Warum manche Investitionen Geld verlieren und andere nicht

Es ist ein unglückliches, aber übliches Investitionsszenario. Sie erhalten einen heißen Investitionstipp von einem Kollegen, einem Freund oder vielleicht sogar Ihrem Broker, und es klingt nach einer guten Gelegenheit, etwas Geld zu verdienen. Da Sie es nicht aufgeben können, investieren Sie etwas von Ihrem hart verdienten Geld. Dann vielleicht ein paar Monate später, oder vielleicht ein paar Jahre später, nimmt Ihre "heiße" Investition einen Sturzflug und Sie verlieren einen Teil Ihres hart verdienten Geldes.

Oder Sie verlieren vielleicht nicht Ihre anfängliche Investition, aber Sie machen auch nichts und Sie verpassten potenzielle Wachstumschancen an anderer Stelle. Was schief gelaufen ist?

In erster Linie sollten die meisten "heißen" Börsentipps vom durchschnittlichen Anleger weitergegeben werden, der sich stattdessen auf Investitionen mit einem schönen, stetigen Wachstumstempo und niedrigen Gebühren konzentrieren sollte. Spekulation (was die meisten "heißen" Investitionstipps sind) ist für erfahrene Investoren, die die Ins und Outs des Investierens kennen und die sich leisten können, Geld zu verlieren, wenn das "heiße" Geschäft sauer wird. Am Ende kann Spekulation wie Glücksspiel und Glücksspiel sein, Spekulation ist nicht für Ihre Rentenfonds oder Ihre Kinder College-Fonds.

Warum machen manche Investitionen Geld und andere verlieren Geld?

Häufige Gründe, warum manche Anlagen Geld verdienen

Wenn wir Aktien und Anleihen betrachten, die eine starke und konsistente Performance aufweisen, sehen wir einige Muster.

Diese Muster sind zwar keine Indikatoren für eine risikofreie Aktienmarktinvestition (diese sind rar gesät und im Allgemeinen teuer), sie zeigen jedoch einige der vielen Gründe auf, warum manche Anlagen Geld verdienen. Für den spekulativen oder risikofreudigen Anleger (nicht die Art von Investor, die Sie sein wollen) gibt es hinter einer soliden Anlageentscheidung nur wenig Magie oder Aufregung.

In der Tat ist es meistens nur ein Indikator für gutes Geschäft.

• Das Unternehmen erzielt einen konstanten Gewinn, so dass es sich die Zinsen für Ihre Anleihe oder die Dividenden auf den gekauften Aktien leisten kann.
• Die Leistung des Unternehmens übertrifft die seiner Wettbewerber.
• Sie haben in ein finanzstarkes Unternehmen investiert, das allgemein als gute Investition gilt. Es ist wahrscheinlicher, dass Sie einen guten Preis für Ihre Aktie erhalten, wenn Sie bereit sind, sie zu verkaufen, wenn die Aktie gefragt ist und andere sie kaufen möchten.

Bei der Suche nach guten Anlagen tendieren legendäre Value-Investoren wie Warren Buffet dazu, diese Schlüsselüberlegungen und viele andere vom Management des Unternehmens bis zum Unternehmen selbst zu betrachten, um den Wert des Unternehmens zu bestimmen und somit, ob seine Aktien unterbewertet sind ( was eine gute Investitionsmöglichkeit nahelegt). Wenn es darum geht, auf dem Markt zu investieren und zu gewinnen, müssen wir auch immer ein wenig Raum für einfaches Glück lassen, was kein vernünftiges Anlageprinzip ist, aber sicherlich nicht unerhört.

Häufige Gründe, warum manche Investitionen Geld verlieren

So wie es mehrere Gründe gibt, warum manche Investitionen Geld verdienen, gibt es ebenso viele, wenn nicht sogar mehr, warum eine Investition Geld verliert. In den meisten Fällen gibt es einige Investorenfehler, die im Hintergrund einer fehlgeschlagenen Investition bleiben.

Viele Investitionen verlieren allein aufgrund des Anlegerverhaltens Geld. Ob der Anleger zu oft oder nicht oft genug handelt (was für ein Portfolio verheerend sein kann), versucht, den Markt zu timen (was im Allgemeinen eine schlechte und verlorene Idee ist), in Übereinstimmung mit Menschenmenge oder Herde zu denken (was im Allgemeinen falsch ist) ), oder einfach nicht nach einem angemessenen Zeitplan (der ansonsten aufgrund der kurzfristigen Volatilität zu guten Anlagenverlusten führen kann) investieren Anleger aufgrund ihres eigenen Anlageverhaltens und ihrer eigenen Emotionen ständig Geld.

Aber wenn eine Investition trotz eines ansonsten gesunden Anlageverhaltens des Anlegers Geld verliert, könnten die Gründe für den Verlust auf das Unternehmen selbst oder auf unethische Geschäftspraktiken zurückgehen.

• Die Verbraucher kaufen die Produkte oder Dienstleistungen des Unternehmens nicht. Es spielt keine Rolle, ob sie großartige Produkte haben. Wenn sie nicht gut vermarktet werden oder zu viel kosten, wird der Umsatz darunter leiden.
• Das Unternehmen kann in seiner Branche nicht effektiv konkurrieren.
• Die leitenden Angestellten des Unternehmens missbrauchen das Geschäft, vielleicht durch Betrug oder durch Nichtbeachtung eines Budgets, und ihre Kosten übersteigen ihr Einkommen.
• Die Aktie spricht andere Anleger nicht an. Wenn Sie sie verkaufen, sind Käufer nicht bereit, sie zu dem Preis zu kaufen, den Sie dafür bezahlt haben.
• Die Manager oder leitenden Angestellten des Unternehmens sind unehrlich und missbrauchen die Gelder des Unternehmens. Denken Sie an Enron, Adelphia oder WorldCom.
• Sie sind in einen Pitch gefallen, der eine Lüge war - die Gewinne des Unternehmens sind geringer als Ihnen gesagt wurde, die Verträge, die eine "sichere Sache" waren, gab es nie, oder die Finanzausweise wurden veruntreut.
• Ihre finanzielle Situation zwingt Sie, Ihre Investition zu einem Zeitpunkt zu verkaufen, wenn der Markt fällt.
• Makler, die die Aktie verkauften, manipulierten den Preis und legten dann die Aktie ab, nahmen ihren unehrenhaften Gewinn ein und ließen Sie und andere Anleger mit einem wertlosen oder fast wertlosen Bestand zurück.

Die Investmentlektionen für den durchschnittlichen Investor

Letztlich gibt es keine durchschusshemmenden Anlagen oder Anlagestrategien, aber es gibt Verhaltensweisen, die Sie vor erheblichen Verlusten bewahren können. Am Ende sind gute Investitionen, die Geld verdienen, nicht immer die aufregendsten (in der Tat sind sie überhaupt nicht aufregend), aber der Schlüssel ist, das Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertrag zu finden und diese üblichen Investitionsfehler nicht zu machen. ..