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Handelsfinanzierung ist eine Art von internationalem Handel, bei dem Handelsvermittler wie Banken und andere Finanzinstitute unterschiedliche Transaktionen zwischen dem Käufer (Importeur) und dem Verkäufer (Exporteur) ermöglichen. In einfachen Worten, diese Finanzinstitute sind da, um die Geschäftsvorgänge zwischen dem Käufer und dem Verkäufer zu finanzieren.
Bei der Handelsfinanzierung gibt es verschiedene Arten von Aktivitäten wie die Ausstellung von Akkreditiven, Darlehen, Exportkredite, Finanzierungen und Factoring.
Die Handelsfinanzierung wird durch verschiedene Unternehmen erleichtert, einschließlich des Käufers und des Verkäufers, des Handelsfinanzierers, der Exportkreditagenturen und der Versicherer. In verschiedenen Büchern und Publikationen wurde die Handelsfinanzierung ausführlich erläutert. Allerdings haben nicht viele Leute Zugang zu diesen Ausdrucken. Bist du unter ihnen? Sie sollten sich keine Sorgen machen, hier ist ein kurzer Blick auf verschiedene Fakten, die Sie über Handelsfinanzierung wissen müssen und wie sie zu einem enormen Wachstum des internationalen Handels geführt haben.
1. Es handelt sich um eine Risikominderungsmethode
In den frühen Tagen des Beginns des internationalen Handels waren viele Exporteure nie sicher, ob der Importeur sie für ihre Lieferanten bezahlen würde. Mit der Zeit wollten die Exporteure das Zahlungsrisiko vom Importeur reduzieren. Auf der anderen Seite machten sich die Einführer auch Sorgen über die Vorabzahlung der Waren an den Ausführer, da niemand sicher war, ob der Verkäufer die Waren versenden würde.
Die Handelsfinanzierung verringert daher all diese Risiken, indem sie die Zahlung an den Exporteur beschleunigt und dem Importeur versichert, dass alle bestellten Waren versandt wurden.
Die Bank des Einführers leistet dem Exporteur ein Akkreditiv als Zahlungsmittel an die Bank des Exporteurs, wenn die Versandpapiere vorgelegt werden.
Alternativ kann die Bank des Ausführers dem Ausführer ein Geschäftsdarlehen gewähren, während er die vom Einführer getätigte Zahlung weiter bearbeitet, um die Lieferung der Waren aufrechtzuerhalten, anstatt dass der Ausführer auf die Zahlung des Einführers wartet.
Das dem Ausführer gewährte Darlehen wird vom Handelsfinanzierer eingezogen, wenn die Zahlung des Einführers bei der Bank des Ausführers eingeht.
2. Es reduziert die Masse sowohl des Importeurs als auch des Importeurs
Die Handelsfinanzierung hat, wie bereits gesagt, weltweit zu einem enormen Wachstum der Volkswirtschaften geführt, da die bisherige Lücke zwischen dem Exporteur und dem Verkäufer überbrückt wurde. .. Der Exporteur hat keine Angst mehr vor dem Zahlungsverzug des Importeurs. Auf der anderen Seite ist der Importeur sicher, dass alle bestellten Waren vom Exporteur nach Prüfung durch den Handelsfinanzier geschickt wurden.
3. Trade Finance-Produkte und -Dienstleistungen
Handelsfinanzierer wie Banken und andere Finanzinstitute verbessern die Transaktionen zwischen dem Exporteur und dem Importeur, indem sie verschiedene Produkte und Dienstleistungen anbieten.
Akkreditiv
Hierbei handelt es sich um eine Zusage der Importeurbank gegenüber dem Exporteur, wonach die Bank die Zahlung an den Verkäufer sofort leistet, wenn der Exporteur alle im Kaufvertrag des Importeurs angegebenen Versandpapiere vorlegt. ..
Bankgarantie
Hier übernimmt die Bank die Garantie, falls der Importeur oder Exporteur die Bedingungen des Vertrages nicht erfüllt. Die Bank ergreift eine Initiative, um dem Begünstigten eine Geldsumme zu zahlen.
4. Factoring In Trade Finance Explained
Dies ist eine sehr gebräuchliche Methode, die von Exporteuren angewendet wird, um ihren Cashflow zu beschleunigen. Bei dieser Art von Vereinbarung verkauft der Exporteur alle seine Rechnungen mit einem Rabatt an einen Handelsfinanzierer (den Faktor). Der Factor wartet dann, bis die Zahlung durch den Importeur erfolgt ist. Dies entlastet den Exporteur von uneinbringlichen Forderungen und stellt ihm Betriebsmittel zur Verfügung, um den Handel aufrechtzuerhalten. Der Handelsfinanzierer erzielt dann einen Gewinn, wenn der Importeur die Waren bezahlt, da der Exporteur die Kontoforderung mit einem Abschlag an den Finanzierer ausgibt, während der Käufer den Gesamtbetrag zahlt, der mit dem Verkäufer vereinbart wurde.
5. Forfaitierung
Hierbei handelt es sich um eine Vereinbarung, bei der der Exporteur alle seine Forderungen gegen einen bestimmten Rabattsatz an einen Forfaiter verkauft, der Bargeld bezahlt. Auf diese Weise überträgt der Exporteur die Schulden, die er dem Importeur schuldet, an den Forfaiter.
Die vom Forfaiter gekauften Forderungen müssen jedoch von der Bank des Importeurs garantiert werden. Dies liegt daran, dass der Importeur die Ware auf Kredit nimmt und vor dem Bezahlen des Forfaiters verkauft.
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