Investmentfonds Kurzfristige Kapitalgewinne Ausschüttungen

Während die meisten Menschen sich kurzfristiger Kapitalgewinne schmerzlich bewusst sind, werden kurzfristige Kapitalgewinne Ausschüttungen von Investmentfonds oft missverstanden - und immer ein gefürchteter Aspekt von Investmentfonds. Finanzberater, anspruchsvolle Investoren und Novizen vergessen die Regeln dieses Aspekts der Anlage in Investmentfonds.

Warum sind diese kurzfristigen Kapitalgewinnausschüttungen so viel schlechter als kurzfristige Kapitalgewinne?

Kurzfristige Kapitalgewinnausschüttungen gelten als ordentliche Erträge und können im Gegensatz zu kurzfristigen Veräußerungsgewinnen nicht durch Kapitalverluste ausgeglichen werden. Lasst uns genauer hinschauen.

Was sind Kapitalgewinne?

Jedes Jahr sehen sich Anteilseigner von Investmentfonds mit der Aussicht konfrontiert, Kapitalgewinne aus ihren Investmentfonds zu erhalten. Diese Kapitalgewinnausschüttungen sind das Ergebnis des Fonds, der Wertpapiere innerhalb des Fonds verkauft. Zum Beispiel, wenn ein Investmentfonds seine General Electric-Aktien verkauft, ist er gezwungen, 95% des Gewinns aus diesem Verkauf an die Fondsaktionäre zu verteilen.

Sofern Ihr Investmentfonds nicht in einem Konto mit aufgeschobener Steuerrückerstattung (z. B. 401k, 403b, IRA) gehalten wird, müssen Fondsaktionäre diese Ausschüttungen versteuern.

Long- und kurzfristige Kapitalertragsausschüttungen

Wenn ein Investmentfonds die Aktien verkauft, die er für 12 Monate oder weniger besessen hat, werden Gewinne aus diesem Verkauf als "kurzfristige Kapitalgewinne" und werden als kurzfristige Kapitalgewinne ausgeschüttet.

Wenn ein Investmentfonds jedoch Aktien verkauft, die er seit mehr als 12 Monaten besitzt, werden die Gewinne aus dem Verkauf als "langfristige Kapitalgewinne" klassifiziert und wie folgt verteilt: langfristige Kapitalgewinne.

Das ist durchaus sinnvoll, aber was Sie vielleicht nicht wissen, ist, dass die Aktionäre sowohl langfristige als auch kurzfristige Ausschüttungen von Kapitalgewinnen aufgrund des Besitzes von Anteilen an einem bestimmten Investmentfonds haben können, unabhängig davon, wie lange Sie im Besitz von Aktien waren. im Fonds.

Beachten Sie, dass der anwendbare Zeitrahmen auf der Haltefrist des Investmentfonds für die Wertpapiere innerhalb des Investmentfonds basiert, nicht wie lange der Anteilseigner des Investmentfonds den Investmentfonds selbst gehalten hat.

Warum die ganze Aufregung über kurzfristiges Kapital Verteilungen gewinnt?

Der Unterschied zwischen kurzfristigen Kapitalgewinnen und kurzfristigen Kapitalgewinnen Ausschüttungen ist der Grund für all die Aufregung und Verwirrung. Zum Beispiel, wenn Sie ein Investmentfonds für ein paar Monate besitzen und dann für einen Gewinn verkaufen, haben Sie einen kurzfristigen Kapitalgewinn. Wenn Sie nicht genug Verluste haben, um diesen Gewinn auszugleichen, ist das Nettoergebnis ein kurzfristiger Gewinn, und Sie müssen die normalen Ertragsteuersätze für den Geldbetrag zahlen, den Sie als Folge des Verkaufs verdient haben.In diesem Szenario, in dem Sie durch den Kauf und Verkauf von Anteilen des Investmentfonds gewonnen haben, können Sie kurzfristige Gewinne aus anderen Kapitalverlusten nutzen, um Ihre Steuerverbindlichkeit zu reduzieren.

Das ist wichtig zu wissen, weil es nicht ganz der Fall ist, wenn es um kurzfristige Kapitalgewinne geht Ausschüttungen aus einem Investmentfonds. Stattdessen müssen Sie, wenn Sie einen Investmentfonds besitzen, der Sie kurzfristigen Kapitalgewinnen Ausschüttungen unterwirft, diese auf Ihrer Steuererklärung als ordentliches Einkommen melden.

Im Gegensatz zu kurzfristigen Kapitalgewinnen kompensieren Kapitalverluste kurzfristige Kapitalgewinnausschüttungen nicht und reduzieren Ihre Steuerpflicht.

Noch einmal, warum der Streben nach kurzfristigem Kapital Ausschüttungen bringt?

Sie sind immer noch nicht davon überzeugt, dass diese Verwirrung über kurzfristige Kapitalgewinne im Vergleich zu kurzfristigen Ausschüttungen von Kapitalgewinnen sehr wichtig ist? Betrachten Sie es so - es könnte schnell zu einem Problem werden in dem Maße, in dem Sie geplant hatten, Ihre Steuerrechnung durch Steuererhebungsstrategien zu reduzieren oder in steuereffiziente Fonds zu investieren.

Wenn Sie oder Ihr Finanzberater glauben, dass kurzfristige Kapitalgewinne wie kurzfristige Kapitalgewinne ausfallen, könnten Sie in der Steuerzeit unangenehm überrascht sein, wenn Sie mehr Steuern schulden als geplant.

Siehe auch: Die 10 wichtigsten Dinge über die Besteuerung von Investmentfonds