Beste Anlagestrategien

Die besten Anlagestrategien sind diejenigen, die für den einzelnen Anleger am besten geeignet sind. In anderen Worten, Investing-Strategien sind wie Nahrungsdiäten: Es gibt keine "beste Anlagestrategie" außer der, die am besten für Sie funktioniert.

Außerdem möchten Sie keine Anlagestrategie implementieren und finden, dass Sie sie für einen heißen neuen Trend, den Sie in einem Zeitschriftenartikel entdeckt haben, aufgeben möchten. Lassen Sie sich nicht von all den allzu guten Geschmäckern des Monats verwirren.

Halten Sie sich an die bewährten Grundlagen.

Um eine andere vertraute Metapher zu verwenden, sind Styles und Taktiken wie Kleidung, die am besten zu Ihnen passt. Sie brauchen nichts teuer oder maßgeschneidert; Sie brauchen etwas Bequemes, das eine lange Zeit dauern wird, besonders wenn Ihr Anlageziel langfristig ist (10 Jahre oder mehr).

Bevor Sie sich also für etwas entscheiden, egal ob es sich um Diäten, Kleidung oder Investitionsstrategien handelt, sehen Sie, welche am besten für Ihre Persönlichkeit und Ihren Stil geeignet ist. Sie können anfangen, indem Sie die 10 besten Investitionsstrategien betrachten, von denen einige Theorien, Stile oder Taktiken sind, die Ihnen helfen können, ein Portfolio von Investmentfonds oder ETFs aufzubauen.

Beste Anlagestrategien: Fundamentalanalyse

Wir beginnen mit der Fundamentalanalyse, weil es eine der ältesten und grundlegendsten Formen von Anlagestilen ist. Die Fundamentalanalyse, die hauptsächlich für die Analyse und Analyse von Aktien (einzelne Aktien und nicht die Auswahl von Investmentfonds) verwendet wird, ist eine Form einer aktiven Anlagestrategie, die die Analyse von Abschlüssen zur Auswahl von Qualitätsaktien umfasst.

Die Daten aus den Abschlüssen werden verwendet, um mit früheren und aktuellen Daten des jeweiligen Unternehmens oder mit anderen Unternehmen innerhalb der Branche zu vergleichen. Durch Analysieren der Daten kann der Anleger zu einer angemessenen Bewertung (Preis) der Aktien des bestimmten Unternehmens gelangen und bestimmen, ob die Aktie ein guter Kauf ist oder nicht.

Beste Investmentstrategien: Value Investing

Investmentfonds- und ETF-Investoren können die grundlegende Anlagestrategie oder den Anlagestil unter Verwendung von Value-Aktien-Investmentfonds einsetzen. In einfachen Worten sucht der Value-Investor nach Aktien, die zu einem "Discount" verkaufen; Sie wollen ein Schnäppchen finden. Anstatt die Zeit für die Suche nach Value-Aktien und die Analyse von Unternehmensabschlüssen zu verwenden, kann ein Investmentfonds-Anleger Indexfonds, Exchange Traded Funds (ETFs) oder aktiv verwaltete Fonds mit Value-Aktien kaufen.

Beste Investitionsstrategien: Wachstumsinvestitionen

Wie der Name schon sagt, schneiden Wachstumsaktien in der Regel am besten ab, wenn die Wirtschaft in einem gesunden Tempo wächst. Die Wachstumsstrategie spiegelt wider, was Konzerne, Konsumenten und Investoren in gesunden Volkswirtschaften gleichzeitig tun - indem sie immer höhere Erwartungen an zukünftiges Wachstum stellen und dafür mehr Geld ausgeben.Auch hier sind Technologieunternehmen gute Beispiele. Sie sind in der Regel hoch bewertet, können aber über diese Bewertungen hinaus weiter wachsen, wenn die Umgebung stimmt.

Eine differenzierte Version von Wachstumsinvestitionen findet sich in der Momentum-Investing-Strategie, einer Strategie zur Nutzung aktueller Kursentwicklungen mit der Erwartung, dass sich die Dynamik weiter in die gleiche Richtung entwickeln wird.

Am häufigsten und vor allem bei Publikumsfonds, die die Momentum-Investing-Strategie erfassen sollen, lautet die Idee "hoch zu kaufen und höher zu verkaufen". Zum Beispiel kann ein Manager eines Investmentfonds nach Wachstumsaktien suchen, die Trends für eine konsistente Preisaufwertung gezeigt haben, mit der Erwartung, dass die steigenden Kurstrends anhalten werden.

Beste Investitionsstrategien: Technische Analyse

Die technische Analyse kann als das Gegenteil der Fundamentalanalyse betrachtet werden. Anleger, die technische Analysen (technische Händler) verwenden, verwenden häufig Diagramme, um aktuelle Preismuster und aktuelle Markttrends zu erkennen, um zukünftige Muster und Trends vorherzusagen. Mit anderen Worten, es gibt bestimmte Muster und Trends, die dem technischen Trader bestimmte Signale oder Signale, sogenannte Indikatoren, über zukünftige Marktbewegungen liefern können.

Zum Beispiel erhalten einige Muster beschreibende Namen wie "Kopf und Schultern" oder "Tasse und Griff". Wenn diese Muster Gestalt annehmen und erkannt werden, kann der technische Händler Investitionsentscheidungen auf der Grundlage des erwarteten Ergebnisses des Musters oder Trends treffen. Fundamentaldaten wie das P / E-Verhältnis werden in der technischen Analyse nicht berücksichtigt, wenn Trends und Muster Vorrang vor Bewertungsmaßnahmen haben.

Beste Anlagestrategien: Kaufen und Halten

Kaufen und halten Sie Anleger, die glauben, dass "Zeit am Markt" ein vorsichtigerer Anlagestil ist als "Timing auf dem Markt". Die Strategie wird angewandt, indem man Anlagepapiere kauft und über lange Zeiträume hält, weil der Anleger glaubt, dass langfristige Renditen trotz der Volatilität, die für kurzfristige Zeiträume charakteristisch ist, angemessen sein können. Diese Strategie widerspricht dem absoluten Market Timing, bei dem ein Investor in der Regel kürzere Zeiträume kauft und verkauft, um zu niedrigen Preisen zu kaufen und zu hohen Preisen zu verkaufen.

Der Buy-and-Hold-Investor wird argumentieren, dass das Halten über längere Zeiträume einen weniger häufigen Handel erfordert als andere Strategien. Daher werden die Handelskosten minimiert, was die Gesamtnettorendite des Anlageportfolios erhöht.

Portfolios, die die Buy-and-Hold-Strategie anwenden, wurden aufgrund ihres wartungsarmen, passiven Charakters als faule Portfolios bezeichnet.

1. Core und Satellite

   Core und Satellite ist ein gängiges und bewährtes Investment-Portfolio-Design, das aus einem "Kern" besteht, wie beispielsweise einem Large-Cap-Aktienindex-Investmentfonds, der den größten Teil des Portfolios darstellt. und andere Arten von Fonds - die "Satelliten" -Fonds - die jeweils aus kleineren Teilen des Portfolios bestehen, um das Ganze zu schaffen. Das primäre Ziel dieses Portfoliodesigns besteht darin, das Risiko durch Diversifizierung zu reduzieren (indem Sie Ihre Eier in verschiedene Körbe legen), während Sie eine Standard-Benchmark für die Wertentwicklung (z. B. den S & P 500 Index) übertreffen.Zusammengefasst wird ein Core- und Satellite-Portfolio hoffentlich überdurchschnittliche Renditen mit einem unterdurchschnittlichen Risiko für den Anleger erzielen.

2. Das Dave Ramsey Portfolio

   Der beliebte Talkshow-Moderator und allgemein respektierte persönliche Finanzguru Dave Ramsey hat seine vier Investmentfonds-Portfoliostrategie für seine Zuhörer und Fans seit langem unterstützt:

   Hier ist Daves Investmentphilosophie, speziell in Bezug auf Investmentfonds , direkt von seiner Website genommen:

   Dave empfiehlt Investmentfonds für Ihr Arbeitgeber-geförderte Altersvorsorge und Ihre IRAs. Teilen Sie Ihre Investitionen gleichmäßig auf jede der vier Fondsarten auf:

   • Wachstum
   • Wachstum & Einkommen
   • Aggressives Wachstum
   • International

   Wählen Sie A-Aktien (Front-End-Last) und Fonds mit mindestens fünf Jahre alt. Sie sollten eine solide Erfolgsbilanz mit akzeptablen Renditen innerhalb ihrer Fondskategorie aufweisen.

   Wenn Ihre Risikobereitschaft niedrig ist, was bedeutet, dass Sie weniger Zeit haben, um Ihr Geld investiert zu halten, setzen Sie weniger als 25% auf aggressives Wachstum oder ziehen Sie einen "ausgewogenen" Fonds zu den vier vorgeschlagenen Fondstypen.

   Daves Weisheit ist in seiner Einfachheit; Seine Liefer- und Finanzmethoden sind leicht zu verstehen. Aber die Weisheit hört dort auf. Diese vier Arten von Investmentfonds werden häufig Fondsüberschneidungen finden, was bedeutet, dass es wenig Diversität gibt. Darüber hinaus fehlen risikoärmere Vermögenswerte wie Anleihen und Barmittel vollständig aus dem Portfolio.

3. Moderne Portfoliotheorie

   Moderne Portfoliotheorie (MPT) ist eine Anlagemethode, bei der der Anleger versucht, ein minimales Marktrisiko einzugehen, um für ein gegebenes Anlageportfolio Höchstrenditen zu erzielen. Ein Investor, der die Grundsätze von MPT befolgt, kann einen Kern- und Satellitenansatz verwenden, wie in Ziffer 6 oben beschrieben.

   Im Kern der Anlagephilosophie möchte jeder Investor die größtmögliche Rendite erzielen, ohne extreme Risiken eingehen zu müssen. Aber wie kann das gemacht werden? Die kurze Antwort ist Diversifikation. Laut MPT kann ein Anleger einen bestimmten Vermögenswert, einen Investmentfonds oder ein Wertpapier mit hohem Risiko einzeln halten, aber in Kombination mit mehreren anderen Vermögenswerten oder Anlagen kann das gesamte Portfolio so ausbalanciert werden, dass sein Risiko niedriger als einige der zugrunde liegenden Vermögenswerte oder Anlagen.

4. Postmoderne Portfolio-Theorie (PMPT)

   Der Unterschied zwischen PMPT und MPT besteht darin, wie sie das Risiko definieren und Portfolios auf der Grundlage dieses Risikos aufbauen. MPT sieht Risiko als symmetrisch; Die Portfoliokonstruktion besteht aus mehreren verschiedenen Anlagen mit verschiedenen risiken, die zusammen eine angemessene Rendite erzielen. Es ist mehr ein großes Bild von Risiko und Rendite. Ein PMPT-Anleger sieht das Risiko als asymmetrisch an; die Art und Weise, wie Investoren über Verluste denken, ist nicht das genaue Gegenteil von dem, was sie über Gewinne empfinden; und jedes Wirtschafts- und Marktumfeld ist einzigartig und entwickelt sich weiter. PMPT sieht, dass Investoren nicht immer rational handeln. Daher berücksichtigt PMPT die Verhaltensaspekte der Investorenherde, nicht nur das mathematische Modell, dem MPT folgt.

5. Taktische Asset-Allokation

   Die taktische Asset-Allokation ist eine Kombination aus vielen der hier erwähnten früheren Styles. Es handelt sich um einen Anlagestil, bei dem die drei primären Anlageklassen (Aktien, Anleihen und Barmittel) aktiv vom Anleger ausgeglichen und angepasst werden, um die Portfolioerträge zu maximieren und das Risiko im Vergleich zu einer Benchmark wie einem Index zu minimieren. Dieser Anlagestil unterscheidet sich von dem der technischen Analyse und der Fundamentalanalyse dadurch, dass er sich in erster Linie auf die Asset Allocation und in zweiter Linie auf die Investmentauswahl konzentriert. Dieses große Bild ist aus gutem Grund, zumindest aus der Sicht des Anlegers, der taktische Asset Allocation gewählt hat.

Um den ersten Punkt dieses Artikels zu wiederholen. Die Wahl einer Anlagestrategie oder eines Anlagestils unterscheidet sich nicht von der Wahl einer Anlage: Jeder Anleger ist einzigartig und die beste Strategie ist diejenige, die am besten für ihre einzigartigen Anlageziele und ihre Risikotoleranz funktioniert.

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