Die Intelligent aber besorgt Bull

Märkte steigen; Markets Fall

So sehr die meisten von uns gerne glauben, dass wir talentiert sind, wenn es darum geht, vorherzusagen, wann der Aktienmarkt höher oder tiefer steigen wird, ist die Wahrheit, dass die Märkte ihre Höhen und Tiefen haben. Manchmal gewinnen die Bullen und manchmal gewinnen die Bären. Und das sollte für den intelligenten Investor in Ordnung sein.

Eine traurige Wahrheit ist, dass zu viele Einzelinvestoren ihre Bestände nach einem signifikanten Rückgang entladen.

Dies führt nicht nur zu einem Verlust, sondern noch schlimmer - diejenigen, die zu Kursen verkaufen, die sich in der Nähe der Tiefs befinden, verfehlen sich wieder, wenn sie nicht an der nächsten großen Rallye teilnehmen. Dies ist (eindeutig) keine Möglichkeit, Ihr Vermögen langfristig zu steigern.

Ein guter allgemeiner Ratschlag ist leicht zu finden: Wenn Sie ein Einzelinvestor sind, versuchen Sie nicht, den Markt für eine langfristige Investition zu bemessen . Während es verständlich ist, dass die Leute während der Marktrückgänge verängstigt und während der Kundgebungen euphorisch sind, ist der sicherste Weg zum Erfolg, Ihrem Investitionsplan zu folgen, ohne zu versuchen, zu erraten, wohin der Markt als nächstes geht. Wenn Sie sich nicht ausreichend qualifiziert fühlen, um Ihren eigenen Plan zu erstellen, gibt es viele seriöse Anlageberater (die eine Gebühr verlangen, nicht Provisionen), die eine ausgezeichnete Führung bieten.

Optionen für die Rettung

Wenn Sie jemand sind, der sich bei rückläufigen Märkten, die Sie verkaufen mussten, als der Druck zunehmender Verluste zu schwer zu ertragen war, mit dem Aktienbesitz so unwohl fühlte, dann könnte das Problem sein, dass Sie in Ihrer Aktienauswahl zu aggressiv waren.

Ein Weg, dieses Problem zu lindern, besteht darin, ein passiver Investor zu werden, der Indexfonds verwendet.

Ein anderer Weg, um so viele Unannehmlichkeiten während Bärenmärkten zu vermeiden, besteht darin, Ihr Portfolio mit einer der konservativeren Optionsstrategien abzusichern. Optionen - das konservative und vielseitige Anlageinstrument - können Ihnen helfen, Entscheidungen zu vermeiden, die zu einer finanziellen Katastrophe führen.

Wenn Sie ein langfristiger Anleger sind (kurzfristige Händler haben eine andere Denkweise und einen anderen Handelsstil), der gelegentlich in Bezug auf den Besitz sicherer Investitionen denkt, die mit eingebauter Versicherung gegen eine großer Verlust, dann können Optionen Ihre Rettung sein. Aber bitte verstehen Sie: Optionen müssen mit Bedacht eingesetzt werden, um den Seelenfrieden zu erreichen, der mit Sicherheit einhergeht.

Optionsstrategien für den bullischen (aber verängstigten) Long Term Investor

• Sehr aggressive Technik, die es Ihnen ermöglicht, voll investiert zu bleiben , aber das gesamte Portfolio schützt. HINWEIS: "Schützt das gesamte Portfolio" bedeutet nicht, dass Sie niemals Geld verlieren werden. Stattdessen heißt das: Wenn Sie wie bei einer Versicherungspolice eine Prämie bezahlen, dann werden alle Verluste auf eine vorgegebene (und für Sie akzeptable) Summe begrenzt.Mit anderen Worten, ein Börsensturz wird zu einem finanziellen Verlust führen, aber Ihr Portfolio wird überleben.
  Sie können diese Ergebnisse erzielen, indem Sie einen der folgenden Pläne auswählen:

1. Kaufen Sie Put-Optionen . Kaufen Sie entweder eine Option für jeweils 100 Aktien im Portfolio. Oder kaufen Sie genug Put-Optionen auf den S & P 500 Index (SPX), um den Großteil Ihres Verlustes zu decken, wenn der Markt stürzt. Dies funktioniert nur, wenn Ihr Portfolio stark mit dem Index korreliert, dessen Puts Sie kaufen.
2. Ersetze jeweils 100 Aktien der Aktie durch eine längerfristige, hohe Delta - in-the-money Call-Option. Sie können nie mehr als die Kosten der Option verlieren und Verluste begrenzen. Die Kosten für diesen Schutz ist die Zeit Prämie (dh der Teil der Optionsprämie, die die Options überschreitet innerer Wert ) für Optionen gezahlte

• Begrenzter Schutz Methode , die Null aus eigener Tasche kosten Bargeld (statt Sie eine Barzahlung zu sammeln), aber die Ihre potenziellen Gewinne begrenzen. Das ist kein kleines Opfer für den Investor, der wirklich bullish ist, aber sehr attraktiv für den Investor ist, der nach dem steigenden Markt sucht.
  Der beste Weg, um diesen Plan umzusetzen, besteht darin, eine Call-Option für jeweils 100 gehaltene Aktien zu verkaufen (zu schreiben). Diese Strategie ist bekannt als Covered Call Writing .
  Eine gleichwertige Strategie, die angewendet werden kann, wenn Sie neues Geld in Ihr Marktportfolio investieren, ist der nackte Verkauf von Put-Optionen . Das Risiko / die Belohnung ist das gleiche wie das Schreiben von gedeckten Anrufen, wenn Ausübungspreis und Verfall identisch sind.

Die Quintessenz für den intelligenten Anleger ist, dass es einfache Optionsstrategien gibt, mit denen Sie zwei Dinge erreichen können: Erstens bleiben Sie auf dem Markt investiert und partizipieren, wenn sich die Märkte erholen. Zweitens: Sie besitzen Schutz für alle oder einen Teil Ihres Anlageportfolios - nur für den Fall, dass ein Bärenmarkt entsteht.