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Wenn Sie vermuten, dass die besten S & P 500 Index-Fonds diejenigen sind, die die niedrigsten Kostenquoten haben, sind Sie meistens korrekt. Zusätzlich zu den niedrigen Kosten gibt es jedoch ein empfindliches Gleichgewicht zwischen Wissenschaft und Kunst zur Indexierung, das nur wenige Fondsgesellschaften dazu befähigt, unsere Liste der besten Indexfonds zu erstellen.
Die besten Indexfonds: Halten Sie die Kosten niedrig
Dies ist der Aspekt des Indexfonds-Investments, den die meisten Anleger als entscheidend für die Produktion der besten Indexfonds kennen.
Im Wesentlichen generieren die Indexfonds mit den niedrigsten Kostenquoten im Zeitverlauf die besten Renditen. Dies ist auch ein Vorteil der Verwendung von Indexfonds im Gegensatz zu aktiv verwalteten Fonds. Wenn beispielsweise ein Indexfonds eine Kostenquote von 0,12 aufweist, ein vergleichbarer aktiv verwalteter Fonds jedoch eine Kostenquote von 1,12 aufweist, hat der Indexfonds einen unmittelbaren Vorteil von 1,00% gegenüber dem aktiv gemanagten Fonds. Da Indexfonds passiv verwaltet werden (sie entsprechen einfach den Beständen eines bestimmten Index), werden die Kosten für die Verwaltung des Fonds drastisch reduziert. Da keine echte Forschung erforderlich ist, können die Kosten extrem niedrig gehalten werden, was sich im Laufe der Zeit positiv auf die Erträge auswirkt.
Die besten Indexfonds: Tight Index Tracking
Jetzt kommen wir in die Wissenschaft der Indizierung. Investmentanalysten stellen Indizes (verschiedene Listen von Aktien oder Anleihen) zusammen, um Benchmarks für die Messung von breiten Marktdurchschnitten zu erstellen. Die bekanntesten Indizes sind der Dow Jones Industrial Average, der S & P 500 und der NASDAQ.
Indexfonds versuchen, die Wertentwicklung eines bestimmten Referenzindexes widerzuspiegeln. Zum Beispiel versuchen die meisten Large-Cap-Aktienfonds, den Best-Fit-Index für Large-Cap-Aktien, den S & P 500, zu schlagen. Das Ziel eines S & P 500 Indexfonds ist jedoch nicht, den Index zu schlagen, sondern passen Sie es an, was bedeutet, dass der Fonds versucht, die Performance des Index zu replizieren.
Um dies zu tun, vereinfacht gesagt, wird der Fonds die gleichen Aktien halten, die im S & P 500 zu finden sind. Daher werden die besten Aktienindexfonds gute Arbeit leisten, um die Liste der Aktien (Bestände) abzustimmen. im Referenzindex vertreten. Aktienanalysten können dies als "niedrigen Tracking Error" bezeichnen.
Die besten Indexfonds: Verwenden geeigneter Gewichtungsmethoden
Der Aufbau eines Indexfonds ist mehr als der bloße Kauf der im Index vertretenen Wertpapiere. Um einen Indexfonds zu erstellen und eine gute Leistungsverfolgung zu gewährleisten, bestimmen das Managementteam und das unterstützende Personal, wie viel (die Anzahl der Aktien) von jedem, der an der Liste beteiligt ist, gekauft werden soll. Die Idee besteht darin, die prozentuale Gewichtung des Index selbst anzupassen. Indizes, die die Positionen so einstufen, dass die größeren Komponenten größere prozentuale Gewichtungen erhalten, werden als kapitalisierungsgewichtete Indizes bezeichnet (auch als cap- oder market-cap-gewichtete Indizes bezeichnet).Der S & P 500 ist ein Beispiel für einen kappengewichteten Index. Die meisten Indexfonds werden den kapitalgewichteten Index widerspiegeln, indem sie Aktienanteile erwerben, um die Aktien mit der größten Kapitalisierung zum größten prozentualen Anteil am Indexfonds zu machen. Wenn beispielsweise die XYZ Corporation-Aktie die größte Marktkapitalisierung aufweist, wird der Aktienanteil der XYZ Corporation den größten Anteil am Indexfonds ausmachen.
Die besten Indexfonds: Die Dinge neu bestimmen
In der Indexierungswelt kann die Größe eine Rolle spielen. Große Fondsgesellschaften wie Vanguard, Fidelity und Charles Schwab verfügen über eine große Anzahl von Anlegern und verfügen daher über die Vermögenswerte, um den Fonds effektiv zu verwalten (d. H. Anteile kaufen, Liquidität bereitstellen, um die Nachfrage nach Kapitalrücknahmen zu decken). Im Vergleich dazu kann ein Indexfonds mit einer geringen Anzahl von Vermögenswerten Schwierigkeiten haben, das Portfolio korrekt auf den Index zu gewichten.
Top 3 der besten S & P 500 Indexfonds
Jetzt, da Sie wissen, was nötig ist, um die besten Indexfonds zu erstellen, können Sie jetzt zur Auswahl der besten S & P 500 Indexfonds übergehen. Ich bin mir sicher, dass Sie unseren drei Auswahlkriterien für den S & P 500 Indexfonds zustimmen werden:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard wurde auf Indexierung aufgebaut und ist das Original in der Welt der Indexfonds. Vor mehr als 35 Jahren stellte Vanguard-Gründer John Bogle fest, dass die Mehrheit der Aktieninvestoren nicht in der Lage war, den S & P 500-Index über lange Zeiträume hinweg zu übertreffen. Seine Idee war es, einfach die Bestände des Indexes anzupassen und die Kosten niedrig zu halten. Einfachheit und Genügsamkeit sind zwei der wichtigsten Grundsätze erfolgreichen Investierens und Vanguard hat diese Tugenden gemeistert. Vanguard ist auch im Besitz seiner Investoren, die ihre Prioritäten auf die Bereitstellung qualitativ hochwertiger, kostengünstiger Investmentfonds und ETFs legen, im Gegensatz zu einer Kultur hoher Gewinne, die typisch für einige öffentliche Finanzinstitute ist.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Die Größe von Fidelity, die Erfahrung mit der Indexierung und der Wunsch, mit Vanguard zu konkurrieren, führen dazu, dass ihre Indexfondsangebote nur noch von Vanguard übertroffen werden. Oftmals sind die Indexfonds zwischen den beiden großen Rivalen in Bezug auf Aufwand und Leistung nicht zu unterscheiden. Letztlich schafft der Wettbewerb für den Investor qualitativ hochwertigere Fonds.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab hat sich bewusst bemüht, Investoren mehr als nur Discount Brokerage zu bieten: Sie haben sich tief in die Indexfondsmärkte von Vanguard und Fidelity eingeklinkt. Ihre Indexfonds sind in der Regel etwas teurer als ihre größeren Konkurrenten, aber wenn Sie bereits Schwab-Anleger sind, können Sie die Transaktionsgebühr für die Verwendung von Out-of-Network-Fonds sparen und die Schwab-Indexfonds verwenden.
Tipps für S & P 500 Index Fund Research
Wenn Sie das Glück haben, hohe Beträge in Ihren Anlagekonten zu halten, können Sie sich für andere Aktienklassen qualifizieren, die noch niedrigere Kostenquoten haben als die hier aufgeführten Fonds. Beispielsweise hat Vanguard eine andere Anteilsklasse namens Admiral Shares, die niedrigere Kostenquoten vorsieht.Der Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX) hat eine Kostenquote von nur 0,66, während VFINX eine Kostenquote von 0,17% aufweist.
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