Langfristiges Investieren und Performance - Investmentfonds

Wenn Sie hören, dass ein Berater eine "langfristige" Investition empfiehlt oder Sie einen Finanznachrichtenartikel darüber lesen, dass Sie ein langfristiger Anleger sind, was bedeutet das? Wie viele Jahre ist langfristig, wie investiert man langfristig?

Definition von Langfristig

Langfristig bezieht sich in Bezug auf Investitionen im Allgemeinen auf einen Zeitraum von mehr als 10 Jahren. Dies gilt im Allgemeinen auch für die Kategorisierung von Anlegern und Anleihen.

Wenn beispielsweise ein Anlageberater Fragen stellt, um Ihre Risikobereitschaft zu messen, versuchen Sie zu bestimmen, welche Anlagearten für Sie und Ihre Anlageziele geeignet sind. Wenn Sie also jung sind und nicht erwarten, dass Sie mindestens 10 Jahre lang von Ihrem Brokerage-Konto abgezogen werden, können Sie als langfristiger Anleger angesehen werden.

Anleihen und Rentenfonds werden als langfristig eingestuft, wenn die jeweilige Laufzeit (oder genauer gesagt die so genannte Duration) länger als 10 Jahre ist.

Langfristige Performance in Bezug auf Investmentanalyse und -analyse

Bei der Analyse und Analyse von Investitionen, insbesondere Investmentfonds, ist es am besten, die langfristige Performance zu betrachten, die als Zeitraum von 10 oder mehr Jahren betrachtet werden kann. "Langfristig" wird jedoch häufig in Bezug auf Perioden verwendet, die nicht kurzfristig sind, z. B. ein Jahr oder weniger. Dies liegt daran, dass 1-Jahres-Zeiträume nicht genügend Informationen über die Performance eines Investmentfonds offenbaren oder die Fähigkeit eines Fondsmanagers, ein Investmentportfolio über einen vollen Marktzyklus zu verwalten, der sowohl Rezessionsphasen als auch Wachstum beinhaltet. ..

Ein vollständiger Marktzyklus beträgt in der Regel 3 bis 5 Jahre. Deshalb ist es wichtig, die Performance für die 3-Jahres-, 5-Jahres- und 10-Jahres-Renditen eines Investmentfonds zu analysieren. Sie möchten wissen, wie sich der Fonds durch die Höhen und Tiefen des Marktes verhalten hat.

Oftmals setzt ein langfristiger Investor eine Buy-and-Hold-Strategie ein, bei der Investmentfonds ausgewählt und gekauft werden, die sich jedoch bis zu mehreren Jahren oder länger nicht wesentlich ändern.

Diese Strategie wurde auch liebevoll als faule Portfolio-Strategie bezeichnet.

Wie man ein langfristiger Investor ist

Ein langfristiger Investor kann es sich leisten, mit seinen Anlagen mehr Marktrisiken zu tragen. Wenn es ihnen also nichts ausmacht, ein hohes relatives Risiko einzugehen, können sie sich dafür entscheiden, ein aggressives Portfolio von Investmentfonds aufzubauen.

Aggressive Investoren sind bereit, Phasen extremer Marktvolatilität (Höhen und Tiefen des Kontowertes) zu akzeptieren, im Gegenzug für die Möglichkeit, hohe relative Renditen zu erzielen, die die Inflation weit übersteigen. Ein Beispiel für eine aggressive Portfolio-Asset-Allokation ist 85% Aktien, 15% Anleihen.

Beispiele für langfristige Investitionen

Der erste Anlagetyp, an den die meisten Leute im Hinblick auf langfristige Anlagen denken, sind Aktien.Dies liegt daran, dass sie in der Vergangenheit höhere durchschnittliche Renditen erzielten als andere Anlage- und Sparinstrumente wie Anleihen und Einlagenzertifikate (CDs). Aktienfonds, insbesondere Wachstumsaktienfonds und aggressive Wachstumsaktienfonds. Viele langfristige Anleger nutzen Indexfonds auch gerne für ihre niedrigen Kosten und ihre Tendenz, gute Renditen über lange Zeiträume hinweg zu erzielen, beispielsweise 10 Jahre oder mehr.

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