3 Wichtige Bewegungen, die Sie vor dem Steuertag tätigen sollten

Der 15. April ist in der Regel der Tag, an dem die Steuern für das vergangene Jahr fällig werden. Obwohl dieses Datum konsistent ist, finden sich die meisten Leute vor der Arbeit, um ihre Unterlagen die Woche (oder den Tag) vorher zusammenzubekommen.

Anstatt sich selbst zu belasten und eventuell Rush-Fees von Ihrem Buchhalter zu bekommen, nehmen Sie sich die Zeit, sich vorher vorzubereiten.

Sie können nie zu früh beginnen, besonders wenn Sie Ihre Steuern von einem Fachmann einreichen lassen oder wenn Sie selbstständig sind.

Hier sind drei wichtige Schritte, die Sie vor dem Steuertag unternehmen sollten, um Stress abzubauen.

1. Senden Sie Ihre Unterlagen frühzeitig ein

Je früher Sie anfangen, desto mehr Zeit müssen Sie sicherstellen, dass alle Ihre finanziellen Enten in einer Reihe sind. Tun Sie dies, indem Sie sicherstellen, dass Ihr CPA oder Finanzberater Ihre Formalitäten so früh wie möglich erledigt.

Wenn Sie genügend Zeit haben, um Sie zu beraten, können Sie ihnen helfen, alle Gelegenheiten aus dem Vorjahr zu finden, für die Sie sich möglicherweise noch qualifizieren. Runden Sie also alle folgenden Dokumente auf und ordnen Sie sie nach Abschnitten für einen einfachen Zugriff und eine Überprüfung durch Ihre CPA:

• Ihre letzte Steuererklärung
• Alle / alle Steuerbescheide, die Sie von der IRS erhalten haben
• Formular W-2 für Lohnnachweise von Ihrem Arbeitgeber
• Formular 1099 für Erträge aus Zinsen und Dividenden usw.
• Sonstige Aufzeichnungen zu Anlagetransaktionen (dh Brokerageausweise aus Aktien und Anleihen usw.)
• K-1 Formular für Einkommen für Verluste aus Partnerschaften als Kapitalgesellschaften, etc.
• Immobilientransaktionspapiere

• Formulare 1098 für Hypothekenzinsen und Vermögenssteuererklärungen
• Form 1098-E für etwaige Zinsen für Studiendarlehen
• Jede andere Finanzbuchhaltung, einschließlich Scheckbücher und Quittungen

Wann Sie bereiten sich darauf vor, Ihre Finanzunterlagen für die Prüfung Ihres CPA einzureichen, alle Ihre Unterlagen organisiert und bereit zu halten.

Dieser Vorlauf wird Sie nicht nur vor gewissen steuerlichen Problemen bewahren, sondern auch, wenn Sie Ihre CPA-Gebühren pro Stunde berechnen, wenn Sie organisiert sind und bereit sind, Ihnen etwas Geld zu sparen.

Und denken Sie daran, wenn Sie Zweifel haben, welche Formulare Sie Ihrem CPA vorlegen müssen, bringen Sie alles mit. Sie hätten viel zu viele Informationen als zu erkennen, dass ihnen wichtige Informationen fehlen. Das eliminiert auch hin und her.

2. Machen Sie rückwirkende Beiträge

Bereuen Sie es, Ihr Altersvorsorge- oder College-Sparkonto letztes Jahr nicht voll auszuschöpfen? Obwohl das Jahr technisch gekommen und gegangen ist, können Sie rückwirkende Beiträge zu Ihrem IRA, Roth IRA, 401K, HSA, 529 oder Coverdell Education Savings Account machen und wählen Sie es einen Beitrag für das vorherige Steuerjahr machen.

Sie müssen nur das Jahr angeben, für das der Beitrag zugeteilt werden soll, und sicherstellen, dass alle Abschlusszahlungen per Steuertag gestempelt werden.Alle Beiträge, für die kein Jahr angegeben wurde, gelten als Beitrag für das laufende Jahr.

Dies ist eine großartige Last-Minute-Umstellung und es hat den zusätzlichen Vorteil, dass Sie Ihre Sparkonten maximal ausschöpfen können.

3. Überprüfen Sie, ob Sie "Entfernen von Überschussbeteiligungen" vornehmen müssen

Auf der anderen Seite der Münze, wenn Sie versehentlich zu viel Geld auf Ihre Sparbücher im letzten Jahr beigetragen haben, können Sie diese Zeit nutzen, um alle erforderlichen Entfernungen vorzunehmen. von übermäßigen Beiträgen.

Wenn Sie zum Beispiel versehentlich $ 5, 500 (das aktuelle Limit) zu beides eines traditionellen IRA und eines Roth IRA beigetragen haben, müssen Sie insgesamt $ 5, 500 von Ihren Konten abheben. Sie könnten $ 2, 250 von jedem, $ 4, 000 von einem und $ 1, 500 in dem anderen, oder jede andere Kombination, die Sie bevorzugen, entfernen, solange Ihre kombinierten Beiträge zu beiden Konten das jährliche Maximum von $ 5, 500 nicht überschreiten. Wenn Sie keine "Aufhebung der Überschussbeiträge" vornehmen, indem Sie die überschüssigen Gelder vor dem Steuertag von diesen Konten abziehen, müssen Sie eine Steuervergünstigung in Höhe von 6 Prozent auf das zusätzliche Geld zuzüglich der angefallenen Zinsen zahlen. Autsch!

Deshalb zahlt es sich aus, vor dem Steuertag Zeit auf Ihrer Seite zu haben. Überprüfen Sie sorgfältig alle Ihre Konten und stellen Sie sicher, dass Sie die Beitragsgrenzen nicht überschritten haben. Berechnen Sie den überschüssigen Betrag Ihres Beitrags, indem Sie Ihr Beitragslimit von Ihrem Beitragssatz abziehen, und wenden Sie sich an Ihr Finanzinstitut, um herauszufinden, wie viel Zinsen oder sonstige Einnahmen Ihr überschüssiger Beitrag erzielt hat, während er auf Ihrem Konto verblieb.

Holen Sie sich ein Auszahlungsformular von Ihrem Finanzinstitut und fordern Sie vor dem Steuertag alle notwendigen Ausschüttungen von Ihrem Konto an, um Steuerstrafen zu vermeiden. Denken Sie daran, auch die Abhebung von Überschussbeiträgen als Einkommen zu melden, da eine Vorfälligkeitsentschädigung von zehn Prozent erhoben wird.

Nutzen Sie die Zeit vor dem Steuertag

Irren ist menschlich, und Steuern zu betrügen ist besonders menschlich. Ärgern Sie sich nicht über finanzielle Fehler, solange Sie noch Zeit haben, sie zu beheben.

Nutzen Sie die Zeit vor dem Steuer-Tag, um sich zu organisieren, informieren Sie Ihren CPA und korrigieren Sie eventuelle Eingabefehler. Steuertag wird viel glatter gehen, wenn Sie die Legearbeit jetzt statt in der letzten Minute tun.