Was sind Indexfonds? Mutual Fund Definitions

Sie haben gehört, dass eine Anlage in Indexfonds eine kluge Idee sein kann. Aber was genau sind Indexfonds und warum sind sie gute Anlagen?

In diesem Artikel erfahren Sie die Definition von Indexfonds, die Funktionsweise von Indexfonds und die verschiedenen Arten von Indexfonds.

Definition des Indexfonds

Indexfonds sind Investmentfonds, die die Renditen eines Marktindex nachbilden sollen. Ein Index ist eine Gruppe von Wertpapieren, die ein bestimmtes Segment des Marktes repräsentiert (Aktienmarkt, Anleihemarkt usw.).

Zu ​​den bekanntesten Unternehmen, die Marktindizes entwickeln, gehören Standard & Poors und Dow Jones.

Indexfonds halten fast alle Wertpapiere im gleichen Verhältnis wie der jeweilige Index. Indexfonds können als Investmentfonds, börsengehandelter Fonds oder Investmentfonds mit Investmentfonds strukturiert sein. Einige bekannte Unternehmen, die Indexfonds anbieten, sind Vanguard, Fidelity und T. Rowe Price.

Indexfonds werden passiv verwaltet: Was bedeutet das?

Indexfonds werden als passiv verwaltet angesehen, da der Portfoliomanager jedes Indexfonds den Index repliziert, anstatt Wertpapiere basierend auf seiner Sicht der potenziellen Risiko / Rendite-Merkmale verschiedener Wertpapiere zu handeln. Umgekehrt hat ein aktiv verwalteter Fonds einen Portfoliomanager, der Wertpapiere kauft und verkauft, basierend auf einer Meinung darüber, welche Wertpapiere die Ziele des Fonds erreichen werden.

Die Tatsache, dass Indexfonds passiv verwaltet werden, trägt dazu bei, die Kosten niedrig zu halten, was wiederum die Erträge auf lange Sicht steigern kann.

Der passive Charakter von Indexfonds hält auch den Umsatz der Beteiligungen niedrig, was auch dazu beiträgt, Steuern aus Kapitalgewinnausschüttungen zu minimieren, die für steuerpflichtige Konten gelten.

Gebühren von Indexfonds

Indexfonds haben Ausgabenstrukturen, die mit anderen Investmentfonds vergleichbar sind. Wie bei anderen Publikumsfonds haben Indexfonds je nach Fondsgesellschaft verschiedene Anteilsklassen (Klasse A, B, C usw.). Im Allgemeinen sind die Gesamtkosten für den Besitz eines Indexfonds geringer als bei einem aktiv gemanagten Fonds.

Diese Gesamtkosten hängen jedoch weitgehend von der Fondsgesellschaft ab, die die Fonds anbietet, und dem Index, den der Fonds nachbildet. Mit anderen Worten, man kann nicht sicher sagen, dass alle Indexfonds billiger sind als alle aktiv verwalteten Fonds.

Wenn Sie in diversifizierte US-amerikanische Large-Cap-Indexfonds investieren möchten, können Sie die Vanguard 500 Indexfonds-Anlegeranteile (VFINX) kaufen. Auf diese Weise zahlen Sie keine Vorauszahlung und Ihre Gesamtkostenquote liegt bei 0,16%. Gehen Sie nicht davon aus, dass alle Indexfonds günstig sind. Zum Beispiel gibt es viele andere Indexfonds, die den S & P 500 Index nachverfolgen, deren Kostenquoten bis zu 1,50% oder mehr betragen. das ist zehnmal mehr als der Vanguard 500 Index Fund.Nachdem Sie sich entschieden haben, welchen Index Sie kaufen möchten, sollten Sie unbedingt die Kosten der Anlageoptionen ermitteln.

Indexfonds kommen in verschiedenen Formen und Größen

Indizes gibt es in vielen Varianten. Einige Indizes können fast alle Titel in den USA (wie der Wilshire 5000 Index) oder andere Länder (wie der MSCI Brazil Index) umfassen. Indizes können auch Teilmengen anderer Indizes sein. Beispielsweise bündelt Standard & Poor's den Index S & P 1500 Composite in verschiedene Indizes. Der S & P 500 / Citigroup Value Index enthält die Aktien mit den größten Aktien im S & P 1500, die als Value-Aktien gelten.

Der S & P SmallCap 600 / Citigroup Wachstumsindex enthält die kleinsten Aktien des S & P 1500, die als Wachstumswerte gelten.

In den letzten Jahren wurden mehr obskure Indizes geschaffen, um Anlegern die Möglichkeit zu geben, von stärker spezialisierten Märkten zu profitieren. Investoren, die in Rohstoffe, Fremdwährungen oder sozial verantwortliche Unternehmen investieren wollen, können nun auf Indexfonds zurückgreifen.

Aktualisiert am 23. Mai 2017 von Kent Thune.