Sollten Sie mit mehr als einer Investmentgesellschaft investieren?

Diversifikation gilt nicht immer nur für Anlageklassen und Anlagearten. Manchmal kann es ratsam sein, Ihre Anlagevermögen bei mehr als einer Investmentfondsgesellschaft oder Discount-Online-Brokerfirma zu halten.

Aber sollte jeder Investor Vermögenswerte unter mehreren Finanzunternehmen verteilen oder wird die Entscheidung von Fall zu Fall getroffen? Was sind gute Gründe, in mehr als eine Fondsgesellschaft zu investieren?

Warum und wann Anlagevermögen bei mehr als einer Firma gehalten werden muss

Wenn Sie Investmentfonds halten, werden sie typischerweise im Namen des Anlegers gehalten und sind keine Vermögenswerte der Investmentfondsgesellschaft. oder Maklerfirma. Aus diesem Grund sollten Anleger beachten, dass es äußerst unwahrscheinlich ist, dass eine Investmentfondsgesellschaft oder ein Brokerunternehmen scheitern wird und Anleger dadurch Geld verlieren.

Wenn ein extremes und seltenes Ereignis eintritt, wie z. B. Insolvenz, und wenn die Fonds und die Fondsgesellschaft getrennte juristische Personen sind, konnten die Gläubiger der Fondsgesellschaft nicht das Fondsvermögen beanspruchen, um die Fondsgesellschaft zu bezahlen. Schuldverpflichtungen aus der Insolvenz. In diesem Worst-Case-Szenario würde die Investmentfondsgesellschaft in Konkurs gehen, aber nicht die Investmentfonds. Das Vermögen jedes Fonds verbleibt in der Schutzverwahrung der Depotbank des Fonds. Infolgedessen wären die Anleger weiterhin in der Lage, Investmentfondsanteile an ein anderes Unternehmen zurückzugeben oder zu übertragen.

Sind Investmentfondsanleger für Anlageverluste gedeckt?

In dem ungewöhnlichen Fall, in dem einige oder alle Barmittel und Wertpapiere eines Kunden fehlen, deckt die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) eine Versicherungssumme von bis zu $ ​​500.000 (maximal $ 250.000 für Barverluste).

Wenn ein Investor es also so sicher wie möglich spielen wollte, würde er nicht mehr als 500.000 $ in Investmentfonds bei einem Unternehmen halten.

Bedenken Sie auch, dass SIPC Anleger vor dem Konkurs oder der Insolvenz eines Brokerunternehmens schützt. Fondsgesellschaften sind keine Brokerfirmen, daher erhalten ihre Kunden keinen SIPC-Schutz. Der einzige wirkliche Schutz, den Investmentfondsanleger erhalten, ist, wenn sie Bargeld auf einem Sweep-Konto oder einem Depotkonto haben, das Eigentum des Brokerunternehmens ist.

Es ist wichtig anzumerken, dass der Konkurs einer Investmentfondsgesellschaft, insbesondere eines großen wie Vanguard oder Fidelity, keine extremen finanziellen Probleme haben wird, die den Anlegern schaden könnten. Das einzige reale Risiko, auf das sich Investmentfondsanleger stürzen sollten, ist das Marktrisiko (der Verlust des Kapitals). Aber selbst dann ist es dasselbe Risiko, das Teil des Potenzials ist, hohe Renditen zu erzielen.

Um eine angemessene Diversifizierung zu erreichen, sollten sich die Anleger mehr auf die Diversifizierung von mehreren Investmentfonds ( ) als auf Fondsgesellschaften konzentrieren.

Quelle: Vanguard Investments über Oblivious Investor: Ist es sicherer, mehrere Fondsgesellschaften zu nutzen?

Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen nur zu Diskussionszwecken und sollten nicht als Anlageberatung missverstanden werden. Unter keinen Umständen sind diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren.