Video: Weiterbildung Finanzplanerin / Finanzplaner mit eidg. Fachausweis in Bern 2025
Ein Finanzplaner berät Einzelpersonen bei der Verwaltung ihrer persönlichen Finanzen und beschäftigt sich mit Angelegenheiten wie:
- Sparen für den Ruhestand
- Sparen für das College
- Sparen für den Haus- oder Autokauf
- Budgetierung
- Ausgabenkontrolle
- Kreditaufnahme
- Investieren
Viele Planer arbeiten unabhängig oder in kleinen Betrieben, obwohl größere Finanzdienstleister ihren Mitarbeitern entweder Finanzplaner hinzufügen oder darauf bestehen, dass ihre Finanzberater (oder Finanzberater) ) werden auch als Finanzplaner zertifiziert.
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Bildung
Ein Bachelor-Abschluss ist das von einem Finanzplaner erwartete Bildungsminimum. Kursarbeit in Finanzen, Buchhaltung und / oder Wirtschaft ist hilfreich, aber nicht erforderlich. Gute quantitative und problemlösende Fähigkeiten sind unerlässlich, aber auch Kommunikations- und Verkaufsfähigkeiten. Ein MBA kann Sie abhängig von der Firma zu einem besonders wünschenswerten Bewerber machen.
Zertifizierung
Die rechtlichen Voraussetzungen für die Funktion als Finanzplaner sind je nach Staat unterschiedlich. Sogar in Rechtsgebieten, in denen es nicht gesetzlich vorgeschrieben ist, ist es äußerst ratsam, die Prüfung zum Certified Financial Planner (CFP) abzulegen. Die CFP-Bezeichnung erhöht Ihre Glaubwürdigkeit und Marktfähigkeit für potenzielle Arbeitgeber und Kunden gleichermaßen.
Pflichten und Verantwortlichkeiten
Ein Finanzplaner hilft seinen Kunden dabei, persönliche Budgets zu erstellen, Ausgaben zu kontrollieren, Ziele für das Sparen zu setzen und Strategien zur Akkumulation von Vermögen zu implementieren.
Er oder sie kann mit Finanzberatern, Anlageverwaltern und / oder Fondsgesellschaften zusammenarbeiten und diese Spezialisten für die tatsächliche Anlage der Gelder ihrer Kunden nutzen. Die Aufgabe besteht darin, sich über die Entwicklungen bei Finanzprodukten, Steuergesetzen und Strategien für das persönliche Finanzmanagement zu informieren, insbesondere in Bezug auf Pensionspläne und Nachlässe.
Erfolg erfordert auch die Fähigkeit zur Verkaufsförderung, sowohl bei der Akquisition neuer Kunden als auch bei der Entwicklung neuer Ideen, um die finanzielle Situation bestehender Kunden zu verbessern.
Typischer Zeitplan
Die Zeitbindung ist sehr variabel, abhängig von der Art der Praxis, in der Sie sich befinden, der Belastung Ihrer Clients und der Mühe, die Sie in die Akquise neuer Kunden investieren. So kann es von einer Teilzeitarbeit von unter 40 Stunden pro Woche zu einer reichen, die weit über 40 Stunden hinausgeht. Um den Terminen ihrer Kunden gerecht zu werden, müssen Finanzplaner häufig abends und am Wochenende für Besprechungen und telefonische Beratungen zur Verfügung stehen.
Was gefällt Ihnen?
Je nach Firma kann ein Finanzplaner ein hohes Maß an beruflicher Unabhängigkeit genießen. Der Job sollte für diejenigen, die Spaß am Unterrichten haben, attraktiv sein, da viele Ihrer Kunden finanziell unkompliziert sind und eine Ausbildung in den Grundlagen persönlicher Finanzen benötigen.Der Job bietet auch die Möglichkeit, das Leben Ihrer Kunden greifbar zu verbessern.
Was nicht gefällt
Finanziell unauffällige Kunden benötigen oft viel Handhabe von einem Finanzplaner, können unrealistische Erwartungen haben und können dem Planer die Schuld dafür geben, dass er Empfehlungen nicht befolgt hat.
Planer können mit Interessenkonflikten konfrontiert sein. Zum Beispiel kann ein Finanzplaner, der bei einer Wertpapiermaklerfirma beschäftigt ist, dazu gedrängt werden, bestimmte Anlageprodukte zu empfehlen, die für ihre Kunden möglicherweise nicht ganz geeignet sind. Ebenso sind Planer, die für kleine Firmen arbeiten, die Vereinbarungen haben, Geschäfte an bestimmte Finanzberater, Vermögensverwalter oder Investmentfonds weiterzuleiten, mit ähnlichen Konflikten konfrontiert.
Gehaltsspanne
Laut Daten, die von der Princeton Review zusammengestellt wurden, können Durchschnittslöhne für Finanzplaner über 100 000 $ für Personen mit 10-15 Jahren Erfahrung liegen. Die Anfangsvergütung kann jedoch nur 20.000 Dollar betragen. Wie bereits erwähnt, sind viele Finanzplaner selbständig oder in kleinen, unabhängigen Praxisgruppen beschäftigt. Planer in diesen Situationen können abhängig von den sich ändernden Geschäftsbedingungen mehr variable Einkommen als diejenigen haben, die in größeren Unternehmen beschäftigt sind.
Was ist ein zertifizierter Finanzplaner und wie man einen
Findet gibt es viele Fachleute da draußen bietet finanzielle Beratung. Aber es ist wichtig, mit einem zertifizierten Finanzplaner zu arbeiten.
Einen Finanzplaner oder -berater finden
Es gibt viele Fälle, in denen Sie eine komplizierte Situation haben, die die Unterstützung eines Finanzfachmann.
So finden Sie einen Finanzplaner
Ein Finanzplaner kann Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele schneller zu erreichen. Wenn Sie Ihre finanzielle Planung in Ihren Zwanzigern beginnen, ist es leichter, Ihre Ziele zu erreichen.