6 Möglichkeiten, Ihr Portfolio für zusätzlichen Schutz zu diversifizieren

Ganz gleich, ob Sie ein neuer Anleger sind oder eine Zeit lang in das Investment-Spiel verwickelt waren, ein Wort, das Sie wiederholt hören, ist Diversifikation . Der Grund dafür ist einfach - und wichtig. Diversifizierung ist wichtig, um Risiken zu minimieren. Jim Cramer, der berüchtigte Moderator von CNBCs Mad Money-Fernsehprogramm, sagt: "Diversifikation ist das wichtigste Konzept für Investitionen. Es ist der Schlüssel, um enorme Verluste zu vermeiden und sicherzustellen, dass Sie einen Sturm überstehen können. "

Wie genau können Sie Ihr Portfolio diversifizieren und können zu viel Diversifikation erreichen? Seien Sie eine schlechte Sache Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Ihr Portfolio zu diversifizieren, aber denken Sie daran, dass jede große finanzielle Entscheidung mit einem vertrauenswürdigen Finanzberater getroffen werden sollte oder nachdem Sie viele wichtige Hausaufgaben gemacht haben. Zuviel Diversifizierung kann verwässernd und kostspielig sein.

1. Diversifizierung der Sicherheit

Das grundlegendste Diversifizierungsniveau ist die Sicherheitsdiversifizierung . wird durch die Erhöhung der Anzahl der verschiedenen Aktien im Portfolio reduziert.Die große Frage ist hier, wie viele Aktien Sie besitzen sollten, um richtig diversifiziert zu werden.Studien haben gezeigt, dass das Diversifikationsniveau weiter steigt, je mehr Aktien zu einem Portfolio hinzugefügt werden, aber mit einer verlangsamenden Rate. Zu wenig Aktien zu besitzen ist riskant, aber zu viele zu besitzen, kann verwässernd sein. Es kann auch sehr kostspielig sein, und es ist sicherlich schwierig, mit den Nachrichten und Finanzen einer großen Anzahl von Unternehmen Schritt zu halten.

Für eine optimale Sicherheitsdiversifizierung ist es am besten, mit einem Experten darüber zu sprechen, wie viele Aktien in Ihrem Portfolio enthalten sein sollten. Ein vertrauenswürdiger Berater kann eine Strategie vorschlagen, die die Vorteile der Sicherheitsdiversifizierung bietet, ohne über Bord zu gehen.

2. Sector Diversification

Sector Diversification ist extrem wichtig zu betrachten.

Sektoren sind eine bestimmte Gruppe von Aktien innerhalb eines bestimmten Wirtschaftsmarkts. Zu stark in einem Sektor gewichtet zu sein, könnte nur Kopfschmerz verursachen, wenn dieser Sektor einen großen Schlag nimmt. Betrachten Sie die Finanzkrise von 2008. Zu sagen, dass der Finanzsektor hart getroffen wurde, ist eine Untertreibung. Jeder, der eine große Anzahl von Bankaktien hielt, sah wahrscheinlich sein Nettovermögen dramatisch, praktisch über Nacht.

Hier ist eine Liste der wichtigsten Sektoren des Marktes:

• Versorger
• Transport
• Technologie
• Nicht-Basiskonsumgüter
• Industrie
• Basiskonsumgüter
• Versorger
• Finanzen
• Energie
• Grundlegende Materialien
• Kommunikationsdienste
• Gesundheitswesen

Denken Sie daran, dass einzelne Marktsegmente - abhängig von den wirtschaftlichen Bedingungen - sehr unterschiedliche Renditen erzielen können und dies auch tun.Investitionen in nur eine begrenzte Anzahl von Sektoren können die Volatilität (Risiko) von Renditen erhöhen.

3. Diversifizierung der Branche

Die nächste Diversifikationsebene ist Diversifizierung der Branche . Es ist durchaus möglich, dass Wertpapiere den gleichen Sektor, aber nicht den gleichen Geschäftsfokus teilen. Nehmen wir den Technologiesektor als Beispiel. Es gibt Firmen, die sich auf die Herstellung von Computern konzentrieren, andere, die Komponenten für Computer herstellen, und wieder andere, die Software entwickeln. Und das kratzt kaum an der Oberfläche, wenn es um Technologie geht.

Im Gesundheitswesen finden Sie Unternehmen, die Medikamente herstellen, andere, die medizinische Geräte entwickeln, und andere, die nach Heilmitteln für Krankheiten und Krankheiten suchen. Wie Sie sehen, können Sie Ihre Investitionen innerhalb eines bestimmten Sektors breit diversifizieren.

4. Kapitalisierungsdiversifizierung

Die nächste Stufe der Diversifikation Marktkapitalisierung . Zweifellos sind Sie es gewohnt, die Begriffe Large-Cap-, Mid-Cap- und Small-Cap-Aktien täglich zu hören oder zu lesen. Als Überprüfung ist die Kapitalisierung einfach der Preis der Aktien eines Unternehmens, multipliziert mit der Anzahl der ausgegebenen Aktien. Zum Beispiel hat ein Unternehmen, dessen Aktienkurs $ 25 mit 10, 000, 000 ausstehenden Aktien ist eine Marktkapitalisierung von $ 250, 000, 000. Die Höhe der Kapitalisierung wird durch ihre Marktkapitalisierung bestimmt:

• Large Cap Stocks- Large Caps haben typischerweise eine Kapitalisierung von mehr als fünf Milliarden Dollar. Einige Beispiele könnten General Motors, Microsoft und Coca-Cola sein. Large-Cap-Aktien sind weniger riskant als Mid-Cap- und Small-Cap-Aktien, was auch bedeutet, dass sie tendenziell die geringste Rendite erzielen (weniger Risiko = weniger Rendite). Der Wert von Large-Cap-Titeln wird von zwei Hauptindizes, dem Dow Jones Industrial Average und Standard & Poor's 500, erfasst.
• Mid Cap-Aktien Mid-Cap-Titel haben typischerweise eine Kapitalisierung von eins bis fünf Milliarde Dollar. Aktien von Unternehmen in diesem Marktsegment bieten Anlegern die Möglichkeit, in Unternehmen zu investieren, die erfahrener sind als ihre Small-Cap-Pendants, aber sie sind nicht so groß wie Large-Cap-Aktien. Der S & P 400-Mid Cap-Aktienindex ist der geeignetste Vergleichsindex für folgende Mid-Cap-Werte und bietet einen wertgewichteten Index von 400 Aktien.
• Small Cap Stocks- Small-Cap-Aktien sind in der Regel kleinere, wachstumsorientierte Unternehmen mit einer Kapitalisierung von bis zu einer Milliarde Dollar. Small-Cap-Aktien sind als riskanteste Aktiengruppe bekannt, bieten aber auch das größte Renditepotenzial. Es gibt zwei Hauptindizes, die diese Aktien verfolgen. Einer ist der Russell 2000 , der 2000 Aktien aufzeichnet, die nur 11% der gesamten US-Marktkapitalisierung ausmachen. Der andere Small-Cap-Index ist der bekannte NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations Composite), ein kappengewichteter Index, der die Wertentwicklung von außerbörslichen Wertpapieren misst.

5. Geographic Diversification

Geographic Diversification befasst sich mit der Entwicklung von Portfolios, die sowohl internationale als auch US-amerikanische Aktien enthalten. Die Vergangenheit zeigt uns, dass Portfolios, die sowohl internationale als auch inländische Titel enthalten, ein niedrigeres Gesamtrisiko aufwiesen als diejenigen, die ausschließlich in das eine oder andere investiert wurden. Es braucht jedoch einen erfahrenen Investor, um sich in internationale Aktien zu investieren.

6. Investment Style Diversification

Diversifizierung von Anlagestilen ist die Art und Weise, wie Sie als einzelner Anleger Ihr Portfolio verwalten. Anlagestile tendieren dazu, am Markt in und aus der Gunst zu kommen, wobei ein Stil den anderen über bestimmte Zeitperioden übertrifft. Aus diesem Grund kann die Auswahl eines bestimmten Stils ziemlich riskant sein. Nachfolgend finden Sie einen kurzen Überblick über die drei wichtigsten Investitionsstile:

• Value - dieser Ansatz sucht nach Unternehmen, die vom aktuellen Markt unterbewertet zu sein scheinen
• Growth - dieser Ansatz versucht, Unternehmen zu identifizieren das kann schneller wachsen als der Markt
• Indexing- Dieser Ansatz ist ein neutraler Ansatz und neigt dazu, einen Marktindex zu replizieren

Denken Sie daran, Diversifizierung ist ein wichtiger Weg, um Risiken zu reduzieren, aber zu viel Diversifizierung kann verwässernd und kostspielig sein. Achten Sie darauf, alle Ihre Hausaufgaben zu machen und konsultieren Sie immer einen vertrauenswürdigen Finanzberater, bevor Sie irgendwelche großen Entscheidungen treffen.

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