Vor- und Nachteile von Day Trading versus Long-Term Investing

Tageshandel und Investieren sind beides tragfähige Handelsformen, und viele Händler entscheiden sich für beides. Day-Trading macht Trades, die Sekunden oder Minuten dauern, und nutzt kurzfristige Schwankungen des Preises eines Vermögenswerts. Beim Day Trading werden alle Positionen innerhalb desselben Tages geöffnet und geschlossen. Investieren macht Trades, die Monate und oft Jahre verloren haben. Der Entscheidungsprozess für einen Tageshandel kann sich von einer Investition sehr unterscheiden, und für jeden sind unterschiedliche Fähigkeiten und Persönlichkeitsmerkmale (obwohl viele gleich sind) erforderlich.

Letztendlich wird immer etwas investiert, da es sich um eine eher passive Form der Einkommens- und Vermögensbildung handelt als der Taghandel. Das heißt, wenn Sie gerade auf den Märkten anfangen und versuchen zu entscheiden, wo Sie Ihre Bemühungen zuerst konzentrieren möchten, wird dieser Leitfaden Ihnen helfen, diese Entscheidung zu treffen. Erfahren Sie mehr darüber, wie sich Tageshandel und Investition in Bezug auf Kapitalanforderungen, zeitliche Verpflichtungen, Fähigkeiten und psychologische Anforderungen und potenzielle Renditen unterscheiden.

Day Trading versus Investing: Kapitalanforderungen

Day Trading Aktien in den USA erfordert einen Kontostand von mindestens $ 25, 000. Es gibt kein gesetzliches Minimum für Day-Trading der Devisenmärkte, aber beginnend mit $ 1, 000 wird empfohlen. Um Tageshandel Futures, beginnen mit mindestens $ 5, 000 bis $ 7, 500.

Die Anlage erfolgt in der Regel in der Börse. Futures haben ein Ablaufdatum, sind also nicht ideal für langfristige Trades. Währungen können für den langfristigen Handel verwendet werden, aber die Optionen sind begrenzt, da es möglicherweise nicht immer einen langfristigen Handel in einer Welt mit relativ wenigen stabilen und investierbaren Währungen gibt (im Vergleich zu den Tausenden von Aktien und ETFs, auch zum indirekten Handel mit Futures und Währungen verwendet werden).

Abhängig davon, wie eine Person investieren möchte, variiert das erforderliche Startkapital. Nehmen wir an, eine Person möchte mindestens drei Aktien oder ETFs besitzen. Es gibt kein festgelegtes Minimum, das eine Person investieren muss, aber Provisionen sollten sorgfältig beim Kauf mit kleinen Kapitalbeträgen berücksichtigt werden. Nimm eine Provision von 7 $ pro Trade an.

Wenn Sie 100 $ auf einmal kaufen, berechnet sich die Provision zu 7%. Das ist steil! Vergleichen Sie dies mit einer Person, die gleichzeitig 1.000.000 $ an Aktien kauft. die $ 7 Gebühr beträgt nur 0. 7 Prozent des Kapitals. Während die Provision im Vergleich zum investierten Kapital gleich bleibt, ist die Gebühr bei kleinen Kapitalbeträgen viel teurer. Und denk dran, du zahlst eine weitere Provision, wenn du verkaufst. Das bedeutet, dass Sie bei einer Investition von 100 US-Dollar 14 Prozent verdienen müssen, um ein ausgeglichenes Ergebnis zu erzielen. Das ist ein viel größeres Handicap als die Person, die 1.000 US-Dollar pro Zeiteinheit investiert und nur 1 verdient.4 Prozent zum Break-even. Es ist viel besser, Kapital in größeren Brocken einzusetzen.

Versuchen Sie, mindestens $ 1, 000 zu sparen, bevor Sie einen Aktien- oder ETF-Kauf tätigen (viele ETFs können provisionsfrei mit einigen Brokern investiert werden). Auf diese Weise nehmen Provisionen bei jedem Kauf keinen so großen (prozentualen) Anteil Ihres Kapitals. Sparen Sie $ 1, 000, investieren Sie es, sparen Sie $ 1, 000 und investieren Sie es ist weit besser als jeden Monat $ 100 im Wert von Aktien zu kaufen. Dies setzt auch voraus, dass Sie eigene Aktien kaufen. Wenn Sie monatlich in einen Arbeitsbeitragsplan investieren, wird das Geld in der Regel in einen Investmentfonds (oder mehrere) investiert, für den es keine Vorauszahlung gibt (stattdessen werden Gebühren jährlich abgezogen, typischerweise zu 1 Prozent, manchmal mit zusätzlichen Gebühren, wenn Mittel werden zurückgezogen).

Zusammenfassung: Um zu investieren, wenn Sie Ihre eigenen Aktien kaufen, versuchen Sie mindestens $ 1, 000 zu sparen, bevor Sie einen Kauf tätigen. Mit jedem $ 1, 000 (oder mehr), machen Sie einen zusätzlichen Kauf und erweitern Sie langsam das Portfolio auf drei oder mehr Aktien und ETFs. Wenn Sie keine Provisionen zahlen müssen (beispielsweise bei einigen ETF-Käufen oder bei einem Unternehmensinvestitionsplan), können Sie Geld so anlegen, wie Sie es haben. Für Tagesgeschäfte benötigen Sie mindestens 1 000 Dollar für Handelswährungen, 5 000 Dollar oder mehr für den Handel mit Futures oder mindestens 25 000 Dollar für Tagesaktien.

Es gibt auch einen Mittelweg zwischen Investieren und Day-Trading, genannt Swing-Trading, das heißt, wenn Trades für ein paar Tage bis zu einigen Monaten dauern.

Day Trading versus Investing: Time Commitments

Day Trading erfordert eine tägliche Verpflichtung, in der Regel von mindestens zwei Stunden.

Die erste Stunde, in der US-Märkte für den Handel offen (offiziell) sind, ist normalerweise eine der besten Zeiten, um von großen Kursbewegungen zu profitieren. Während sich die Mittagspause in New York nähert, neigen Aktien dazu, sich zu beruhigen. Der beste "Knaller für Bock" kommt aus dem Handel der ein oder zwei Stunden, mit ein bisschen Vorbereitungszeit vor der Eröffnung. Day-Trader sollten auch jeden Tag und am Ende jeder Woche Zeit damit verbringen, ihr Geschäft zu überprüfen. Gesamtzeitaufwand: ca. 15 Stunden pro Woche am unteren Ende und bis zu 40 Stunden pro Woche am oberen Ende (wenn der größte Teil des Tages gehandelt wird).

Day-Trading wird durchgeführt, wenn der Markt geöffnet und aktiv ist. Die aktivste Zeit für Aktien, Währungen und Futures ist in der Nähe der US-Börse offen. Alternativ dazu sind auch globale Märkte (insbesondere Währungen und europäische Aktien) in der Nähe der europäischen Börse aktiv. In den USA oder Kanada sind dies ideale Handelszeiten, was bedeutet, dass Sie morgens oder mitten in der Nacht handeln. Wenn diese Optionen für Sie nicht funktionieren, passt der Tageshandel möglicherweise nicht gut und Sie investieren besser.

Investieren und vor allem die Recherche kann jederzeit durchgeführt werden, auch wenn jemand viele Stunden an einem Arbeitsplatz arbeitet. Wenn das Kapital bereit für den Einsatz ist, sollten Sie ein paar Stunden pro Monat für die Suche nach Aktien ausgeben und herausfinden, welche die Kriterien Ihrer Anlagestrategie erfüllen (das Finden oder Erstellen einer Anlagestrategie nimmt mehr Zeit in Anspruch). Anfang).

Einige Leute, die aktiver sein wollen, können am Ende ein paar Stunden pro Woche verbringen, um Forschung zu betreiben (besonders wenn sie viel Kapital zur Verfügung haben und nach mehreren Handelsmöglichkeiten suchen). Für den "Set and Forget" -Investor müssen sie möglicherweise nur ein paar Nachforschungen anstellen oder ihre Anlagen alle paar Monate überprüfen, möglicherweise, wenn sie bereit sind, einen weiteren Kauf zu tätigen.

Zusammenfassung: Der Day-Trading braucht viel Zeit. Betrachten Sie es als Teilzeit-, wenn nicht Vollzeitjob. Es ist am besten in der Nähe des US-Marktes offen, und alternativ bei der London Open (für Währungen oder europäische Aktien). Investieren nimmt viel weniger Zeit in Anspruch. Aktive Investoren können ein paar Stunden pro Woche damit verbringen, Trades zu recherchieren und zu platzieren, aber passivere Anleger benötigen möglicherweise nur ein paar Stunden pro Monat oder zwei (vorausgesetzt, sie verwalten ihre eigenen Anlagen).

Day Trading versus Investieren: Fähigkeiten und Persönlichkeitsanforderungen

Jede Art von Handel erfordert eine ernsthafte zeitliche Verpflichtung im Voraus, um eine Strategie zu erforschen und zu erstellen, die funktioniert. Es braucht dann Zeit, um zu lernen, wie man diese Strategie effektiv umsetzt, da neue Händler oft von ihrem Plan oder ihrer Strategie abweichen, weil die starken Emotionen, die unweigerlich entstehen, wenn das Kapital auf dem Spiel steht.

Tageshandel und Investieren nehmen Disziplin an. Trades müssen nach spezifischen Trade-Triggern, die von der Strategie bereitgestellt werden, getätigt und beendet werden. Der Handel, wenn kein Trade Trigger vorhanden ist, ist undiszipliniert und führt wahrscheinlich zu einer schlechten Performance.

Daytrading und Investieren erfordern Geduld, aber eine andere Art von Geduld. Day-Trader sind aktiv und nehmen möglicherweise viele Trades pro Tag auf. Aber sie müssen immer noch auf ihren Kauf warten und Trade-Trigger verkaufen. Jede kleine Kursbewegung zu beobachten kann einen Trader leicht dazu verführen, einen Trade zu machen, wenn er es nicht sollte. Auf der anderen Seite müssen Anleger auch nur handeln, wenn ein Handelstrigger auftritt. Sie beobachten nicht ständig ihre Positionen und sorgen sich um jeden Penny, den sie schwankt (oder zumindest sollten sie es nicht sein!), Daher ist die Versuchung zu handeln seltener. Nichtsdestotrotz muss der Anleger immer noch lernen, nur Trades zu machen, wenn ein gültiger Trade-Trigger auftritt, selbst wenn dies bedeutet, Wochenlang durch die Charts zu blättern, ohne gute Gelegenheiten zu finden.

Der Handel und das Investieren im Tagesgeschäft erfordern Intelligenz, aber nicht notwendigerweise Buch- oder College-Intelligenz. Ein Buch zu lesen macht kein Geld. Alle Trader müssen den Buch-Smarts in nutzbares Wissen umwandeln. Das bedeutet, alles in ein paar einfache Konzepte zu zerlegen, die leicht zu befolgen sind. Lies also Bücher und nimm von ihnen, was du magst. Tun Sie dies, bis Sie eine Methode zum Eingeben, Beenden und Verwalten von Risiken für Ihre Trades haben. Testen Sie die Methode anhand historischer Daten, um festzustellen, ob sie funktioniert. Machen Sie sich dann mit einem Demo-Konto vertraut. Wenn Sie dann bereit sind, implementieren Sie die Strategie mit echtem Kapital. Gelegentlich müssen möglicherweise einige Optimierungen am System vorgenommen werden, wenn Sie Erfahrung sammeln und bessere Möglichkeiten finden, Dinge zu erledigen.

Zusammenfassung: Daytrading und Investieren sind beide schwierig und erfordern Geduld, Schüler und Intelligenz (was aber nicht bedeutet, dass man zur Business School gehen muss). Tageshändler beobachten ihre Charts ständig, was bedeutet, dass sie leicht von mittelmäßigen Gelegenheiten verführt werden können. Sie müssen auch den ganzen Tag vor dem Computer sitzen, alleine (normalerweise). Anleger müssen nicht den ganzen Tag vor ihren Charts sitzen, benötigen aber immer die Disziplin und Geduld, nur zu handeln, wenn ihre Strategie dies erfordert.

Day Trading versus Investing: Potentielle Rendite

Zu ​​Informationszwecken werden wir potenzielle Investmentrenditen und Tageshandelsrenditen vergleichen, aber es ist vergleichbar mit dem Vergleich von Äpfeln mit Orangen.

Wie bereits erwähnt, nimmt der Tageshandel viel Zeit in Anspruch und das Investieren nimmt viel weniger Zeit in Anspruch. Die Investition kann mit Millionen von Dollar mit geringen Auswirkungen auf die Performance durchgeführt werden, während Tageshändler wahrscheinlich einen Rückgang der Prozent Performance selbst bei einem Konto von mehreren hunderttausend Dollar (es wird schwieriger, mehr und mehr zu implementieren Kapital auf Trades, die nur Minuten dauern).

Aufgrund dieser Diskrepanzen sehen wir einen großen Unterschied in den potenziellen Renditen von Anlegern gegenüber Tageshändlern.

Tageshändler können pro Tag 0,5 bis 3 Prozent (am oberen Ende) ihres Kapitals ausgeben. Das könnte 10 bis 60 Prozent pro Monat bedeuten. Die höheren Rendite-Prozentsätze sind möglicherweise auf kleineren Konten möglich, aber mit zunehmender Größe des Kontos verschieben sich die Renditen eher in die Region mit 10 Prozent pro Monat oder darunter.

Mit Day Trading werden die Gewinne schnell erhöht. Wenn er mit $ 30, 000 anfängt und 10 Prozent pro Monat macht, beginnt der Händler im nächsten Monat mit $ 33, 000. Wenn sie wieder 10 Prozent verdienen, sind sie bis zu $ ​​36, 300. Compounding findet täglich statt, da die Gewinne eingesperrt sind. Täglich. Das bedeutet, dass Gewinne aus früheren Gewinnen (zusätzlich zum eingezahlten Kapital) erzielt werden, so dass ein Konto schnell aufblasen kann. Leider kann ein Tageshandelskonto auch schnell sinken, wenn ein Trader pro Tag sogar 1 oder 2 Prozent seines Kapitals verliert.

Die meisten Einzelinvestoren müssen sich nicht darum kümmern, zu viel Kapital zu akkumulieren. Mit einer Vielzahl von Aktien, aus denen man wählen kann, und einem längerfristigen Zeitrahmen, um Positionen zu akkumulieren und zu veräußern, hat der langfristige Investor durchschnittlich 10 Prozent pro Jahr erwirtschaftet. Das ist über einen langen Zeitraum, da jedes Jahr Renditen viel höher oder niedriger als 10 Prozent (mit negativen Renditen etwa eines von vier Jahren) sehen könnte. Aktive und qualifizierte Anleger können den 10-Prozent-Durchschnitt übertreffen, da bestimmte Strategien eine Tendenz von 20 Prozent oder mehr pro Jahr aufweisen. Da Investitionen oft seit Jahren gehalten werden, ist die Compoundierung langsamer. Wenn Trades mehrere Jahre dauern, bis die Gewinne realisiert sind, können diese Gewinne nicht dazu verwendet werden, mehr Gewinne zu erzielen. Dies ist ein Vorteil des kurzfristigen Handels - ein schnelles Compounding. Wie bereits erwähnt, ist es jedoch schwieriger, immer mehr Kapital für kurzfristige Trades einzusetzen, so dass einige langfristige Investitionen (sowie ein möglicher kurzfristiger Handel) gefördert werden.

Zusammenfassung: Jeder sollte in die langfristige Vermögensbildung investieren. Die einzige Entscheidung ist, ob ein Trader sich auch die Zeit nehmen möchte, Kapital sehr schnell durch tägliches Handeln zu verdoppeln. Tageshändler können mehr als 10 Prozent pro Monat verdienen, während Anleger eher 10 bis 20 Prozent pro Jahr verdienen .

Schlusswort zum Tageshandel versus Investieren

Investieren wird empfohlen. Es ist ein guter Weg, um passives Einkommen / Wohlstand aufzubauen, ohne jeden Tag Stunden widmen zu müssen. Die Anlage kann alle paar Monate nur ein paar Stunden dauern, um Positionen zu verwalten und nach neuen Trades zu suchen, obwohl einige Anleger sich dafür entscheiden können, mehr Zeit einzuplanen. Day-Trading ist machbar, wenn Sie ein Einkommen oder zusätzliches Einkommen generieren möchten, und Sie haben mehrere Stunden (normalerweise mindestens zwei oder drei) pro Tag, um sich der Aufgabe zu widmen.

Wenn Sie selbst investieren, kaufen Sie Aktien in mindestens $ 1, 000 Bündeln. Wenn Sie viele kleine Beträge investieren, entstehen zu hohe Provisionskosten. Für Tageshandel ist es empfehlenswert Händler beginnen mit $ 1, 000 (oder mehr) für Währungen, $ 5, 000 (oder mehr) für Futures und $ 25, 000 (oder mehr) für Aktien.

Alle Arten von Handel erfordern Geduld, Disziplin und Intelligenz. Erforsche und erarbeite eine Handelsmethode, die für dich funktioniert. Wenn es Ihnen nichts ausmacht, für einen Teil des Tages an einen Computer geklebt zu sein, dann ist der Tageshandel eine Option, die Sie berücksichtigen sollten.

Die Renditen sind für Tageshandel und Investitionen nicht wirklich vergleichbar. Über längere Zeiträume können Einzelpersonen praktisch unbegrenzte Mittel anlegen und eine angemessene Rendite erzielen. Day-Trader sind so begrenzt, wie viel sie auf kurzfristigen Trades einsetzen können. Abgesehen davon kann Tageshandel einen sehr komfortablen Lebensstil und überdurchschnittliches Einkommen bieten (viele Händler verlieren auch alles) für diejenigen, die die Zeit, die für die Bewältigung erforderlich ist, widmen.

Falls Sie sich für den Tageshandel entscheiden, sollten Sie auch etwas investieren. Investieren heißt, Mittel für einen regnerischen Tag zu haben, und hoffentlich wachsen diese Investitionen langfristig, um den Wohlstand zu erhöhen.