäftigt mit ihren täglichen Geschäftsaktivitäten, um ihre Bücher auf dem neuesten Stand zu halten und neigen dazu, bei der Bezahlung von Rechnungen und der Fakturierung und / oder beim Einziehen von Zahlungen von Kunden zurückzufallen. Ein offensichtliches Gegenmittel für die meisten Unternehmen ist die Verwendung von Buchhaltungssoftware (die Rechnungen erstellen, Rechnungen bezahlen und Geldflussrechnungen und Debitorenberichte generieren kann). Eine andere Lösung ist die Einstellung eines Buchhalters.
Wenn das Cashflow-Problem vorübergehend ist, nutzen viele kleine Unternehmen Kreditlinien oder befristete Kredite.
Beispiel für Kapitalflussrechnungen
Einfache jährliche, vierteljährliche und monatliche Geldflussrechnungen / Budgets können bestehende oder potenzielle Cashflow-Probleme aufzeigen. Wie in den folgenden Kapitalflussrechnungen für ein fiktives Landschaftsbau-Geschäft gezeigt, kann ein saisonaler Umsatzrückgang zu einem negativen Cashflow führen:
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| Bargeldzufluss | ||||
| Landschaftsgestaltung | $ 40, 000 | $ 42, 000 | $ 41, 000 | $ 43, 000 |
| Gartenarbeit | $ 20, 000 | $ 21, 000 | $ 23, 500 | $ 23, 000 |
| Fensterreinigung | $ 15, 000 | $ 17, 500 > $ 18, 000 | $ 18, 000 | Gesamtzahl der Bargeldzuflüsse |
| $ 75, 000 | $ 80, 500 | $ 82, 500 | $ 84, 000 | |
| < | Bargeld Ausgaben | |||
| Löhne | $ 37, 000 | |||
| $ 39, 000 | $ 40, 000 | $ 41, 000 | Kapitalkosten (Ausrüstungskäufe) | $ 5, 000 |
| $ 1000 | $ 300 | $ 500 | Wartung und Reparatur | $ 2, 400 |
| $ 2, 000 | $ 2, 900 | $ 2 000 | Werbung | $ 500 |
| $ 300 | $ 300 | $ 300 | Versicherung | $ 1500 |
| $ 16 00 | $ 1600 | $ 1700 | Gesamtkassenausgaben | $ 46, 400 |
| $ 43, 900 | $ 45, 100 | $ 45, 500 | ||
| > | Netto-Cashflow | $ 28, 600 | $ 36, 600 | |
| $ 37, 400 | $ 38, 500 | ABC-Landschaftsgestaltung - Cashflow nach Quartal - 2015 < |
Q1
| Q3 | Q4 , 000 | $ 22, 000 | $ 7, 000 | Gartenarbeit |
| $ 500 | $ 8, 000 | $ 8, 500 | $ 1, 500 | Fensterreinigung |
| $ 0 | $ 8, 500 | $ 11, 000 | $ 1, 000 | Gesamteinkünfte für Bargeld |
| $ 1, 500 | $ 35, 500 | $ 41, 500 | $ 9, 500 < | |
| Bargeld Ausgaben | ||||
| Löhne | 700 $ | |||
| $ 17, 000 | $ 18, 000 | $ 4, 000 | Kapitalkosten (Gerätekäufe) | $ 0 |
| $ 1, 000 | $ 300 | $ 500 | Wartung und Reparatur | $ 1, 000 |
| $ 500 | $ 200 | $ 500 | Werbung | $ 300 |
| $ 100 | $ 0 | $ 0 | Insuranisch ce | $ 0 |
| $ 0 | $ 0 | $ 0 | Gesamtkassenausgaben | $ 2, 000 |
| $ 18, 600 | $ 18, 500 | $ 5, 000 | ||
| Netto-Cashflow | - $ 500 | |||
| $ 16, 900 | $ 23, 000 | $ 4, 500 | ||
| Auch bekannt als: | Cashflow-Prognose, Cashflow-Prognose. | Beispiele: | Wenn Sie eine Cashflow-Analyse Ihrer Debitorenbuchhaltung durchführen, sehen Sie, welche Kunden sich im Zahlungsrückstand befinden. |
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