Bestimmung der Anlagenrendite mit einfachen Berechnungen

Haben Sie in letzter Zeit die Rendite Ihrer Aktie oder Ihres Portfolios berechnet? Und was noch wichtiger ist: Haben Sie Ihre Rendite auf eine sinnvolle Weise berechnet?

Es gibt mehrere Berechnungen, die Ihnen eine Vorstellung davon geben, wie eine Investition aussieht. Einige sind komplizierter als andere, aber keiner ist außerhalb der Reichweite eines durchschnittlichen Investors, der einen Taschenrechner hat. Hier sind einige Berechnungen, mit denen Sie nachvollziehen können, wie Ihre Investitionen aussehen.

Total Return

Dies ist eine einfache Berechnung, aber es erinnert uns daran, dass wir bei der Berechnung der Rendite einer Aktie (wo angemessen) Dividenden berücksichtigen müssen. Hier ist die Formel:

(Wert der Investition am Ende des Jahres - Wert der Investition zu Beginn des Jahres) + Dividende / Wert der Investition zu Beginn des Jahres = Gesamtrendite

Wenn Sie beispielsweise eine Aktie für $ 7, 543 gekauft haben und nun $ 8, 876 wert sind, haben Sie einen nicht realisierten Gewinn von $ 1, 333. Außerdem haben Sie in dieser Zeit Dividenden von $ 350 erhalten. Wie hoch ist die Gesamtrendite?

($ 8, 876 - $ 7, 543) + $ 350 / $ 7, 543 = Gesamtrendite
$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 543 = Gesamtrendite
$ 1, 683 / $ 7, 543 = Gesamtrendite < 0. 2231 oder 22. 31% = Gesamtrendite
Sie können diese Berechnung für einen beliebigen Zeitraum verwenden, was eine Schwachstelle ist, da der Geldwert im Laufe der Zeit nicht berücksichtigt wird.

Einfache Rückgabe

Die einfache Rückgabe entspricht der Gesamtrendite, wird jedoch verwendet, um Ihre Rendite für eine Anlage zu berechnen, nachdem Sie sie verkauft haben.

Hier ist die Formel:

Nettoeinnahmen + Dividenden / Kostenbasis - 1

Hier ein Beispiel: Angenommen, Sie haben eine Aktie für $ 3,000 gekauft und eine Provision von $ 12 bezahlt. Ihre Kostenbasis ist $ 3, 012. Sie verkaufen die Aktie für $ 4, 000 und es gibt eine weitere $ 12 Provision, so dass Ihr Nettoerlös $ 3.988 ist. Dividenden beliefen sich auf $ 126.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = Einfache Rückgabe

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = Einfache Rückgabe
1. 36 - 1 = Einfache Rückkehr
0. 36 oder 36% = Einfache Rückgabe
Wie die Berechnung der Gesamtrendite sagt auch die einfache Rückgabe nichts darüber aus, wie lange die Investition gehalten wurde. Wenn Sie Nachsteuererklärungen sehen möchten, ersetzen Sie einfach den "Nettoerlös nach Steuern" für die erste Variable und verwenden Sie eine Nachsteuer-Dividendennummer.

Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate

Für Investitionen, die länger als ein Jahr dauern, sollten Sie sich diese anspruchsvollere, aber nicht viel kompliziertere Berechnung ansehen.

Die zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate zeigt Ihnen den Wert des Geldes in Ihrer Investition über die Zeit an. Eine Rendite von 40 Prozent über zwei Jahre ist groß, aber eine Rendite von 40 Prozent über zehn Jahre lässt viel zu wünschen übrig. Betrachten Sie diese Berechnung als die Wachstumsrate, die Sie vom anfänglichen Investitionswert zum Endinvestitionswert bringt, vorausgesetzt, dass sich die Investition über den Zeitraum verfestigt hat.

Um die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate zu berechnen, dividieren Sie den Wert einer Investition am Ende des betrachteten Zeitraums durch den Wert zu Beginn dieses Zeitraums. Nimm dieses Ergebnis und hebe es auf die Potenz von eins dividiert durch die Periodenlänge, und subtrahiere dann Eins von diesem Ergebnis.

Ich widme einen ganzen Artikel dieser wichtigen Berechnung, die Sie hier finden können.

Fazit

Einfache oder etwas kompliziertere Berechnungen können Ihnen eine bessere Lösung geben, wie Ihre Investitionen aussehen.