Video: Anleihen im Portfolio oder doch lieber Tagesgeld? Anleihen-ETFs? | #FragFinanzfluss 2024
Anleihenfonds sind ein hervorragendes Diversifizierungsinstrument für Anlegerportfolios. Rentenfonds sind für Aktienfonds ein gutes Kompliment, da Anleihen ein geringeres Risiko aufweisen als Aktien und eine geringe Korrelation zwischen den Entwicklungstrends aufweisen. Dies bedeutet, dass Rentenfonds positive Renditen erzielen können, während Aktien einen Bärenmarkt durchlaufen.
Bond-Investmentfonds gibt es in vielen Formen und Stilen. Beginnen wir mit fünf Grundtypen von Anleihe-Investmentfonds und bieten Beispiele für qualitativ hochwertige Rentenfonds …
Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating
Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating werden von Unternehmen von hoher Qualität ausgegeben, um Kapital für das Unternehmen aufzubringen. Diese Anleihen sind in der Regel mit BBB und höher von S & P oder Baa und höher von Moody's bewertet. Investment-Grade-Investmentfonds mit Investment-Grade-Rating ermöglichen Anlegern den Zugang zu einem diversifizierten Korb von Unternehmensanleihen, wodurch das Risiko reduziert wird (Kreditrisiko, Zinsrisiko und Wiederanlagerisiko).
Viele Investmentfonds bieten Investment Grade Investmentfonds mit unterschiedlichen Laufzeiten und Laufzeiten an. Mehrere Vanguard-Fonds sind nachfolgend aufgeführt:
- Vanguard Short-Term Investment Grade
- Vanguard Intermediate-Term Investment-Grade
- Vanguard Long-Term Investment Grade
High-Yield Bond Investmentfonds
High- Rendite-Anleihen werden aufgrund ihrer niedrigen Bonität häufig als "Junk Bonds" bezeichnet. Diese Anleihen werden von Unternehmen begeben und von S & P unter BBB und / oder von Moody's unter Baa bewertet.
High-Yield-Anleihen haben aufgrund des zusätzlichen Kreditrisikos, das der Käufer der Anleihen eingeht, in der Regel höhere Renditen als Investment-Grade-Unternehmensanleihen. Also, denken Sie daran, hohe Rendite kommt mit höheren Erträgen, aber höherem Risiko.
Hier sind ein paar Investmentfonds für Hochzinsanleihen:
- Vanguard High-Yield Corporate Fonds
- Fidelity High Income Fonds
TIPS (Treasury-Inflation Protected Securities) (TIPS) Anleihefonds
TIPPS Anleihen des US-Schatzamtes, die einen Kupon auf das angepasste Kapital der Anleihe zahlen. Die Anleihe wird halbjährlich mit dem Verbraucherpreisindex (ein Maß für die Inflation) angepasst. TIPS sollen also mit der Inflation Schritt halten, indem sie den angepassten Kapitalbetrag bei Fälligkeit und Kuponzahlungen auf dem Weg zurückgeben. Es gibt Vor- und Nachteile von TIPS Investmentfonds.
Hier sind einige TIPS Bond Investmentfonds:
- Vanguard Inflation-Protected Securities Fund
- T. Rowe Price Inflationsgeschützter Rentenfonds
- Fidelity Inflationsgeschützter Rentenfonds
Municipal Bond Investmentfonds
Kommunalobligationen halten Anleihen, die von Gemeinden wie Städten und Staaten ausgegeben werden. Kommunalanleihen erhalten in der Regel eine günstige steuerliche Behandlung. Die Verzinsung der meisten Kommunalanleihen ist auf Bundesebene steuerfrei und für Anleger, die Kommunalanleihen kaufen, die innerhalb ihres Wohnsitzstaates ausgegeben werden, steuerfrei.Es gibt auch private Kommunalanleihen.
Anleger, die in Kalifornien, Massachusetts, New York und mehreren anderen Bundesstaaten leben, haben viele Möglichkeiten, in doppelte steuerfreie Kommunalobligationen (bundes- und staatlich steuerfrei) zu investieren.
Andere Anleger finden nationale Investmentfonds für Kommunalanleihen als wertvoll.
Generell haben Kommunalobligationen, abgesehen von extremen Umständen, eine niedrigere Rendite als steuerpflichtige Anleihen mit ähnlicher Kreditqualität, weshalb es notwendig ist, steueräquivalente Renditen zu verstehen.
Hier sind einige Investmentfonds für Kommunalobligationen:
- Vanguard Intermediate -Term-Steuer befreit
- Fidelity Municipal Income Fund
Internationale Anleihefonds
So wie es sich anhört, investieren internationale Investmentfonds in Anleihen, die von ausländischen Unternehmen begeben werden. Anleger können einen abwertenden US-Dollar nutzen, indem sie einen ungesicherten internationalen Anleihefonds kaufen. Wenn alles andere gleich ist (Anleiherendite und Anleihepreis), wenn Sie eine ausländische Anleihe besitzen und der US-Dollar die Währung dieser ausländischen Anleihe verliert, werden Sie aufgrund der Aufwertung / Abwertung der Fremdwährung gewinnen / verlieren.
Es gibt auch Investmentfonds, die Währungsabsicherungen praktizieren, um die inhärente Volatilität der Währungspreise zu vermeiden.
Hier einige internationale Rentenfonds:
- T. Rowe Price International Rentenfonds
- Fidelity International Bond
Ein letztes Wort zu den Bond-Investmentfonds
Bevor Sie in einen Rentenfonds investieren, sind einige Punkte zu beachten, wie Ihre Anlageziele und die Risikotoleranz. Sind Anleihenfonds das Richtige für Sie?
Hier finden Sie weitere Artikel, die Sie bei der Auswahl der richtigen Fonds unterstützen:
- Kampf um die besten Fondstypen
- Bevor Sie ein Portfolio von Investmentfonds aufbauen
Zum Aufbau eines diversifizierten Portfolios weise, mehr als einen Rentenfonds-Typ zu verwenden und die Rentenfonds mit verschiedenen Arten von Aktienfonds zu ergänzen.
Aktualisiert am 15. Februar 2017 von Kent Thune.
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