15 Home Gewerbesteuerfragen Beantwortet

Viele Möchtegern-Geschäftsinhaber oder Freiberufler zögern, ihre Selbstständigkeit zu beginnen, weil sie sich Sorgen um die Steuerfragen machen. Sie denken, dass es kompliziert ist oder machen sich Sorgen über die Folgen eines Fehlers. Während selbstständige Steuern etwas mehr Arbeit erfordern, bieten sie genug Vorteile, um das Lernen darüber zu begünstigen. Hier finden Sie Antworten auf die 15 häufigsten Fragen zur Selbstständigensteuer.

1) Soll ich den Abzug im Homeoffice übernehmen?

Es gab eine Zeit, in der ein Teil Ihres Heims aus geschäftlichen Gründen abgeschrieben würde, um Ihr Prüfungsrisiko zu erhöhen. Da mehr als 50 Prozent der Unternehmen von einem Homeoffice aus arbeiten, ist das nicht mehr der Fall, also scheuen Sie sich nicht, den Homeoffice-Abzug zu nehmen. Denken Sie nur daran, dass Sie den Platz, den Sie ausschließlich und regelmäßig für Ihr Geschäft nutzen, nur abschreiben können. Weitere Informationen zum Abzug im Homeoffice

2) Kann ich mein Auto als Betriebsausgabe abschreiben?

Alle Ausgaben, die erforderlich sind, damit Sie Geschäfte tätigen können, können ein Gewerbesteuerabzug sein, der Reisekosten enthält. Sie können den für geschäftliche Zwecke genutzten Teil Ihres Fahrzeugs absetzen. Um die Abschreibung vorzunehmen, müssen Sie die geschäftliche Nutzung des Autos durch organisierte Aufzeichnungen nachweisen. Sie haben zwei Möglichkeiten, den Abzug für Geschäftswagen zu nehmen. Am einfachsten ist es, Ihre Laufleistung mithilfe eines Logbuchs oder einer Business-App zu erfassen.

Jedes Jahr gibt die IRS eine Kilometerrate an. Multiplizieren Sie einfach die Rate mit der geschäftsbezogenen Kilometerzahl, die Sie verfolgt haben, um Ihren Abzug zu erhalten. Die zweite Option besteht darin, tatsächliche Ausgaben zu verwenden. Dazu müssen Sie alle Aufzeichnungen über die Pflege und Wartung Ihres Autos führen.

3) Welche Art von Abzügen kann ich als Selbstständiger nehmen?

Zwei der Vorteile der Selbstständigkeit sind 1) Erhalt Ihres Bruttoeinkommens und 2) arbeitsbezogene Steuerabzüge.

Dies kann die Steuerzeit etwas komplizierter machen, weil Sie Steuern und Sozialversicherungsbeiträge zahlen müssen, die Ihr Arbeitgeber normalerweise für Sie abzieht. Aber anders als in einem traditionellen Job können Sie viele Ausgaben abziehen, die Sie nicht in einer Arbeit finden können. Zum Beispiel können Sie nicht Ihre Fahrtkosten in einem Job abziehen, während Sie geschäftliche Reisen abziehen können. Nahezu alle Ausgaben, die notwendig sind, um Ihr Geschäft zu leiten, sind abzugsfähig, schließen Ihren Internet-Zugang, Marketingkosten und mehr ein. Hier sind 15 gemeinsame steuerliche Abzüge für Selbstständige.

4) Wie viele Jahre kann ich gehen, ohne meinen Heimvorteil zu verdienen?

Das IRS weiß, dass Unternehmen, insbesondere Start-ups oder wirtschaftliche Schwierigkeiten, manchmal einen Verlust haben. Es gibt mehrere Aspekte eines Geschäfts, die die IRS bei der Entscheidung berücksichtigt, ob Sie ein Unternehmen oder ein Hobby haben.Die wichtigsten Faktoren sind, ob Sie wie ein Unternehmen arbeiten oder nicht, wie z. B. die Schaffung einer Unternehmensstruktur, Sie haben die Absicht, einen Gewinn zu erzielen, Sie beteiligen sich an Aktivitäten, um Ihr Geschäft aufzubauen und vieles mehr. Wenn Sie sich wie ein Unternehmen verhalten, ist der IRS eher geneigt, dass Sie einen haben. Wenn Sie in mehr als zwei der fünf Betriebsjahre einen Nettoverlust haben, laufen Sie Gefahr, als Hobbygeschäft angesehen zu werden. Im Grunde genommen wollen Sie in mindestens drei von fünf Jahren einen Nettogewinn erzielen.

Kontinuierliche Geschäftsverluste (was bedeutet, dass Sie mehr abschreiben als Sie machen), lassen Sie ein höheres Risiko einer IRS-Prüfung. Mit diesem gesagt, können Sie Ihre Hobby-Geschäftsausgaben bis zu dem Betrag, den Sie verdienen, abschreiben. Wenn Sie $ 1000 verdienten, aber $ 1.500 an Ausgaben aus Ihrem Hobbygeschäft hatten, können Sie $ 1, 000 abziehen. Wenn Sie jedoch die Voraussetzungen für ein Geschäft erfüllen, können Sie $ 1, 500 abziehen und den Verlust von $ 500 in Kauf nehmen. Besuchen Sie die IRS für Informationen über ein Geschäft vs Hobby.

5) Benötige ich Quittungen für alle meine Abschreibungen?

Ja. Es ist wichtig, Belege für alle Ausgaben und Abzüge zu führen, da die Beweislast bei der Überprüfung liegt. Es gibt eine Vielzahl von Ablagesystemen, die Sie verwenden können, um alle Ihre Belege in Ordnung zu bringen. Sie können eine Buchhaltungssoftware verwenden, um Ihre Einnahmen und Ausgaben zu organisieren und die Erstellung von Steuerberichten zu vereinfachen.

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6) Wie viel selbstständiges Einkommen kann ich erhalten, ohne es melden zu müssen?

Keine. Die IRS erfordert, dass Sie alle Ihre Einnahmen melden. Je nachdem, welche Art von Home Business Sie haben, erhalten Sie möglicherweise ein 1099-MISC-Formular. Wenn Sie jedoch Ihre Produkte oder Dienstleistungen direkt verkaufen, erhalten Sie möglicherweise keine Gewinn- und Verlustrechnung. Aber das heißt nicht, dass Sie nicht berichten müssen, was Sie verdient haben. Es ist wichtig, alle Einnahmen, die Sie von Ihrem Unternehmen erhalten, im Auge zu behalten und alles zu melden.

7) Sollte ich einen Buchhalter anstellen, der mir bei der Gewerbesteuer hilft?

Nicht unbedingt. Es liegt an Ihnen zu entscheiden, ob Sie bei der Vorbereitung Ihrer persönlichen und betrieblichen Steuern Hilfe von außen in Anspruch nehmen möchten. Wenn Sie wenig Erfahrung bei der Vorbereitung Ihrer Unternehmenssteuern haben, kann es eine kluge Investition sein, um Hilfe für das erste Jahr oder zwei zu suchen. Finanzmanagement- und Steuersoftware kann hilfreich sein, wenn Sie kein Budget für einen Steuerberater oder Steuerberater haben. Beachten Sie, dass die Buchhaltung und Steuerdienstleistungen steuerlich absetzbar sind.

8) Was sind die Top-Audit-Flags für ein Home Business?

Sie sollten nicht zulassen, dass die Angst vor einem Audit Sie daran hindert, ein Home Business zu starten. Allerdings sollten Sie die Angst vor einem Audit ermutigen, sich über Steuerfragen auf dem Laufenden zu halten und in Ihrer Berichterstattung ehrlich zu bleiben. Hier sind ein paar Dinge, die den IRS auslösen könnten, um Ihre Steuern genauer unter die Lupe zu nehmen:

• Mahlzeiten, Reisen, Unterhaltung - Oft werden persönliche Reisekosten in Geschäftsreisen vermischt, was den IRS veranlassen kann, eine Schau.
• Einkommen - Nach der SBA entspricht das Einkommen, das Sie verdienen, einem höheren Risiko einer Prüfung.
• Cash Business - Da es keine Papierspur gibt, wenn Sie Bargeld annehmen, ist es einfacher, nicht zu berichten. Infolgedessen verdächtigt der IRS Geldgeschäfte.
• Exorbitante Abzüge
• Anspruch auf 100% geschäftliche Nutzung Ihres Fahrzeugs - Da die meisten Geschäftsinhaber ihr Auto privat und geschäftlich nutzen, kann es riskant sein, zu behaupten, dass Ihr Auto nur für Geschäftszwecke genutzt wird. Dies gilt für andere Ausgaben wie Mobiltelefone und Internet, in denen Sie sie häufig sowohl geschäftlich als auch privat nutzen. Bestimmen Sie stattdessen den Prozentsatz der Zeit, der als Geschäft verwendet wird, und ziehen Sie diesen ab.
• Ihre Rückkehr ist außerhalb statistischer Normen. Der IRS führt manchmal zufällige Screenings durch, in denen die Renditen mit denen anderer verglichen werden. Wenn sich Ihr Angebot stark von Rücksendungen unterscheidet, die Ihrer ähnlich sind, wird es möglicherweise für ein Audit gekennzeichnet.

9) Muss ich für mein Hausgeschäft eine US-Steuernummer (FEIN) haben?

Wenn Sie alleiniger Mitarbeiter ohne Mitarbeiter oder Single-Member LLC ohne Mitarbeiter sind, benötigen Sie kein FEIN - Sie können Ihre Sozialversicherungsnummer verwenden. Jede andere geschäftliche Einrichtung erfordert ein FEIN. Da die FEIN Zahlen frei sind, schadet es nicht, eine zu bekommen. Abhängig von der Art des Home Business, das Sie ausführen, werden Sie möglicherweise aufgefordert, Ihre Sozialversicherungsnummer anzugeben. Wenn Sie ein geschäftliches FEIN haben, können Sie das stattdessen angeben und Ihre Sozialversicherungsnummer schützen.

10) Warum werde ich von einem Kunden gebeten, ein W-9-Formular auszufüllen?

Das W-9-Formular ist das offizielle IRS-Formular, das von einem Unternehmen verwendet wird, wenn Sie möchten, dass Sie ihm Ihre Steueridentifikationsnummer (entweder Ihre Sozialversicherungsnummer oder FEIN) zusenden. Es ist dem W-2 ähnlich, außer dass es für unabhängige Auftragnehmer, Berater und andere selbständige Arbeiter verwendet wird. Dieses Formular hilft dem Unternehmen, ein 1099-MISC-Steuerformular ordnungsgemäß auszufüllen, das Ende Januar an Sie gesendet wird, damit Sie Steuern zahlen können. Es sendet auch eine Kopie an die IRS.

11) Muss ein Hausunternehmen am Ende des Jahres immer Steuern zahlen?

Nicht immer. Selbstständige sind verpflichtet, am Ende des Jahres die Einkommenssteuer und Selbstständigensteuer zu entrichten. Diese Belastung kann mit verschiedenen Steuerabzügen gemindert werden. Mit diesem sagte, gibt es viele Faktoren, die in gehen, ob du steuerlich am Ende schuldest. Erstens, wenn Sie in einem Haushalt mit zwei oder mehreren Einkommen sind, können die Steuern, die von anderen Mitgliedern (oder Ihrem Job) gezahlt werden, die Steuern verrechnen, die Sie Ihrem Unternehmen schulden, vorausgesetzt, dass andere Mitglieder für eine Rückerstattung berechtigt sind. Eine weitere Überlegung ist Ihre Unternehmensstruktur. Eine Einzelfirma oder Einzelperson LLC, kann einen Plan C einreichen und Ihre Steuern normalerweise tun. Jedoch verlangen Unternehmen oder Partnerschaften, dass das Unternehmen Steuern erstattet. Schließlich müssen die heimischen Unternehmen die geschätzten Steuern bezahlen. Während ein Arbeitgeber Steuern von Ihrem Einkommen an jedem Zahltag, als Hauptgeschäftsinhaber nehmen würde, müssen Sie geschätzte Steuerzahlungen viermal ein Jahr schicken. Wenn Sie Ihre Steuern zahlen, subtrahieren Sie, was Sie gesendet haben, ähnlich wie Sie abziehen, was Sie von einem Arbeitgeber bezahlt haben.

Wenn Sie keine geschätzten Steuern zahlen, aber Ihre Steuerlast weniger als 1 000 $ beträgt, werden Sie wahrscheinlich in Ordnung sein. Aber wenn Sie $ 1, 000 oder mehr schulden, könnten Sie Strafen und zusätzliche Gebühren bekommen.

12) Was ist Selbstständige Steuer und ist dies zusätzlich zu den regulären Steuern, die ich am Ende des Jahres bezahlen werde?

Ja, es ist anders. Die Selbständigensteuer wird zusätzlich zu allen anderen Steuern, die Sie schulden können, gezahlt. Es ist die Selbstständigkeit Version von FICA Steuer, die normalerweise von den Arbeitgebern für Sozialversicherung und Medicare gezahlt wird. Es ist auf Ihr Netto-Einkommen aus der Selbständigkeit zurückzuführen. Das Schedule C-Formular, Ihre Steuersoftware oder ein Steuerberater können Ihnen bei der Berechnung helfen. Die gute Nachricht ist, dass die Hälfte Ihrer Selbstständigensteuer abzugsfähig ist.

13) Kann ich meine Krankenkassenleistungen abschreiben?

Wenn Sie selbstständig erwerbstätig sind, für Ihre eigene Krankenversicherung zahlen und einen Netto-Geschäftsgewinn haben, können Sie die vollen Kosten Ihrer Krankenkassenbeiträge als persönlichen Abzug abziehen. Wenn Sie in Ihrem Unternehmen einen Gewinnrückgang hinnehmen oder einen Verlust erleiden, können Sie Ihre Krankenversicherungsprämien immer noch als medizinische Kosten in einem anderen Bereich Ihres Steuerformulars abziehen.

14) Wie groß ist die Wahrscheinlichkeit, dass ich auditiert werde?

Laut SBA werden weniger als 2 Prozent der Erträge mit einem Einkommen von 25.000 bis 100.000 US-Dollar geprüft. Bei denjenigen, die mehr verdienen, steigt dieser Wert auf etwas mehr als 2 Prozent und bei denjenigen, die weniger als 25.000 Dollar verdienen, auf 1 Prozent. Das Einkommen allein ist nicht der einzige Faktor bei Audits, daher sollten Sie sicherstellen, dass Sie ein Audit vermeiden. Flagge (siehe Fragen Nr. 8).

15) Was kann ich erwarten, wenn ich auditiert werde?

Erstens bedeutet die Kennzeichnung für ein Audit nicht unbedingt, dass etwas nicht stimmt. Der IRS scannt die Ergebnisse nach dem Zufallsprinzip und vergleicht sie mit statistischen Normen. Oder wenn jemand, mit dem Sie geschäftlich zu tun haben, auditiert wird, wird möglicherweise auch Ihre Rückgabe gemeldet. Beachten Sie, dass der IRS Sie per Post kontaktiert und nicht per Telefon kontaktiert. In den meisten Fällen wird der IRS nach Informationen wie Quittungen oder Protokollen fragen. Nur 25% der IRS-Audits beinhalten tatsächlich ein persönliches Treffen, die anderen 75% sind Mail-Audits. Wenn jedoch die Informationen, die Sie einreichen müssen, zu viel sind, können Sie eine persönliche Besprechung beantragen. Die IRS wird Ihre Informationen überprüfen und eine Entscheidung darüber treffen, ob Sie mehr schulden oder nicht.

Haftungsausschluss: Ich bin kein Steuerfachangestellter oder lizenzierter Steueranwalt. Die hier bereitgestellten Informationen sollten als allgemeiner Leitfaden dienen. Für spezifische Fragen zu Ihren eigenen Steuern wenden Sie sich bitte an einen Steuerfachmann oder informieren Sie sich in den offiziellen IRS-Publikationen.