Was bedeutet FBO in Rechtsinstrumenten?

Die Bezeichnung "FBO" bedeutet "zugunsten von. "Es kann auf einer Vielzahl von finanziellen und rechtlichen Dokumenten erscheinen.

Ein FBO Trust

Der Begriff FBO wird häufig verwendet, wenn ein lebender Trust als Begünstigter einer Lebensversicherung genannt wird. Sie könnten eine Benennung in etwa so sehen wie die Bezeichnung der Begünstigten:

"Jane Smith Living Trust UAD 17.02.17 FBO Jake und Joe Smith."

Die Übersetzung funktioniert ungefähr so: Jane Smith hat einen Living Trust unter Vertrag vom 17. Februar 2017 gegründet, um die Lebensversicherungspolice zu besitzen und ihre eventuellen Erlöse zu sammeln.

Das Vertrauen ist zugunsten ihrer Söhne, Jake und Joe Smith, der die Sterbebegünstigungen der Police erben wird, wenn sie stirbt Die Bezeichnung des FBO stellt den Zweck des Lebensvertrauens dar. Jake und Joe sind die Hauptnutznießer des Trusts.

Andere FBO-Bezeichnungen

Eine FBO-Bezeichnung kann auf jedem Konto oder Vermögenswert mit einer Begünstigtenbezeichnung erscheinen - der Begriff ist nicht für lebende Treuhandgesellschaften reserviert. Hier einige Beispiele.

• Jane Smith möchte ihre 401 (k) auf ihre IRA übertragen. Sie trifft alle notwendigen Vorkehrungen und erhält einen Scheck vom 401 (k) Plan-Administrator für Kontostand. Der Scheck wird am ehesten an den IRA-Plan-Administrator mit der Notation "FBO Jane Smith. "Die Gelder wurden auf das neue Konto überwiesen und sie kommen Jane zugute. Wäre der Scheck an Jane ausgefertigt worden, hätte er möglicherweise als 401 (k) Ausschüttung gezählt werden können, die Steuern und Strafen nach sich zieht, wenn sie ihn nicht innerhalb eines bestimmten Zeitraums direkt auf ein anderes Alterskonto einzahlt.

• Kinder können rechtlich nicht ihr eigenes Geld oder Eigentum halten, daher erscheint manchmal auch eine FBO-Bezeichnung auf Schecks oder anderen Finanzinstrumenten, die Gelder an sie weiterleiten. Wenn ein Minderjähriger 50.000 $ vom Nachlass eines Verwandten erbt, könnte der Scheck "FBO Sally Smith" lauten, nachdem der Name von Sallys Mutter als Zahlungsempfänger oder, falls die Eltern verstorben sind, der Name des Konservators oder Treuhänders lautet. Verwaltung des Vermögens und des Geldes des Kindes bis zur Volljährigkeit. Dies könnte auch der Fall sein, wenn der Begünstigte der Gelder geistig behindert oder anderweitig nicht in der Lage ist, seine eigenen Angelegenheiten zu regeln, so dass jemand anderes dazu ernannt wurde.
• Eine FBO-Bezeichnung könnte auch bei einer elektronischen Überweisung von Geldern an eine Bank erscheinen. Der Scheck kann an die Bank ausgestellt werden, wird jedoch sofort auf das Konto eines bestimmten Empfängers übertragen.
• Die Bezeichnung könnte auch erscheinen, wenn Sie Geld an eine benannte Wohltätigkeitsorganisation senden, um Geld für eine bestimmte Sache zu sammeln, wie zum Beispiel "Der Hospizfonds FBO Jane Smith."

HINWEIS: Gesetze können sich regelmäßig ändern, und die oben genannten Informationen entsprechen möglicherweise nicht den neuesten Änderungen. Bitte konsultieren Sie einen Anwalt oder Finanzberater für die aktuellsten Ratschläge, wenn Sie erwägen, einen FBO-Begünstigten auf ein beliebiges Konto zu setzen. Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen sind nicht als Rechtsberatung gedacht und ersetzen keine Rechtsberatung.