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Meine Karriere im Handel begann auf dem Parkett einer Tageshandelsfirma. Viele Jahre glaubte ich, dass der kurzfristige Handel dem Investieren überlegen sei. Beim Tageshandel gibt es keine Lücken über Nacht zu befürchten, die Fundamentaldaten sind irrelevant und das Risiko kann sehr genau kontrolliert werden. Der Tageshandel hat jedoch gewisse Grenzen, weshalb jeder, einschließlich Tageshändlern, auch an der Börse investieren sollte. Einige Gründe werden unten diskutiert.
Nach beidem, Investieren und kurzfristigem Handeln, ist man nicht unbedingt einfacher als das andere - beides erfordert einen Plan. Hier sind die grundlegenden Schritte, um Aktien zu finden, in die investiert werden kann. Trades dauern in der Regel zwei bis fünf Jahre.
Warum man in die Börse investieren muss
Eine Anlage bietet nicht die unmittelbare Befriedigung oder Frustration, die ein kurzfristiger Handel mit sich bringt, aber sie hat gegenüber dem kurzfristigen Handel einige deutliche Vorteile.
- Wenn Sie im Tageshandel ein großes Konto aufbauen, erhalten Sie sehr schnell eine "Begrenzung". Es ist einfach nicht genug Liquidität in den meisten Märkten für Sie, um Ihre Position Größe unbegrenzt zu erhöhen. Beim längerfristigen Handel können Sie jedoch eine Position über Tage oder Wochen erwerben. Je größer Ihr Konto wird, müssen Sie schließlich investieren, weil Sie einfach nicht genug Aktien / Chancen in sehr kurzen Zeitrahmen finden können, um Ihr gesamtes Kapital effektiv zu nutzen.
- Investieren ist passives Einkommen. Beim kurzfristigen Handel müssen Sie ständig Positionen überwachen, Trades abschließen und neue eröffnen. Ihre Investitionen arbeiten das ganze Jahr über mit minimalem Aufwand für Sie, sobald der Handel läuft.
- Investieren handelt ein Sparplan. Investieren macht Spaß und zwingt Sie, die Ausgaben einzudämmen. Statt Geld für leichtfertige Dinge auszugeben, wird stattdessen Geld auf Ihre Anlagekonten überwiesen.
Betrachten Sie diese zwei Normen beim Investieren
Bei allen Bemühungen sollten Sie Normen anstelle von Ausreißern betrachten. Wenn Sie hier investieren, müssen Sie zwei Normen beachten:
- Aktien, die in den letzten drei Jahren am schlechtesten abgeschnitten haben, tendieren in der Regel zu einer Outperformance gegenüber den nächsten drei Jahren. Aktien, die in den letzten drei Jahren am besten abschnitten, werden in den nächsten drei Jahren tendenziell unterdurchschnittlich tendieren. Siehe Forschung von DeBondt und Thaler.
Mit anderen Worten, Aktien bleiben nicht für immer stark oder schwach. Wenn Sie in solide Unternehmen investieren, das ist schon lange, dann werden sie in der Regel nicht lange hoch oder niedrig bleiben. Es gibt immer Abwärtstrends und Aufwärtstrends, wenn der Zeitrahmen lang genug ist. Idealerweise möchten Sie Aktien auf niedrigeren Niveaus kaufen als auf höheren Niveaus.
- Dividendenaktien tendieren dazu, Aktien, die keine Dividenden ausschütten, zu übertreffen.
Dividendenzahlende Aktien sind typischerweise gut etablierte Unternehmen, die es sich leisten können, einen Teil der Gewinne an die Aktionäre zu verteilen.Die Dividende dient als Geld in der Hand und hilft, Schwankungen im Aktienkurs auszugleichen. Die Anlage in solide Dividendenaktien ist ein guter Weg, um Wohlstand zu schaffen. Investitionen in risikobehaftete Unternehmen sind nicht erforderlich. Statistiken zeigen, dass Dividendenzahlungen - die Schildkröte im Gegensatz zum Hasen - das Rennen auf lange Sicht gewinnen.
Kommissionierung von Investmentaktien
Hier ist eine kurze Zusammenfassung dessen, wonach bei einem Investmentaktien zu suchen ist, wobei die beiden oben genannten Punkte zu berücksichtigen sind.
Verwenden Sie einen Aktienscreener, um Aktien zu finden, die den folgenden Kriterien entsprechen.
- Dividendenrendite über 5%, aber Ausschüttungsquote unter 100%.
- Durchschnittliches Volumen über 300.000 Aktien.
- Preislich über $ 2; keine Penny Stocks.
- Börsengang vor mehr als einem Jahr; der Vorzug wird Aktien gegeben, die seit 10 Jahren oder mehr öffentlich gehandelt werden.
- P / E größer als Null (zeigt an, dass das Unternehmen profitabel ist). Betrachten Sie die Suche nach Aktien mit einem niedrigen KGV, z. B. größer als Null, aber kleiner als fünf. Betrachten Sie auch Aktien, bei denen das Forward P / E niedriger als das aktuelle P / E ist. Dies zeigt, dass die Gewinne steigen werden, und wenn sie es tun, ist die Aktie ein besserer Kauf zum aktuellen Preis.
- Betriebsmarge über 10%.
Bei vielen Stock Screenern filtern die beiden unteren Kriterien REITs und ETFs heraus. Wenn Sie ETFs und REITs anzeigen möchten, führen Sie einen separaten Bildschirm für diejenigen aus, die nur die ersten vier Kriterien verwenden.
Führen Sie für Aktien einen Bildschirm mit allen sechs Kriterien aus.
Das Screening nach Beständen basierend auf den obigen Filtern wird eine Liste von möglichen Handelskandidaten erzeugen. Alle sind jedoch nicht investitionswürdig.
- Kaufen Sie nur Aktien im großen langfristigen Support-Bereich. Wir wollen Aktien zu relativ günstigen Preisen (im Vergleich zu historischen Werten) kaufen, nicht zu teuren Preisen.
Investment-Trades erfordern keinen Stop-Loss, aber Sie sollten einen Preis im Hinterkopf haben, wenn Sie aussteigen, wenn sich die Bedingungen für die Aktie nicht verbessern. Eine Investition bedeutet nicht, dass Sie es für immer halten, wenn es nicht das tut, was Sie erwarten. Haben Sie eine geringe Toleranz für Aktien, die immer weiter fallen.
Außerdem haben Sie einen Ausstiegsplan, wie Sie einen profitablen Trade verlassen werden. Definieren Sie wie und warum Sie beenden werden. Da wir Unterstützung verwendet haben, um in den Handel zu kommen, sollten Sie erwägen, knapp unter einem langfristigen Widerstandsniveau zu bleiben. Sobald Sie aus Ihrem Handel sind, machen Sie sich keine Sorgen darüber, was die Aktie danach tut. Nehmen Sie das Geld und investieren Sie in andere Aktien und durchlaufen Sie denselben Prozess wie oben beschrieben.
Dies führt uns zu einer endgültigen Richtlinie:
- Wenn der Käufer bei Unterstützung kauft und plant, knapp unter dem Widerstand zu bleiben, sollte das Aufwärtspotenzial das Abwärtsrisiko (auf 0 $) um mindestens 2: 1 überwiegen. Sie kaufen bei $ 5, sollten Sie in der Lage sein, aus der Aktie bei $ 15 oder höher zu bekommen. Im schlimmsten Fall verlieren Sie 5 Dollar pro Aktie (aber da wir keine Verlierer für immer halten, ist dies sehr unwahrscheinlich), aber basierend auf dem historischen Chart ist es durchaus möglich, 10 Dollar / Aktie oder mehr zu machen. Dies ist als das Risiko-Ertrags-Verhältnis bekannt.
Schlusswort zu Warum investieren und wie
Kaufen Sie Aktien mit hoher Dividendenzahlung günstig.Aktien können nicht ewig steigen, und heruntergekommene Aktien bleiben normalerweise nicht für immer tief (es sei denn, etwas ist ernsthaft falsch). Verwenden Sie die oben beschriebenen Kriterien, um Aktien zu finden, in die investiert werden kann.
Leider gibt es keine Garantien. Eine Aktie kann auf der Grundlage der oben diskutierten Faktoren gut aussehen, aber weiterhin im Preis fallen. Der obige Artikel bespricht Tendenzen, die für viele Aktien gelten, aber jeder einzelne Titel kann den Tendenzen trotzen. Die obige Liste enthält eine Zusammenfassung der Gründe, warum in Aktien investiert werden muss, und einen grundlegenden Bildschirm, um einige Aktien zu finden, die zu einem bestimmten Preis bewertet werden können. Ich grabe aber viel tiefer, bevor ich einen Handel tue. Für jeweils 30 Aktien, die mit diesem Ansatz analysiert wurden, lohnt es sich, nur einen oder zwei zu investieren. Dieser Artikel enthält den Startpunkt für Ihre Analyse.
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