Was ist ein mittelfristiger Anleihen- oder Rentenfonds?

Nach Angaben des Finanzanalysten Aon Hewitt gehören mittelfristige Rentenfonds zu den häufigsten Anlagemöglichkeiten bei 401 (k). Was ist ein mittelfristiger Rentenfonds?

Was ist eine mittelfristige Anleihe?

Eine mittelfristige Anleihe ist eine, die nicht kurzfristig oder langfristig reift. Es reift mittelfristig. Genau das ist der Zwischenbegriff, das ist nicht so einfach zu definieren. Manche sagen drei bis zehn Jahre.

Manche sagen, die Zwischenzeit kann 15 Jahre dauern.

Die Länge der Zeit bis zur Fälligkeit ist wirklich wichtig. Diejenigen, die Anleihen kennen, verstehen, dass das Fälligkeitsdatum der Zeitpunkt ist, zu dem die Anleihe den Nennwert oder den Nennwert der Anleihe zurückzahlt. Anleger erhalten bis zur Fälligkeit Zinsen auf die Anleihe, auch bekannt als die Laufzeit der Anleihe. Langfristige Anleihen können eine Laufzeit von 20 bis 40 Jahren haben. Aus diesem Grund bieten langfristige Anleihen in der Regel die höchsten Zinssätze. Auf der anderen Seite können kurzfristige Anleihen für weniger als ein Jahr bis zu fünf Jahre dauern. Sie bieten ein geringeres Zinsänderungsrisiko als langfristige Anleihen, werden jedoch aufgrund ihrer relativ niedrigen Renditen oft als Alternative zu Geldmarktfonds angesehen.

Die allgemeine Anlageklugheit schreibt vor, dass kurzfristige Anleihen der Ort sind, an dem die Leitzinsen ansteigen, und Sie hoffen, dass Sie bei langfristigen Zinsen viel an langfristigen Anleihen haben. Wenn die Zinssätze ungewiss sind, ist ein Zwischenaufenthalt eine Art glückliches Medium.

Bleiben Sie mittelfristig, und Sie übernehmen ein geringeres Zinsänderungsrisiko als bei einer langfristigen Anleihe, während Sie eine etwas bessere Verzinsung erhalten als bei einer kurzfristigen Anleihe.

Was ist ein Intermediate-Term Bond Fund?

Ein Anleihefonds ist ein Rentenfonds, der in einen Korb mit mittelfristigen Anleihen investiert.

Bei Investmentfonds wird Geld von vielen Anlegern zusammengelegt und auf ein bestimmtes Ziel oder einen bestimmten Anlagetyp ausgerichtet. Die meisten Privatanleger würden gut daran tun, über Anleihenfonds in jede Art von Anleihen zu investieren. Sie sind einfacher zu kaufen, die Preise sind leichter zu verstehen. Sie sorgen sich nicht um den Kampf mit institutionellen Investoren über die besten Deals. Mit einem Rentenfonds diversifizieren Sie Ihre Bestände. Und Sie können in viele verschiedene Arten von Anleihen investieren: Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, High-Yield-Anleihen, Muni-Anleihen, forderungsbesicherte Wertpapiere, hypothekenbesicherte Wertpapiere und so weiter. Dies hilft, das Risiko zu minimieren, dass alle Ihre Assets ausfallen.

Mittelfristige Rentenfonds sind nicht anders. Ein mittelfristiger Rentenfonds wird Ihnen innerhalb der mittelfristigen Rentenfondsklasse eine Diversifizierung ermöglichen. Und kann Ihnen eine Möglichkeit bieten, beide Seiten des Anleihenmarktes zu spielen.

Wonach soll man in einem Intermediate-Term Bond Fund suchen?

Was also sollten die Verbraucher in einem mittelfristigen Rentenfonds suchen? Wie immer sind die Gebühren der wichtigste Faktor. Der durchschnittliche inländische Rentenfonds weist eine Aufwandsquote von knapp über 1% auf. Sie können einen Rentenindexfonds finden, der noch weniger kostspielig ist. Am wichtigsten ist, suchen Sie nach einem unbelasteten Fonds.

Loads sind zusätzliche Provisionen oder Ausgaben, die Sie am Anfang, beim ersten Kauf der Anleihe oder im Backend bezahlen können, sobald Sie verkaufen.

Es ist auch wichtig, das Risiko in einem Rentenfonds zu analysieren. Zu den verschiedenen potenziellen Risiken gehören das Ausfallrisiko, das Länder- oder Währungsrisiko oder eine zu große Hebelwirkung. Die Performance in der Vergangenheit ist nicht so wichtig, da die Performance hauptsächlich von der Zinsbewegung bestimmt wird, die sich ständig ändert. Sie können jedoch die Performance des Fonds mit einer Benchmark vergleichen. Eine Seite wie Morningstar kann Ihnen dabei helfen.

Wie passen Intermediate-Term-Bond-Fonds in Ihr Anlageportfolio?

Die Aufrechterhaltung einer diversifizierten Mischung von Anlagen aus verschiedenen Anlageklassen ist ein wichtiger Bestandteil jedes Investitionsplans. Aus diesem Grund ist es wichtig, Ihren gesamten Asset Allocation Mix über alle Anlageklassen hinweg zu beobachten.

Anlageentscheidungen sollten immer unter Berücksichtigung Ihres Zeithorizonts und Ihrer Risikotoleranz getroffen werden. Diese Asset-Allokationsmodelle bieten Beispielportfolios einschließlich mittelfristiger Anleihen.

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Aktualisiert von Scott Spann