Benutze das Berkshire Hathaway Wealth Modell in Deinem Leben

Eines der am wenigsten verstandenen Geheimnisse hinter dem Erfolg von Berkshire Hathaway und seinem Aufstieg aus eine Aktie von $ 8 in den 1960er Jahren auf mehr als $ 118, 000 pro Aktie heute, ist, dass Warren Buffett auf zwei Wert "Eimer" konzentriert, wie er es in einem Aktionärsbrief. Der erste Bereich besteht aus den operativen Geschäftsbereichen, an denen die Gesellschaft eine Mehrheitsbeteiligung hält, und der zweiten aus börsenfähigen Wertpapieren wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds usw., die größtenteils von den Versicherungstöchtern wie GEICO, General Re, oder National Indemnity, um nur einige zu nennen.

Diese Anordnung bietet Berkshire Hathaway mehrere große Vorteile. Erstens, wenn Aktien zusammenbrechen, ist Buffett in der Lage, sich auf das Geld zu verlassen, das von den operativen Unternehmen generiert wird, um ihm Mittel zur Verfügung zu stellen, die er in den Markt umschichten kann, um Vermögenswerte billig zu kaufen. Wenn er einen Investmentfonds betreiben würde, wäre dies nicht der Fall, und da der Wert seiner Positionen fiel, war Warren gezwungen, etwas zu verkaufen, das bereits unterbewertet war, um etwas zu kaufen, das noch unterbewertet war. Zweitens sind die operativen Geschäfte von täglichen Bewertungen isoliert (außer in dem Ausmaß, in dem die Mutterholdinggesellschaft börsennotiert ist), was ihr ein wesentlich stabileres Nettowert und geschätzten privaten Marktwert gibt als ein Investmentfonds. Somit ist es wahrscheinlicher, dass Banken langfristige, festverzinsliche Kredite an ein stabiles Geschäft mit realen Vermögenswerten wie Fabriken, Einzelhandelsgeschäften, Computern und dergleichen vergeben, als wenn sie sich in einem Portfolio von Aktien befinden würden, die Aktien dieser Unternehmen repräsentieren. Firmen.

In Ihrem eigenen Leben werden Sie wahrscheinlich feststellen, dass es wesentlich einfacher ist, Ihr Vermögen schnell zu steigern, wenn Sie sich auf beides konzentrieren. Der Zeitgeschäftspartner Munger hat einen Grundstein für sein Imperium gelegt.

Für die meisten Menschen wäre ihr primäres "operatives Geschäft" ihr Tagesgeschäft.

Egal, ob Sie Lehrer, Feuerwehrmann, Buchhalter oder Teilzeit-Babysitter sind, es ist dieser Geldstrom, mit dem Sie Ihre Rechnungen bezahlen, fernsehen, Lebensmittel kaufen und Benzin in Ihr Auto bringen können. Es ist auch dieses Einkommen, das Ihnen Ihr erstes reales Kapital zur Verfügung stellt, um Investitionen zu erwerben.

Genau wie jedes gute Geschäft wollen Sie Ihre Gewinne, oder in diesem Fall Gehälter, Löhne und andere Einkünfte aus dem Job, so weit wie möglich mit der geringsten Investition steigern. Wenn also Ihre Entscheidungen mehr Stunden in Anspruch nehmen, um mehr Geld zu verdienen oder zur Schule zu gehen, um Arzt zu werden, entscheiden Sie sich für Letzteres, da die Verdienste in der gleichen Höhe verdoppelt werden. ..Dies führt zu einer goldenen Regel der Vermögensbildung: Sie müssen in sich selbst investieren, wenn Sie wahre finanzielle Freiheit erfahren wollen. Das bedeutet, neue Fähigkeiten zu erwerben und diese Fähigkeiten in monetären Gewinn umzuwandeln. Erst vor ein paar Tagen habe ich in einer Zeitung eine Geschichte über eine Hausfrau gelesen, die so gut mit Coupon Clipping klarkommt, dass sie eine 150-Dollar-Lebensmittelrechnung auf 40 Dollar senken kann - bedenken Sie, dass seitdem Lebensmittel mit Nachsteuer-Einkommen gekauft werden Diese Ergebnisse sind exponentiell beeindruckender als sie erscheinen mögen.

Die Realität ist, dass diejenigen mit spezialisierten Fähigkeiten wie Herzchirurgen, Automechaniker, Zahnärzte, Klempner und fließende Sprecher von Mandarin-Chinesen nicht aus der globalen Wirtschaft ausgeschlossen werden. Praktisch alle von uns haben das Potenzial, einige dieser einzigartigen Fähigkeiten in unsere Berufswerkzeugkiste aufzunehmen, aber die Vorstellung, dass Sie in der Lage sein werden, die Highschool mit nur einem Diplom abzuschließen, einen Job fürs Leben zu bekommen und in den Ruhestand zu gehen. Na ja, ist naiv. Der Geist ist aus der Flasche in der Welt der Globalisierung und nichts könnte das rückgängig machen (selbst wenn die USA massiven Handelsschutz einführen würden, würden wir eine schreckliche Rezession oder Depression erleben und China und Indien würden uns noch schneller in den Schatten stellen).

Sobald Sie Ihre primäre Karriere auf Kurs haben und in Ihre eigenen Fähigkeiten investieren, kann es an der Zeit sein, andere operative Geschäfte zu erwerben oder zu etablieren.

Für manche könnte das bedeuten, dass man Lagereinheiten oder Autowaschanlagen baut. Für andere kann es einen Rasenmähservice beinhalten. Ein Mitglied meiner Familie hat eine Karriere als Flugbegleiterin, Produktionsleiterin bei einer Stickerei-Firma und besitzt dann ein Windeltorten-Design-Unternehmen an der Seite. Sie lebt als Managerin von ihrem Gehalt und nutzt die anderen beiden Jobs hauptsächlich als reines Investitionskapital, um sicherzustellen, dass sie trotz ihres durchschnittlichen Einkommens und der Unterstützung einer Familie Millionen von Dollar an Wohlstand um die Vierzig verdient.

Hier haben Sie wirklich die Möglichkeit, Geld zu verdienen, indem Sie etwas tun, was Sie lieben. Wenn Sie diese anderen betrieblichen Geschäfte hinzufügen, sollten Sie sich bemühen, Dinge zu finden, die Sie "steppen" machen lassen, um eine Phrase von Buffett zu borgen. Nehmen wir an, Sie sind 25 Jahre alt und schaffen es, an Geburtstagsfeiern und Hochzeiten Gemälde zu verkaufen oder Magie zu machen, und generieren zusätzlich 96 Dollar pro Woche (ungefähr 5.000 Dollar pro Jahr). Das scheint nicht viel zu sein, aber es wird sich auf $ 9, 266, 500+ summieren, wenn Sie das Alter von Warren Buffett haben, wenn Sie es in einem Roth IRA parken und es schaffen, die historische 11% Rendite zu generieren, die der S & P hat. auf der Langstrecke für seine Besitzer gebracht. Das ist kein Scherz. Indem Sie etwas tun, was Sie lieben, und dieses Geld in Cash-generierende Vermögenswerte investieren, können Sie sich reich zurückziehen. Was das größere Haus, Auto, X-Box und andere Sachen angeht, die Sie auf dem Weg wünschen, deshalb arbeiten Sie Ihren Hauptjob und investieren Sie weiter in Ihre Fähigkeiten. (Wenn Sie keine Zeit für einen zweiten Job oder eine zweite Aktivität haben, erinnern Sie sich an unsere Hausfrau, die mehr als 110 Dollar pro Woche für Lebensmittel gespart hat. Das wäre mehr als genug, um die gleichen Ergebnisse zu erzielen.)

Wenn Sie Bargeld generieren, möchten Sie es möglichst steueroptimal investieren. Das bedeutet, dass Sie Ihre 401k und ein individuelles Rentenkonto wie ein traditionelles IRA, Roth IRA oder SEP-IRA nutzen, um nur einige zu nennen. Hier können, wenn sie weise und umsichtig investiert werden, diese Fonds zu einer Flut von Kapitalgewinnen, Dividenden und Zinsen werden, die allesamt wieder eingepflanzt werden, um noch mehr Gewinne zu erzielen. Wenn der Aktienmarkt fällt, können Sie Ihre operativen Geschäfte nutzen, um Ihre durchschnittlichen Positionen im US-Dollar-Durchschnitt zu berechnen und so die Grundprinzipien des Value Investing zu nutzen.

Weitere Informationen

Dieser Artikel ist Teil unseres How To Get Rich Leitfadens für neue Investoren. Für weitere Informationen darüber, wie Sie die Kontrolle über Ihre Finanzen übernehmen, passives Einkommen generieren, Ihre Schulden kontrollieren und finanziell unabhängig werden, lesen Sie Wie man reich wird - Ein Leitfaden, um reich zu werden.