Video: Account Intelligence - SSAS 19 2024
Bei der Kontozusammenfassung handelt es sich um einen Dienst, der Informationen aus vielen Finanzkonten an einem geeigneten Ort zusammenfasst, z. B. auf einer Homepage in einer Online-Finanzsoftware. Die Aggregation von Konten ist eine der Annehmlichkeiten, die Online-Banking und Online-Finanzanwendungen bieten.
Quicken und andere Desktop-Finanzsoftware bieten eine Kontozusammenfassung mit automatisierten Transaktionsdownloads und die Möglichkeit, die Software so zu konfigurieren, dass Details für eine Reihe von Konten auf einem Bildschirm angezeigt werden.
Die Kontenaggregation wird jedoch normalerweise in Bezug auf internetbasierte Finanztools verwendet, die alle Kreditkarten-, Brokerage-, Spar- und Darlehenskonten enthalten, die bei vielen Finanzinstituten auf einer Webbrowserseite geführt werden.
Finanzschnappschüsse
Der Vorteil der Kontozusammenfassung besteht darin, dass Sie einen Schnappschuss aller Finanzkonten erhalten, während Sie Kontodetails, wie z. B. kürzlich getätigte Transaktionen, an einem Ort abrufen können. Mit dieser Funktion öffnen Sie ein Softwarepaket auf Ihrem Computer oder melden sich bei einer Website an, um alle Finanzkonten anzuzeigen. Es erspart sich die Anmeldung bei mehreren Konten, um eine finanzielle Übersicht zu erstellen.
So richten Sie die Kontozusammenfassung ein
Um die Kontozusammenfassung einzurichten, benötigen Sie zunächst Online-Banking-Beziehungen zu den Finanzinstituten, die jedes Ihrer Konten besitzen. Dann registrieren Sie jedes der Konten in Ihrer Online- oder Desktop-Finanzsoftware. Dies geschieht über eine Setup-Routine, in der Sie angeben, wo jedes Finanzkonto gehalten wird, zusammen mit dem Benutzernamen oder der Kontonummer und dem Kennwort oder der PIN für jedes Konto, wodurch der Aggregator Zugriff erhält, um die Kontodetails anzuzeigen.
Wenn Sie sich mit Ihrem Kennwort bei Ihrer Software anmelden, verwendet die Software den Aggregationsdienst, um Anmeldeinformationen und Kennwörter sicher an alle einzelnen Finanzinstitute, die Ihre Konten besitzen, weiterzugeben. Die Daten für jedes Konto werden dann heruntergeladen oder "verschrottet", sodass sie alle auf einen Blick für Sie sichtbar sind.
Es besteht die Möglichkeit, dass Sie bereits eine Kontozusammenfassung verwenden, wenn Sie Online-Finanzsoftware oder Desktop-Finanzsoftware verwenden, die Daten von mehreren Konten abruft oder herunterlädt.
Wo finden Sie die Konto-Aggregationsdienste?
Viele Bank-Websites und einige Online-Broker bieten eine Konto-Aggregation für die Bequemlichkeit ihrer Kunden. Die neuesten Online-Angebote für persönliche Finanzierungen wie Mint, Mvelopes und Online-Steuersoftware bieten eine Aggregation von Konten. Yodlee, ein bekannter und geschätzter Account-Aggregation-Service, bietet Yodlee MoneyCenter als persönliches Online-Finanztool an. Viele iPhone-Apps und Android-Finanz-Apps aggregieren ebenfalls Konten.
Ist die Kontoaggregation sicher?
Account-Aggregation-Services bieten der Software nur den Zugriff auf Kontostände und Transaktionen über Direktverbindungen, nicht um Transaktionen durchzuführen. (Um dies zu tun, müssten Sie sich auf der Website jedes Kontos anmelden.) Sobald Sie der Software Ihre sicheren Anmeldeinformationen zur Verfügung stellen, "kratzt" ein automatisiertes System die Informationen auf die gleiche Weise wie bei einer Anmeldung. an dir selbst. Zusätzlich verfügt die Software über viele erweiterte Sicherheitsfunktionen. Wenn Sie sich beispielsweise von einem unbekannten Computer oder Gerät aus anmelden, ist wahrscheinlich eine zusätzliche Authentifizierung erforderlich.
Viele Menschen, die eine aktive Rolle in ihrem eigenen Finanzmanagement spielen, suchen nach Convenience-Konten, Benutzerfreundlichkeit und Sicherheitsfunktionen. Diese Services können Zeit sparen, ohne dass Sie sich um die Verwaltung Ihres Geldes kümmern müssen.
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