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Wenn Sie ein Investor sind, haben Sie in den letzten sechs Jahren wahrscheinlich einen stetig wachsenden Markt erlebt. Aber was in einem steigenden Markt leicht vergessen werden kann, sind die Gefahren eines Abschwungs, und wie viel Gewinn würde es brauchen, um Verluste zu erlangen. Die Wahrheit ist, dass die Rückgewinnung von Verlusten viel schwieriger ist, als viele Anleger vielleicht glauben. Es ist wichtig, dass Sie beim Aufbau Ihres Portfolios vorsichtig vorgehen, um Risiken und Verluste zu minimieren.
Das Verständnis für den Verlust von Geld durch die Grube kann dazu beitragen, die Verlustaversion abzuschwächen, die die Neigung der Menschen beschreibt, Verluste lieber zu vermeiden, um Gewinne zu erzielen.
Nehmen wir zum Beispiel ein Portfolio von 100 000 $. Wenn dieses Portfolio 30% ($ 30, 000) verliert, was ist der Prozentsatz, den die restlichen $ 70, 000 verdienen müssen, um zurück zu $ 100, 000 zu kommen? Viele denken, dass ein Gewinn von 30% nötig wäre, um wieder in den Break-even zu kommen, aber das ist falsch. Lass es uns ein bisschen weiter aufteilen. Ein 30% Gewinn auf die restlichen $ 70, 000 ist nur $ 21, 000 und würde nur das Portfolio auf $ 91, 000 bringen. In Wirklichkeit würde es einen 42. 9% Gewinn brauchen, nur um die 30% zu retten, die anfänglich verloren war. Siehe unten für einige weitere Beispiele:
- Für einen Verlust von 20. 0% benötigen Sie eine Rendite von 25. 0%.
- Für einen Verlust von 30. 0% benötigen Sie eine Rendite von 42,9%. Break even
- Für einen Verlust von 40. 0% benötigen Sie eine Rendite von 66. 6% bis zum Break-even
- Für einen Verlust von 50% benötigen Sie eine 100. 0% Rendite bis zum Break Even
- ein Verlust von 60, 0%, Sie benötigen eine 150. 0% Rendite, um die Gewinnschwelle zu erreichen.
Wie oben gezeigt, steigt die erforderliche Rendite für die Gewinnschwelle mit steigendem Verlust viel schneller an.
Sie haben es schon einmal gehört: Schützen Sie Ihr Portfolio durch Diversifizierung
Die inhärente Schwierigkeit, Verluste in einem Abschwung wiederzuerlangen, ist nur ein weiterer Grund, warum die Diversifizierung Ihres Portfolios von entscheidender Bedeutung ist.
Ein diversifiziertes Portfolio (eines davon enthält mehrere Anlageinstrumente) wird wahrscheinlich eine Mischung aus Aktien, Anleihen und Barmitteln enthalten. Im Gegensatz dazu, dass Ihr gesamtes Geld in einer Aktien- oder Anlageklasse gebunden ist, kann ein diversifiziertes Portfolio dazu beitragen, Schwankungen auf dem Markt auszugleichen.
Wenn Sie Ihre Risikobereitschaft verstehen oder wissen, wie gut Sie mit großen Schwankungen auf dem Markt umgehen können, können Sie Ihre finanziellen Ziele entsprechend festlegen. Die Festlegung realistischer finanzieller Ziele ist ein wichtiger Schritt bei der Entwicklung einer Anlagestrategie für Ihr Portfolio. Wenn Sie eine höhere Risikotoleranz haben (Sie können mit großen Wertschwankungen Ihres Portfolios umgehen), enthält Ihr Portfolio mehr Aktien als Anleihen. Ein Beispiel für ein risikoreiches Portfolio wären 80% Aktien, 20% Anleihen. Ein Beispiel für ein Portfolio mit niedrigerem Risiko wären 40% Aktien und 60% Anleihen. Wenn Sie Ihre Risikobereitschaft und Ihre Ziele verstehen, werden Sie besser verstehen, wie Sie Ihr Geld anlegen und warum Sie auf diese Weise investieren.
Bleiben Sie über die Marktaktivität auf dem Laufenden
Nachdem Sie ein ausgewogenes Portfolio erstellt haben, ist es wichtig, dass Sie die Mentalität "Setzen und vergessen" meiden. Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Investitionen und informieren Sie sich über Marktnachrichten. So wissen Sie, ob und wann Sie aus einer bestimmten Investition herauskommen müssen.
Falls Sie feststellen, dass Ihr Portfolio von Ihrem ursprünglichen Investitionsplan abweicht, können Sie durch eine Neuanpassung Ihrer Anlagezuweisungen oder eine Neugewichtung Ihr Portfolio an Ihre Anlageziele anpassen.
Zusammenfassend kann man sich die Zeit nehmen, einen gut durchdachten Plan für den Aufbau eines Portfolios zu erstellen, um Verluste zu minimieren und Ihnen zu helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Ein ausgewogenes Portfolio kann dazu beitragen, Verluste zu reduzieren und die Recovery deutlich übersichtlicher zu gestalten.
Amaury de Barros Conti ist Direktor für Forschung und Strategie bei Sendero Wealth Management, einem texanischen Vermögensverwalter mit Büros in San Antonio und Dallas. Er ist bei aconti @ sendero erreichbar. com.
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