Wann erhalten Sie Ihre Erbschaft?

Häufig lautet eine der ersten Fragen, die ein Begünstigter eines Nachlasses oder einer Treuhandgesellschaft stellt: "Wann bekomme ich mein Erbe?" Unglücklicherweise für den Begünstigten ist die Übergabe des Erbschaftsgeldes oder Schecks das allerletzte Ding , das der persönliche Vertreter des Nachlasses oder der Nachfolger des Treuhänders tun wird.

Warum dauert es also so lange, bis die Begünstigten ihr Erbe erhalten? Weil der persönliche Vertreter oder Nachfolger-Treuhänder die folgenden Schritte ausführen muss, bevor der Nachlass geschlossen werden kann oder die Vertrauensstellung beendet werden kann:

Schritt # 1 - Inventar der Dokumente und Assets des Verstorbenen. Bevor ein Persönlicher Vertreter vom Nachlassgericht ernannt werden kann oder ein Nachfolge-Treuhänder die Verwaltung eines Treuhandvermögens übernehmen kann, müssen alle Nachlassplanungsdokumente und andere wichtige Papiere des Erblassers lokalisiert sein. Die Nachlassdokumente des Erblassers können ein Testament des letzten Willens und des Testaments, Bestattungen, Feuerbestattungen, Bestattungen oder Gedenkstätten und / oder einen Revocable Living Trust umfassen. Die wichtigen Papiere des Erblassers können Bank- und Maklerauszüge, Aktien- und Anleihezertifikate, Lebensversicherungspolicen, Firmenunterlagen, Auto- und Bootstitel und Urkunden enthalten; und Informationen über die Schulden des Verstorbenen, einschließlich Stromrechnungen, Kreditkartenrechnungen, Hypotheken, persönliche Darlehen, Arztrechnungen und die Beerdigung.

Schritt # 2 - Holen Sie sich als persönlicher Vertreter des Erbschaftsrechts oder nehmen Sie einen Termin als Nachfolgertreuhänder an. Sobald die wichtigen Dokumente des Erblassers gefunden wurden, falls ein Nachlass erforderlich ist, dann muss ein persönlicher Vertreter vom Nachlassgericht ernannt werden, oder wenn der Erblasser einen widerruflichen Lebenden Trust hatte, dann muss der Nachfolge-Treuhänder die Ernennung annehmen.

Schritt # 3 - Wert der Vermögenswerte des Erblassers. Sobald der persönliche Vertreter oder der Nachfolge-Treuhänder eingerichtet ist, muss das Datum des Todeswerts des Vermögens des Verstorbenen bestimmt werden. Dies wird eine wichtige Information für die Begünstigten sein, da Kapitalgewinne unter Verwendung des Datums des Todeswerts gegen den Wert berechnet werden, wenn das geerbte Eigentum verkauft wird (was zu einer Herabsetzung oder einer Erhöhung in der Basis führt).

Darüber hinaus wird der Gesamtwert der Vermögenswerte des Erblassers, vermindert um die ausstehenden Schulden, bestimmen, ob der Nachlass oder der Trust staatlichen Erbschaftssteuern und / oder Erbschaftssteuern unterliegen.

Schritt # 4 - Bezahlen Sie die endgültigen Rechnungen des Verstorbenen und die laufenden Verwaltungskosten. Nachdem der Wert des Vermögens der verstorbenen Person festgestellt wurde, muss der persönliche Vertreter oder Nachfolger-Treuhänder die endgültigen Rechnungen des Erblassers bezahlen, wie Handyrechnungen, Kreditkartenrechnungen und Arztrechnungen sowie die laufenden Kosten Verwalten des Nachlasses oder des Vertrauens, wie Lagergebühren, Nebenkosten und Anwaltskosten.

Schritt # 5 - Anzuwendende Steuererklärungen und Steuern zahlen. Zusätzlich zur Zahlung der endgültigen Rechnungen und der laufenden Verwaltungskosten des Erblassers muss der Persönliche Beauftragte oder Nachfolger-Treuhänder auch alle anwendbaren Erbschaftssteuererklärungen und / oder Erbschaftssteuererklärungen (Bundes- und / oder Bundesgesetz - IRS-Formular 706) einreichen. decedents endgültige Einkommensteuererklärung (s) (Staat und / oder Bundesstaat - IRS Form 1040) und Anfangs- und Endnachlass oder Einkommensteuererklärungen des Vertrauens (Zustand und / oder Bundesland - IRS Form 1041). Natürlich müssen alle fälligen Steuern rechtzeitig bezahlt werden, um Zinsen und Strafen zu vermeiden.

Schritt # 6 - Verteilen Sie, was den Begünstigten übrig bleibt. Und so kommen wir zum allerletzten Schritt in der Abwicklung eines Nachlasses oder einer Treuhandgesellschaft - schreiben Sie die Erbschaftskontrollen an die Begünstigten. Dies ist der allerletzte Schritt, denn wenn der Persönliche Beauftragte oder der Nachfolgertreuhänder sich nicht um alle fünf der vorherigen Schritte kümmert und den Begünstigten einfach ihren Anteil am Nachlass oder Treuhandvermögen gibt, wird der Persönliche Beauftragte oder Nachfolgertreuhänder persönlich haftbar gemacht. für alle unbezahlten Rechnungen des Erblassers, die Verwaltungsausgaben und alle unbezahlten Steuern.

Wann können Sie Ihre Vererbung erwarten?

Wie oben erwähnt, ist einiges an der Abwicklung eines Nachlasses oder eines Vertrauens beteiligt. Aber wie lange dauert im Allgemeinen der Abwicklungsprozess? Dies hängt von vielen Faktoren ab, einschließlich der Arten von Vermögenswerten, die der Verstorbene besitzt, dem Wert dieser Vermögenswerte, ob der Nachlass auf staatlicher und / oder bundesstaatlicher Ebene steuerbar ist, wie viele Begünstigte beteiligt sind, ob die Begünstigten miteinander auskommen, und Fähigkeiten und Sorgfalt des persönlichen Vertreters oder Nachfolgertreuhänders.

Unter Berücksichtigung dieser Faktoren kann ein einfacher Nachlass oder Trust innerhalb weniger Monate beigelegt werden, während ein komplizierter Nachlass oder ein Trust ein oder mehrere Jahre dauern kann, um sich niederzulassen.