Ein Blick auf widerrufbare Vertrauensmythen

Während meiner Jahre als Anwalt für Nachlassplanung habe ich einige verbreitete Missverständnisse kennengelernt, die Menschen über Revocable Living Trusts haben. Erfahren Sie, was diese verbreiteten Mythen sind und ob Sie sich in eines von ihnen verliebt haben.

Mythos Nr. 1 - Ein widerrufbarer Trust reduziert Nachlasssteuern

Richtig oder falsch : Ein Revocable Living Trust reduziert Ihre Nachlasssteuer.

Falsch - Ein Revocable Living Trust reduziert Ihre Erbschaftssteuer nicht.

Seine Hauptziele sind, Ihre Privatsphäre zu schützen, für Behinderung zu planen und Nachlass zu vermeiden. Periode.

Damit können verheiratete Paare ihre Nachlasssteuern reduzieren, indem sie AB-Trusts in ihre widerrufbaren Lebenden Trusts aufnehmen, aber AB-Trusts können auch in Letzten Willen und Testamente aufgenommen werden. Der Unterschied ist, ein Revocable Trust wird die Privatsphäre des Paares schützen und ihnen erlauben, für Behinderung zu planen und Nachlass zu vermeiden. Der letzte Wille und das Testament können und können nichts davon tun.

Mythos Nr. 2 - Ein widerruflicher Trust vermeidet immer Nachlass

Richtig oder falsch : Ein widerruflicher Lebensvertrauensantrag wird es Ihren Lieben immer erlauben, Nachlass zu vermeiden.

Falsch, aus zwei Gründen: (1) Ein Revocable Living Trust kann das Nachlassverfahren nicht alleine vermeiden - das Vertrauen muss vollständig finanziert werden, um Nachlass zu vermeiden, und (2) Manchmal machen Macken im Staatsrecht Nachlass notwendig.

Ein nicht gedeckter Revocable Living Trust wird das Nachlassverfahren nicht vermeiden - der Treuhänder muss den Treuhandfonds finanzieren, indem er Konten und Immobilien umbenennt und Nutznießer von Lebensversicherungen und Altersvorsorgekonten aktualisiert, andernfalls muss jedes nicht finanzierte Eigentum bewilligt werden.

Abgesehen davon, selbst mit einem voll finanzierten Revocable Living Trust können die Gesetze des Staates, in dem Sie zum Zeitpunkt Ihres Todes leben, ein Erbschaftsstreitverfahren erfordern, um die Rechte der Gläubiger zu kappen, ein Staatsvermögen zu erlangen. Steuerbefreiungen, sichern eine Gehöftbestimmung für einen Hauptwohnsitz und / oder begrenzen die Zeit, die eine Herausforderung an den Trust erfolgen kann.

In diesen Situationen sollte jedoch der Probit-Prozess weniger zeitaufwändig und auch weniger kostspielig sein als bei einer vollständigen Probatenverwaltung.

Mythos # 3 - Ein widerrufliches Vertrauen ist ausgefeilt und kompliziert

Richtig oder falsch: Ein Revocable Living Trust ist Teil eines wirklich komplizierten und anspruchsvollen Nachlassplans.

Falsch - In diesen Tagen ist ein Revocable Living Trust die Grundlage für einen soliden Nachlassplan für die Mehrheit der Menschen. Warum? Weil die Vorteile eines Revocable Living Trust die eines letzten Willens und Testaments bei weitem überwiegen:

1. Ein Trust schützt Ihre Privatsphäre, während ein Testament für die ganze Welt zu einer öffentlichen Nachlassakte wird.
2. Ein Behinderungsplan kann direkt in Ihr Vertrauen eingebaut werden, während ein Wille erst wirksam wird, nachdem Sie gestorben sind.
3. In den meisten Situationen wird eine voll finanzierte Treuhandgesellschaft Nachlass vermeiden, während in den meisten Fällen eine Immobilie, die unter den Bedingungen eines Testaments läuft, bewilligt werden muss.

Mythos Nr. 4 - Ein widerrufbarer Trust schützt Ihre Vermögenswerte vor Klagen

Richtig oder falsch: Wenn Ihre Vermögenswerte im Besitz von Revocable Living Trust sind und ein Gläubiger gegen Sie ein Urteil ergeht, kann der Gläubiger nicht Nimm die Vermögenswerte Deines Vertrauens.

Absolut Falsch - Ein Revocable Living Trust schützt aus zwei Gründen Ihre Vermögenswerte vor Klagen: (1) Sie können die Bedingungen des Trusts jederzeit ändern und Vermögenswerte in sie zurücknehmen und zurücknehmen. out, und (2) Sie besitzen immer noch persönlich die Assets, die im Namen des Trust betitelt sind.

Die Vermögensschutzplanung umfasst eine Analyse Ihrer langfristigen Finanz- und Nachlassplanungsziele und die anschließende Positionierung oder Neupositionierung Ihrer Aktiva, um von den Forderungen der Gläubiger befreit zu sein. Abhängig von den Gesetzen Ihres Staates könnte dies die Investition in einen Hauptwohnsitz, eine Lebensversicherung, Altersvorsorgekonten, Rentenversicherungen und / oder Gesellschaften mit beschränkter Haftung umfassen; Titelvermögen im Namen eines Ehegatten oder als Gesamtheit der Mieter; und / oder Einrichten eines oder mehrerer unwiderruflicher Vertrauensstellungen. Leider kann ein Revocable Living Trust Ihr Vermögen nicht vor den Forderungen der Gläubiger schützen - Sie müssen zusätzlich zu Ihrem Vertrauen einen umfassenden Vermögensschutzplan erstellen.

Mythos Nr. 5 - Ein widerrufliches Vertrauen beseitigt die gesamte Arbeit, nachdem der Vertrauensschützer stirbt

Richtig oder falsch: Wenn Sie einen Revocable Living Trust erstellt und finanziert haben, gewinnen Ihre Lieben nach dem Tod Sie müssen nichts anderes tun, als ihre Erbschaftskontrollen einzuziehen.

Falsch - Dies ist ein verbreiteter Irrtum über Revocable Living Trusts - es ist, als ob die Leute denken, ihr Vertrauen würde buchstäblich Arme und Beine wachsen lassen und herumrennen, um ihre Angelegenheiten zu bereinigen, nachdem sie gestorben sind. Auch wenn Ihre Lieben nicht vor Gericht gehen und ein Erbschaftsrecht eröffnen müssen, hat Ihr Nachfolgertreuhänder immer noch einige Pflichten und Pflichten zu erfüllen, bevor Ihre Begünstigten ihre Schecks abholen können. Der Schlüssel ist, dass Ihr Nachfolger Trustee Ihre Angelegenheiten erledigen kann, ohne sich um einen Nachlassanwalt oder einen Richter sorgen zu müssen, der ihre Schulter übersieht. Mit einem Revocable Living Trust werden die Dinge gestrafft und können schneller vom Nachfolgertreuhänder durchgeführt werden. Warum? Weil Ihr Nachfolgertreuhänder nicht auf eine gerichtliche Verfügung warten muss, um ihre Arbeit zu verrichten.

Mythos # 6 - Widerrufbare Vertrauensstellungen sind nur für wohlhabende Menschen

Richtig oder falsch: Ihr Reinvermögen ist nicht signifikant, daher brauchen Sie keinen Revocable Living Trust.

Falsch - Ihr Reinvermögen ist nur ein Faktor, den Sie berücksichtigen müssen, wenn Sie entscheiden, ob Sie einen Revocable Living Trust benötigen. Es gibt eine Vielzahl von Gründen, warum Sie erwägen sollten, einen Trust zu gründen und zu finanzieren, der nichts mit Ihrem Vermögen zu tun hat:

• Sie haben minderjährige Kinder und benennen einen Trust als Nutznießer Ihrer Lebensversicherungs- oder Rentenkonten. Nachlass und eine gerichtlich überwachte Vormundschaft.
• Sie besitzen Immobilien in zwei oder mehr Staaten und ein Trust hilft Ihren Angehörigen, zwei oder mehr Erbschaftsverwaltungen zu vermeiden.
• Sie möchten einen Invaliditätsplan erstellen, der Sie und Ihre Vermögenswerte außerhalb einer gerichtlich überwachten Vormundschaft hält.
• Sie möchten Ihren Angehörigen nach dem Tod im Prinzip sofortigen Zugang zu Ihrem Eigentum gewähren, anstatt Wochen oder Monate auf den Zugang durch das Nachlassgericht warten zu müssen.
• Sie möchten Ihre finanziellen Angelegenheiten und die Identität Ihrer Begünstigten nach Ihrem Tod geheim halten.

Nur Sie, in Verbindung mit Ihrem Nachlassplanungsanwalt, können feststellen, ob ein Revocable Living Trust das Richtige für Sie ist, unabhängig von Ihrem Nettovermögen.