Was ist eine betrügerische Überweisung?

Betrug: kein Wort, vor allem in Konkurskreisen. Betrug kommt vor, wenn ein Gläubiger nicht den Gegenwert für das Geld, das er verliehen hat, oder das Eigentum, das er im Austausch während einer Transaktion mit dem Kreditnehmer oder Käufer erhalten hat, erhält. Wenn dieser Kreditnehmer oder Käufer einen Insolvenzantrag stellt und zu einem Schuldner wird, der der Gerichtsbarkeit der Konkursgerichte unterstellt ist, können alle seine jüngsten Finanztransaktionen überprüft werden, um festzustellen, ob die Gläubiger einen fairen Wert erhalten haben.

Warum betrachten wir vergangene Finanztransaktionen?

Die faire Behandlung aller Gläubiger ist ein wesentlicher Grundsatz des Insolvenzrechts. Das heißt aber nicht, dass alle Gläubiger genau gleich behandelt werden. Wie Gläubiger im Konkursverfahren behandelt werden, hängt zum Teil davon ab, um welche Art von Schuld es sich handelt. Zum Beispiel werden ungesicherte Gläubiger anders behandelt als gesicherte Gläubiger, weil besicherte Gläubiger auf ihre Sicherheiten zurückgreifen können, um zumindest einen Teil ihrer Schulden zu befriedigen. Aber innerhalb einer Klasse von Gläubigern muss jeder der Gläubiger im Wesentlichen gleich behandelt werden wie alle anderen Mitglieder dieser Klasse.

Dies gilt nicht nur für die Art und Weise, wie Gläubiger behandelt werden, da sie nach der Insolvenz bezahlt werden. Dies gilt auch für Transaktionen, die stattfanden, als der Schuldner vor der Einreichung kämpfte, da es eine Vermutung dafür gibt, dass der Schuldner wusste, dass er finanziell unsicher war und einen Gläubiger gegenüber einem anderen zu bevorzugen, unangemessen und unfair war.

Zu ​​diesem Zweck hat der Kongress dem Insolvenzverwalter, der vom Gericht ernannt wird, den Fall zu beaufsichtigen und das Vermögen des Schuldners zu ordnen, weitreichende Befugnisse zur Rückeroberung von Übertragungen eingeräumt, die die Vermögenswerte, die verfügbar gewesen wären, um Gläubiger gleichermaßen zu verteilen, unrechtmäßig erschöpften. ..

Was sind Transfers?

Transfers oder Transaktionen, die betroffen sind, umfassen tatsächliche Übertragungen von Bargeld und Eigentum, wie bei Wareneinkäufen oder Dienstleistungen.

Aber eine Übertragung kann auch praktisch alles enthalten, was die Rechte der Gläubiger beeinträchtigen könnte. Zum Beispiel sind Gaben des Eigentums wahrscheinlich das Hauptbeispiel, weil das Eigentum oder das Geld zu einem anderen ohne Gewinn von etwas, gleichwertiger Wert oder nicht, im Gegenzug gegeben wird. Wenn der Darlehensnehmer einem Gläubiger ein Sicherungsrecht an einem Grundstück gewährt, gilt dies als Übertragung, da er möglicherweise das Vermögen reduzieren könnte, das liquidiert werden könnte, um alle Gläubiger zu bezahlen. Eine Eigenschaft in den Namen einer anderen Person umzubenennen ist eine Übertragung, oder manchmal ist es nur eine Übertragung, jemandem die Kontrolle über eine Eigenschaft zu geben. Die Zahlung einer Rechnung für Waren oder Dienstleistungen, die entweder zum Zeitpunkt der Zahlung oder irgendwann nach der Lieferung der Waren oder Dienstleistungen erbracht wurden, ist ebenfalls eine Überweisung.

Betrugsarten

In einem Konkursfall gibt es zwei Arten von betrügerischen Überweisungen. Der eine ist "tatsächlicher" Betrug, der andere ist "konstruktiver Betrug"."Der Hauptunterschied zwischen den beiden ist die Absicht, Gläubiger zu betrügen.

Tatsächlicher Betrug

Tatsächlicher Betrug liegt vor, wenn eine Partei eine Überweisung tätigt, um einen Gläubiger zu behindern oder zu betrügen. Ein Gläubiger oder Insolvenzverwalter müsste nachweisen, dass der Übertragende (in der Regel der Schuldner) tatsächlich die Absicht hatte, etwas für wenig oder gar keinen Umtausch zu bekommen.

Das Überprüfen der Absicht kann eine gewaltige Aufgabe sein. Die meisten Menschen, die betrügen wollen, bemühen sich, sie zu verbergen. Nachdem sie erwischt wurden, geben sie es selten zu. Diese Absicht muss oft aus den Handlungen des Schuldners abgeleitet werden. Diese "Indizien" oder "Badges" (Indikatoren) von Betrug können einschließen:

• Die Zurückbehaltung des Besitzers oder der Kontrolle des Eigentums durch den Schuldner.
• Übertragung von im Wesentlichen allen Vermögenswerten des Schuldners
• Übertragung auf eine neu gegründete Gesellschaft
• Das Vorliegen einer besonderen Beziehung zu der Person, an die die Immobilie übertragen wird, wie ein Ehegatte, ein anderer Verwandter oder ein Geschäftspartner > Der Schuldner war zum Zeitpunkt der Transaktion zahlungsunfähig.
• Die Überweisung wurde im Geheimen durchgeführt.
• Die Überweisung wurde ohne Gegenleistung vorgenommen.
• Die Überweisung war Teil eines Aktivitätsmusters
• . hat die Wirkung, dass nicht aktivierte Vermögenswerte in steuerfreie Vermögenswerte umgewandelt werden
• Dies ist keine exklusive Liste. Gerichte berücksichtigen viele verschiedene Tatsachen und Umstände, um zu entscheiden, ob ein Akteur Betrug beabsichtigt.

Konstruktiver Betrug Konstruktiver Betrug ist ein bisschen irreführend. Obwohl dies als Betrug bezeichnet wird, wird das Element der Absicht anders behandelt. Derjenige, der die Transaktion als konstruktiven Betrug in Frage stellt, muss nicht nachweisen, dass der Schuldner beabsichtigte, die Transaktion den Gläubigern zu erschweren. Mit der Behauptung, dass die Transaktion einen "konstruktiven" Betrug darstellt, sagen wir, dass die Transaktion einen Gläubiger oder eine Gruppe von Gläubigern begünstigt und andere, ähnliche Gläubiger ausgeschlossen hat und im Grunde unfair war.

Um als konstruktiver Betrug betrachtet zu werden, müssen zwei Bedingungen vorliegen:

Der Schuldner hat in der Börse weniger als "vernünftigerweise gleichwertigen Wert" erhalten.

• Darüber hinaus muss eine der folgenden Bedingungen erfüllt sein:

Der Schuldner war vor der Transaktion oder infolge der Transaktion zahlungsunfähig.

• Bei einer geschäftlichen Transaktion hat die Übertragung den Schuldner mit unverhältnismäßig geringem Kapital verlassen.
• Bei der Transaktion hatte der Schuldner die Absicht, Schulden einzuziehen, von denen er wußte, daß er nicht in der Lage war zu zahlen, oder
• Der Schuldner führte die Transaktion zugunsten eines Insiders im Rahmen eines Arbeitsvertrags durch.
• Diese Bedingungen können schwierig zu etablieren sein und erhebliche Rechtsstreitigkeiten verursachen. Die Bestimmung des Werts des Austausches, abhängig von der Immobilie, könnte Gutachten und Expertenaussagen enthalten. Die Frage der Insolvenz - ob der Schuldner mehr schuldete als in Vermögenswerten - ist ebenfalls problematisch und erfordert oft die Aussage von Buchhaltern oder anderen, die wissen, wie ein Unternehmen sein Geld verfolgt.

Die Übertragung vermeiden

Der Treuhänder wird vom Gericht ernannt und mit der Verantwortung betraut, die nicht befreiten Vermögenswerte des Schuldners zu verwahren, zu liquidieren (zu verkaufen) und die Erlöse an die berechtigten Gläubiger zu verteilen. Der Insolvenzcode gewährt dem Treuhänder das, was oft als "starke Arm" -Mächte oder "vermeidende" Befugnisse bezeichnet wird. Diese Befugnisse geben dem Treuhänder das Recht, die betrügerischen Transaktionen zugunsten der Insolvenzmasse und aller Gläubiger rückgängig zu machen.

Wenn der Treuhänder nicht in der Lage ist, den Empfänger davon zu überzeugen, die Übertragung freiwillig vorzunehmen, wird der Treuhänder höchstwahrscheinlich eine Klage innerhalb des Insolvenzverfahrens einreichen. Die Klage wird als ein Verfahren gegen einen Gegner bezeichnet und funktioniert ähnlich wie jede andere Klage, wobei der Treuhänder als Kläger im Namen der Konkursmasse und der Empfänger oder Gläubiger als Beklagte auftreten.

Verteidigung gegen einen betrügerischen Transfer Suit

Der Empfänger kann Verteidigungen geltend machen, um zu erklären, warum er nicht verpflichtet sein sollte, Geld oder Eigentum zurück zu geben. Zum Beispiel erhält der Empfänger eine Gutschrift in dem Umfang, in dem der Empfänger den Schuldnerwert angab, die Transaktion in gutem Glauben durchführte und keine Kenntnis von der Insolvenz des Schuldners hatte. Zum Beispiel, wenn der Erwerber $ 1, 000 an den Schuldner für ein Pferd im Wert von $ 3, 000, der Schuldner erhielt keinen angemessenen Gegenwert für das Pferd erhalten, aber der Schuldner erhielt $ 1, 000. Daher wäre der Übernehmer nicht erforderlich, um das Anwesen $ 3.000 zahlen, aber nur die $ 2.000 zusätzliche, die der Schuldner erhalten haben sollte (oder das Pferd zurück, wenn das machbar ist).

Guter Glaube ist ein sehr subjektiver Begriff. Der Erwerber muss zeigen, dass er (1) eine ehrliche Überzeugung hatte, dass die Transaktion angemessen war; (2) keine Absicht, dem Schuldner einen unverhältnismäßigen Vorteil zu verschaffen; und (3) keine Absicht oder das Wissen, dass die Transaktion die Gläubiger des Schuldners behindern, verzögern oder betrügen würde.

Wer kann einen betrügerischen Transfer-Gegner mitbringen?

Der Treuhänder

• Gläubiger, wenn der Treuhänder es ablehnt, Maßnahmen zu ergreifen
• Der Schuldner, wenn der Treuhänder es ablehnt, Maßnahmen zu ergreifen, und das Eigentum befreit wäre
• Zeitpunkt oder Verjährung

Insolvenzordnung, betrügerische Transfer-Gegner-Verfahren müssen nicht später als zwei Jahre nach der Eingabe der Bestellung für die Erleichterung (in der Regel das Datum der Insolvenz eingereicht werden) oder ein Jahr, nachdem der erste Treuhänder in der Sache ernannt wird (wenn der Treuhänder wird innerhalb der ersten zwei Jahre des Falls ernannt. Das Insolvenzgericht kann die Anmeldefrist in bestimmten Fällen verlängern.

Weitere Informationen zur Vermeidung oder starken Arm-Befugnisse des Trustees finden Sie unter Was ist eine bevorzugte Übertragung?