Nachhaltige Anlagestrategien der Wahl

Negative Screens

Screens dienen dazu, Unternehmen auszusortieren, die bestimmte Investitionskriterien nicht erfüllen, wie zum Beispiel die Beteiligung an Tabak oder Alkohol oder Schusswaffen. Solche negativen Screens werden oft noch von Fonds mit einem religiösen Mandat verwendet, wie wir sie hier beschrieben haben, und die Wurzeln des Feldes kamen von dieser Form des Investierens.

Im SRI entwerfen Anleger Kriterien, die auf den Werten basieren, die sie in ihre Investition einbringen.

Nachdem eine kurze Liste von Unternehmen festgelegt wurde, die diese SRI-Standards erfüllen, können sich die Anleger auf traditionelle Indikatoren wie Umsatz und Ertrag, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten stützen, um endgültige Entscheidungen zu treffen. Konzentrieren Sie sich nur auf "die Unternehmen, die Sie nicht mögen" und investieren Sie anderweitig in die Balance einer Strategie. Solche Negativsimulationen wurden kürzlich zu zwei Dritteln aller nachhaltigen Anlagen weltweit oder zu 14 USD Trilion von 21 Billionen USD Kapital, die gegen alle möglichen Strategien eingesetzt wurden, gefunden. Negative Bildschirme sortieren schlechte SRI-Performer aus, einschließlich solcher, die Verursacher sind oder schlechte Arbeitsbedingungen und darüber hinaus aufrecht erhalten, und zuletzt war die Veräußerung von fossilen Brennstoffen der letzte Schrei, insbesondere der finanziell unterdurchschnittliche Kohlesektor. Veräußerung von Großinvestoren wie AXA und Norges Bank.

Positive Screens

Positive Screens kennzeichnen Unternehmen, die auf Praktiken basieren, die in gewisser Weise der Gesellschaft zugute kommen, wie zum Beispiel Sensibilität für die Umwelt oder vorbildliche Mitarbeiterbeziehungen.

Diese sind häufig entweder "Best-in-Class" -Löser, die nach Branchenanbietern suchen, oder nach Anbietern von Lösungen mit "positiver Auswahl", die nicht vollständig auf die normalen Sektorgewichtungen von Referenzindizes ausgerichtet sind.

Fondsmanager, die diese Art von Ansatz verwenden, sind seit langem ein Schwerpunkt unserer Bücher und unserer Forschung und zeigen eine besonders starke Performance für positive Ansätze.

Eine neue Studie der University of Edinburgh Business School zeigt auch die jüngste Performance für Green Funds im Vergleich zu "braunen" Fonds von 2012 bis 2014. Unsere eigene aktuelle Performance-Studie zeigte positive Ansätze, die die fünf Jahre hinter sich ließen. 2014 für Unternehmen, die konkrete Werte implementieren und Nachhaltigkeitsstrategien erfolgreich vorantreiben. Andere Studien, die eine starke Leistung zeigen, schließen diejenigen ein, die von der Harvard Business School und Oxford kommen.

Shareholder Advocacy

Anstatt die Aktivitäten der Unternehmen, in die sie investieren, passiv zu verfolgen, engagieren sich sozial verantwortliche Investoren häufig in den Bereichen, die sie für wichtig halten. Durch Shareholder Advocacy üben sie ihr Recht als Teilinhaber des Unternehmens aus, um das Unternehmensverhalten zu beeinflussen.

Eine gängige Praxis ist die Teilnahme an Aktionärsbeschlüssen, bei denen es sich um Petitionen handelt, die von Aktionärsgruppen erstellt und allen Stimmrechtsinhabern zur Abstimmung vorgelegt werden. In der Regel drängen sie das Management oder den Vorstand dazu, in einem Anliegen tätig zu werden. Eine Lösung könnte darin bestehen, ein Unternehmen aufzufordern, seine Verbindungen zu einer repressiven Regierung in Übersee aufzulösen, seine Managergehälter in Frage zu stellen oder seine politischen Beiträge offen zu legen.

Die Beschlüsse der Anteilseigner waren in vielen Fällen von entscheidender Bedeutung, in denen Unternehmen Praktiken in Bezug auf die Arbeitsbedingungen von Arbeitnehmern, überarbeitete Projekte, die die Umwelt schädigten und Maßnahmen zur Diskriminierung aus dem Beschäftigungsverhältnis aufhoben, oft zurückzogen, bevor sie zur Abstimmung gebracht werden. alle Besitzer. Das kann aus verschiedenen Gründen geschehen. Vielleicht hat das Unternehmen und die Petenten eine Lösung gefunden. Das Unternehmen hat möglicherweise erfolgreich bei der Securities & Exchange Commission, die den Prozess der Einreichung von Beschlüssen beaufsichtigt, argumentiert, dass es die Mindestanforderungen nicht erfüllt und daher die SEC es ablehnt.

Community Investing

Einkommensschwache und benachteiligte Gemeinschaften werden oft von traditionellen Finanzdienstleistungen bedient. Durch das Investieren in die Gemeinschaft können Anleger eine direkte Wirkung erzielen, indem sie ihre Mittel in bedürftige Gemeinschaften investieren.

Investitionen in die Gemeinschaft bieten Zugang zu Krediten, Eigenmitteln, Kapital und anderen grundlegenden Bankprodukten, die für die Schaffung von Arbeitsplätzen, Wohnraum und soziale Dienstleistungen genutzt werden können.

Diese Finanzierung wird häufig von kommunalen Entwicklungsbanken zur Verfügung gestellt, die den traditionellen Banken ähneln, sich aber auf die Entwicklung der Gemeinde in bedürftigen Gebieten sowie auf Darlehensfonds und Kreditgenossenschaften konzentrieren.

Einzelne Anleger können über eine Reihe von kommunalen Investmentinstitutionen (CIIs) an Gemeinschaftsinvestitionen teilnehmen. Sie können Ersparnisse, Überprüfungen, Geldmarkt- und individuelle Altersvorsorgekonten bei Banken oder Kreditgenossenschaften eröffnen oder Eigenkapital- oder Fremdkapitalinvestitionen in Risikokapitalfonds und in Kreditfonds tätigen.