Wie kann ich meine Unternehmenssteuerabzüge maximieren?

Wenn Sie wie die meisten Einzelunternehmer sind, war der 31. Dezember das Ende Ihres Geschäftsjahres, und Sie sortieren bereits Ihre Einnahmen und machen Ihre vorläufigen Einkommenssteuerberechnungen für dieses Jahr. Aber maximieren Sie Ihre Steuerabzüge für Kleinunternehmen? Dieser Artikel behandelt:

• Business-bezogene Quittungen im Blick behalten
• Ausgaben im Zusammenhang mit den Geschäftskosten
• Home Business Expenses

Der Folgeartikel zu diesem Artikel, Weitere Möglichkeiten zur Maximierung Ihrer betrieblichen Einkommenssteuerabzüge, umfasst:

• KFZ-Abzugsbeträge
• Reisekostenabrechnung
• Anstellung Ihres Ehegatten oder Kindes
• Werbung und andere Ausgaben

Die erste Regel zur Maximierung Ihrer Abzüge besteht darin, dass Sie alle Ihre geschäftlichen Belege haben. Die CRA (Canada Revenue Agency) besteht darauf, dass alle Ihre Geschäftsausgaben mit Quittungen gesichert werden müssen, also müssen Sie sie sammeln (und sie für sechs Jahre behalten, da die CRA sie manchmal ansehen möchte).

Den Überblick über all diese Einnahmen während des ganzen Jahres zu behalten, ist meiner Meinung nach der schwierigste Teil der Vorbereitung auf Ihre Einkommensteuern. Trainieren Sie selbst, um immer nach einer Quittung zu fragen, egal wie klein der Kauf ist, um den Prozess zum richtigen Start zu bringen.

Sie sollten sich auch darauf vorbereiten, Ihre Quittungen zu sehen, wenn Sie sie zum ersten Mal abholen, und sicherstellen, dass die Quittungen zeigen, wofür sie bestimmt sind, sowie einen Namen und ein Datum des lesbaren Verkäufers haben. Unleserliche oder unvollständige Quittungen sind ein Albtraum, wenn es darum geht, die Belegdaten in das Buchhaltungssystem einzutragen, das Sie für Buchhaltungszwecke verwenden - vor allem, wenn Sie oder Ihr Buchhalter versuchen herauszufinden, was ein unvollständiger Beleg war. nach dem Fakt.

Die Angewohnheit, Ihre Belege beim Sammeln zu betrachten und sicherzustellen, dass sie alle erforderlichen Informationen in lesbarer Form enthalten, ist ein wichtiger erster Schritt zur Maximierung Ihrer Einkommenssteuerabzüge. (Weitere Informationen zum Sammeln und Erhalten Ihrer Quittungen finden Sie unter Vier Tipps für die Bearbeitung von Quittungen und ein Ablagesystem für Quittungen.)

Wenn Sie alle erforderlichen Quittungen und steuerbezogenen Dokumente in einer bestimmten Reihenfolge haben (ahem), finden Sie hier meine Liste der Geschäftsausgaben, die ich zweimal überprüfe, um mich für die Einkommenssteuerzeit fertig zu machen. Abhängig von Ihren Gewohnheiten im vergangenen Jahr, können einige dieser Ratschläge in die Kategorie der Beschlüsse fallen, die in diesem Jahr folgen werden, so dass Sie von zukünftigen Einkommenssteuererklärungen profitieren können.

Aber zuerst gibt es dieses Steuerjahr, um durchzukommen. Sehen wir uns an, wie Sie bestimmte steuerliche Abzüge für kleine Unternehmen auf Ihre Einkommensteuer anwenden können, beginnend mit den Kosten der Geschäftstätigkeit.

Die Kosten für die Geschäftstätigkeit sind ein wichtiger Teil der Berechnung Ihrer Steuerabzüge für Kleinunternehmen. Verwenden Sie diese Checkliste, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Abzüge in dieser Kategorie von Geschäftsausgaben maximieren.

1) Haben Sie alle Ihre Unternehmenssteuern und Geschäftsabgaben, Mitgliedschaften und Abonnements abgezogen?

Niemand vergisst, dass Lizenzgebühren oder Gewerbesteuern abzugsfähige Ausgaben sind, aber manchmal übersehen einige die jährlichen Mitgliedsbeiträge, die sie an unternehmensbezogene Organisationen zahlen. Wenn Sie wie ich sind, gehören Sie mehreren - also stellen Sie sicher, dass Sie alle entsprechenden Gebühren auf Ihre Einkommensteuer abziehen.

2) Wenn Sie Geld geliehen haben, um Ihr Geschäft zu führen, haben Sie alle Zinsen und alle damit verbundenen Gebühren abgezogen?

Im Allgemeinen sind die Zinsen, die Sie für das Geld zahlen, das Sie für die Führung Ihres Unternehmens aufgenommen haben, steuerlich absetzbar. Sie können auch entsprechende Gebühren abziehen, wie z. B. eine Gebühr, die Sie zur Senkung des Zinssatzes für Ihr Darlehen gezahlt haben, oder eine Gebühr im Zusammenhang mit Ihrem Kauf oder der Verbesserung einer Geschäftsimmobilie, sofern das der Kredit war, einschließlich Antragstellung, Schätzung. und relevante Rechtskosten. Weitere Informationen zu diesem Steuerabzug finden Sie im Abschnitt "Zinsen" des CRA Business and Professional Income Guide.

3) Haben Sie alle Aufwendungen für das Versicherungsgeschäft abgezogen?

Obwohl Lebensversicherungsprämien kein zulässiger Abzug sind, können Sie die Versicherungsprämien abziehen, die Sie für Versicherungen für Gebäude, Maschinen oder Ausrüstungen gezahlt haben, die Sie in Ihrem Unternehmen verwenden.

4) Haben Sie alle Ihre Verwaltungs- und Verwaltungsausgaben abgezogen?

Welche Verwaltungs- und Verwaltungsgebühren Sie im Laufe des letzten Jahres auch getätigt haben, sind legitime Geschäftsausgaben und Steuerabzüge, einschließlich Bankgebühren!

5) Haben Sie alle relevanten Wartungs- und Reparaturkosten abgezogen?

Sie können die Kosten für die Instandhaltung und / oder Reparaturen, die Sie an der von Ihnen genutzten Immobilie vorgenommen haben, abziehen, um im letzten Jahr Einnahmen zu erzielen. In den meisten Fällen sind die vollen Kosten für Arbeit und Material für eine Steuerabzug für Kleinunternehmen steuerlich, es sei denn, Sie haben die Arbeit selbst erledigt. In diesem Fall können Sie nur die Kosten für die Materialien auf Ihre Einkommensteuer abziehen.

6) Haben Sie die vollen Kosten für alle Ausgaben und Lieferungen Ihres Bürobetriebs in Abzug gebracht?

Wenn Sie ein traditionelles Büro haben, können sich die Kosten für all diese Büroklammern, Hefter, Stifte und Computerpapier im Laufe eines Jahres wirklich summieren. Abhängig von Ihrem Unternehmen können Sie auch Ausgaben für Lieferungen haben, beispielsweise die Kosten für den Film, wenn Sie Fotograf sind, oder die Kosten für Medikamente, wenn Sie Tierarzt sind. Im Allgemeinen sind Lieferungen als Artikel definiert, die indirekt verbraucht werden, um die Waren oder Dienstleistungen bereitzustellen, die ein Unternehmen erbringt, und sollten Teil Ihrer Einkommensteuerabzüge sein.

Während viele Menschen zu Hause Geschäfte betreiben, so dass sie in einer angenehmeren Umgebung arbeiten können, oder aus familiären Gründen, gibt es auch bestimmte Gewerbesteuerabzüge, die Hausbesitzern bewusst sein sollten.

Um sich für den Abzug von Geschäftsausgaben im Zusammenhang mit der Nutzung eines Arbeitsbereichs für Geschäfte in Ihrem Zuhause zu qualifizieren, muss Ihr Zuhause Ihr "Hauptgeschäftssitz" sein oder Sie müssen den Raum nur nutzen, um Ihr Geschäftseinkommen zu verdienen. eine regelmäßige und kontinuierliche Basis, um Ihre Kunden, Kunden oder Patienten zu treffen "( Business and Professional Income Guide , Canada Revenue Agency (CRA)).

Wie viel können Sie als Gewerbesteuerabzug geltend machen?

Die Ratingagentur empfiehlt den Steuerpflichtigen, "eine angemessene Grundlage zu verwenden", um den angemessenen Teil der zu entrichtenden Geschäftsausgaben zu berechnen. ihre Formel, den Bereich des Geschäftsarbeitsbereichs in Ihrem Haus zu nehmen und ihn durch die Gesamtfläche zu dividieren, funktioniert gut bei der Berechnung der Gewerbesteuerabzüge.

Die meisten kanadischen Steuersoftwareprogramme berechnen automatisch die Kostenanteile basierend auf Ihrem persönlichen / geschäftlichen Arbeitsbereich.

Weitere Informationen zur Berechnung des Abzugsbetrags für das hauseigene Unternehmen

Haben Sie die Kosten für Haushalte abgezogen?

Wärme und Strom sind förderfähige Ausgaben. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Stromrechnungen für das Jahr aufbewahren.

Haben Sie einen angemessenen Teil Ihrer gesamten Instandhaltungskosten abgezogen?

Die Kosten für die Hauswartung umfassen Haus- und Grundstücksreparaturen, aber auch zum Beispiel die Kosten für Reinigungsmaterialien oder einen Reinigungsdienst. Und was ist mit der Hausversicherung? Sie können auch einen angemessenen Teil davon abziehen.

Wenn Sie Ihr Haus besitzen, haben Sie Ausgaben für Wohneigentum abgezogen?

Wenn Sie zum Beispiel Ihr eigenes Haus besitzen und ein Hausgeschäft betreiben, können Sie einen Teil Ihrer Grundsteuern als Betriebsausgabe abziehen. Ihre Hypothekenzinsen und Kapitalkostenvergütung (CCA) sind gegebenenfalls ebenfalls steuerlich abzugsfähig. Die Verwendung von CCA (Abschreibung) auf dem Geschäftsbereich Ihres Hauses sollte mit Ihrem Buchhalter besprochen werden, da er die Hauptwohnsitzbefreiung betrifft, wenn Sie Ihren Wohnsitz zukünftig verkaufen.

Das Formular T2125 der kanadischen Steuerbehörde enthält eine Tabelle mit der Bezeichnung "Berechnung der Ausgaben für Geschäftsnutzungsausgaben", die Sie möglicherweise zur Ermittlung Ihres zulässigen Anspruchs auf Abzüge für die Gewerbesteuer verwenden können.

So berechnen Sie die Kapitalkostenvergütung.

Bedenken Sie, dass Sie keinen Betrag abziehen können, der höher ist als Ihr Nettoeinkommen aus Ihrem Unternehmen.

Hausbesitzer können natürlich auch alle anderen steuerlichen Abzüge von Kleinunternehmern beanspruchen, die jedes andere Kleinunternehmen beanspruchen kann, wenn sie auf ihr jeweiliges Geschäft anwendbar sind.

Ein weiterer Artikel, den ich über Steuern, mehr Möglichkeiten zur Maximierung von Unternehmenssteuerabzügen geschrieben habe, erläutert andere Geschäftsausgaben, die auf Ihre Situation zutreffen, wie z. B. Autoausgaben, Konventionen und die Beschäftigung eines Kindes oder Ehepartners in Ihrem Unternehmen.