Was Sie über den Verkauf eines Rentenfonds wissen müssen

Für alle Artikel zum Thema der besten Rentenfonds, die gekauft werden, wird der Frage, wann wann am besten geeignet ist, zu verkaufen , viel weniger Aufmerksamkeit geschenkt. Rentenfonds. Diese Entscheidung kann genauso wichtig sein, da Sie dadurch möglicherweise Verluste in dem Teil Ihres Portfolios erleiden, der ein Sicherheitsmerkmal darstellt. In diesem Sinne gibt es fünf Gründe, warum Sie in Erwägung ziehen sollten, Ihren Rentenfonds zu verkaufen:

Underperformance

Dies ist die offensichtlichste, aber es ist erstaunlich, wie lange die Leute bei einem Fonds mit schlechter Performance bleiben werden. Einige der Fonds mit der schlechtesten Performance haben immer noch mehrere hundert Millionen Dollar an Vermögenswerten. Das ist bedauerlich, da es sowohl bei Investmentfonds als auch bei Exchange Traded Funds (ETFs) so viele Alternativen gibt. Behalten Sie im Auge, wie sich Ihr Fonds gegenüber seiner Benchmark (dem Index, den er verfolgt) und den Fonds in seiner Vergleichsgruppe entwickelt. Wenn ein Fonds über einen langfristigen Zeitraum von drei oder mehr Jahren konstant zurückgeblieben ist, verkaufen Sie und gehen Sie weiter.

Massiv Out Leistung

Diese ist kontraintuitiv. Warum sollten Sie einen Anleihenfonds mit hervorragenden Renditen in Betracht ziehen? Der Grund dafür ist, dass es zu viel Risiko eingeht, oder es kann sich auf eine einzelne Anlageklasse konzentrieren, die nach einer über einen längeren Zeitraum gut ausgeführten Leistung anfällig für eine Korrektur sein kann. Während der Fondsmanager das Portfolio anpassen kann, indem er die Gewinner verkauft und anderweitig reinvestiert, ist eine deutliche Outperformance ein Zeichen dafür, dass Sie sich den Fonds genauer ansehen sollten, um herauszufinden, wie genau er seine großen Zahlen generiert.

Wenn sich Ihre Ziele ändern

Bestimmte Anlageklassen weisen ein höheres Risiko auf und sind daher nur für längerfristige Zeitrahmen geeignet. Zum Beispiel wären High-Yield-Anleihen in einem College-Sparkonto angebracht, wenn Sie das Geld für weitere zehn Jahre nicht benötigen. Sobald Sie jedoch den Punkt erreicht haben, an dem das College zum Beispiel nur noch ein oder zwei Jahre entfernt ist, sind Hochzinsanleihen zu riskant für ein solches kurzfristiges Ziel.

Kurz gesagt, es ist nichts Falsches daran, einen Rentenfonds zu verkaufen, wenn er nicht mehr für Ihre Ziele geeignet ist.

Es gibt einen ähnlichen Fonds oder ETF mit niedrigeren Gebühren

Würden Sie $ 5 für eine Gallone Milch bezahlen, wenn der Laden nebenan ihn für $ 3 verkauft? 50? Natürlich nicht. Aber die Leute zahlen immer noch höhere Gebühren für Fonds, die oft Alternativen haben, die im Wesentlichen die gleichen sind, aber viel billiger. Im Laufe der Zeit kann dies addieren. Die Frage der Kosten ist besonders wichtig, wenn es um Indexfonds geht. Nehmen Sie sich die Zeit, um zu sehen, wie viel Ihr Fonds Ihnen berechnet, und wenn Sie es besser machen können, überlegen Sie, ob Sie die Änderung vornehmen möchten.

Die Strategieänderungen des Fonds

Es gibt viele Gründe, warum sich die Strategie eines Fonds ändern würde: ein neuer Manager, Verschiebungen in der Zusammensetzung der Fondsgesellschaft und manchmal Hinzufügen einer neuen Strategie zu einem bestehenden Fonds (häufig begleitet von Wörtern wie als "Enhanced" oder "Plus" erscheint plötzlich im Namen des Fonds.Wenn dies eintritt, kann der Fonds möglicherweise nicht mehr die Art von Risiko-Rendite-Profil bieten, die Sie erwartet haben, und sein Ergebnis in der Vergangenheit wird noch weniger als Hinweis auf zukünftige Ergebnisse angesehen, als dies normalerweise der Fall wäre. Sobald sich die Strategie eines Fonds ändert, stellen Sie sicher, dass Sie ihn an die kurze Leine legen und halten Sie ein genaues Auge auf die Performance-Ergebnisse, die sich von denen in der Vergangenheit unterscheiden können.

Ein letzter Gedanke: Bevor Sie einen Fonds verkaufen, berücksichtigen Sie steuerliche Erwägungen. Wenn Sie einen Fonds in einem steuerpflichtigen Konto halten, haften Sie für alle angefallenen Kapitalgewinne. Während dies bei Anleihenfonds weniger Besorgnis auslöst als bei Aktienfonds, sollten Sie sich vor einer Anlageentscheidung mit Ihrer potenziellen Steuerpflicht befassen.

Haftungsausschluss : Die Informationen auf dieser Website werden nur zu Diskussionszwecken zur Verfügung gestellt und sollten nicht als Anlageberatung ausgelegt werden. Unter keinen Umständen sind diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren. Sprechen Sie immer mit einem Finanzberater und Steuerfachmann, bevor Sie investieren.