Persönlicher Vertreter oder Vollstrecker vs. Treuhänder

Das Gesetz ist voll von Begriffen und Titeln, die für die durchschnittliche Person, die nur versucht, seinen Nachlass zu planen, verwirrend erscheinen können. Sie können für Personen, die mit dem Betreten und Verwalten des Nachlasses eines kürzlich Verstorbenen konfrontiert sind, noch entmutigender sein.

"Persönlicher Vertreter", "Ausführender" und "Treuhänder" sind einige der Titel, denen Sie begegnen werden. Einige der Unterscheidungen sind geringfügig und einige sind signifikanter.

Persönliche Vertreter, Testamentsvollstrecker und Treuhänder sind alle Treuhänder - ein Begriff, der bedeutet, dass sie ethisch und fair mit den Angelegenheiten anderer betraut sind - aber sie können sehr unterschiedliche Rollen in Ihrem Nachlassplan spielen. ..

Der Persönliche Vertreter

Diese Begriffe werden oft aus gutem Grund austauschbar verwendet. Testamentsvollstrecker und Administratoren sind beide persönliche Vertreter. Betrachten Sie "persönlichen Vertreter" als Überbegriff für diese beiden anderen Rollen. Der Unterschied zwischen ihnen ist, ob ein Testament hinterlassen wurde oder nicht.

Die Rolle eines Exekutors

Ein persönlicher Vertreter wird von einem Richter ernannt, um die Verwaltung eines Erbschaftsrechts zu überwachen. Es kann eine Person, eine Institution wie eine Bank oder eine Treuhandgesellschaft oder eine Kombination aus beidem sein. Wenn der Verstorbene einen letzten Willen und Testament hinterlassen hat, benennt er höchstwahrscheinlich die Person, mit der er diese Verantwortung übernehmen wollte. In den meisten Fällen wird der Richter die Wünsche des Verstorbenen anerkennen und diese Person ernennen.

Wenn ein persönlicher Vertreter für die Position in einem Testament nominiert wird, wird er gewöhnlich als Testamentsvollstrecker bezeichnet.

Die Rolle eines Administrators

Selbst wenn der Verstorbene keinen Testament hinterlassen hat, muss sein Nachlass geprüft werden und jemand muss diesen Prozess beaufsichtigen. Bis zu einem gewissen Grad schreibt das Staatsrecht vor, wer der Richter als persönlicher Vertreter des Nachlasses bestimmen darf.

Zum Beispiel verlangen einige Staaten, dass der überlebende Ehegatte als persönlicher Vertreter fungieren sollte, es sei denn, sie hat den Verstorbenen zuvor verstorben oder will die Arbeit nicht übernehmen. Wenn sie auf dieses Recht verzichtet, kann der Richter eine gesetzliche Liste anderer Personen, die dienen können, nach unten verschieben. Wenn ein persönlicher Vertreter ernannt wird, um den Nachlass von jemandem zu verwalten, der kein Testament hinterlassen hat, wird er üblicherweise als "Administrator" bezeichnet. Er muss den Besitz des Erblassers gemäß dem Staatsgesetz an seinen überlebenden Verwandten weitergeben, weil er nicht wusste, wer der Verstorbene es erhalten wollte.

Die Rolle eines Treuhänders

Ein Treuhänder ist eine Person, die von der Person benannt wird, die eine Treuhandgesellschaft - einen vertrauenswürdigen Makler oder Konzessionsgeber genannt - als Teil ihres Nachlassplans erstellt. Der Treuhänder überwacht die alltägliche Verwaltung von Immobilien, die in den Trust eingebracht wurden.

Der Konzessionsgeber und der Treuhänder sind typischerweise die gleichen Personen, wenn der Trust widerruflich ist.Der Konzessionsgeber / Treuhänder kann das Vertrauen rückgängig machen und das Eigentum von ihm zurücknehmen, wie er es für richtig hält. Wenn er arbeitsunfähig wird, so dass er seine eigenen Angelegenheiten nicht mehr bewältigen kann, werden die von ihm geschaffenen Treuhanddokumente in der Regel jemanden als Nachfolgertreuhänder ernennen. Der Nachfolgertreuhänder würde eingreifen und die Verwaltung des Trusts übernehmen.

Er würde das Gleiche tun, wenn der Konzessionsgeber / Treuhänder stirbt, indem er das Eigentum des Treuhandvermögens gewöhnlich an seine Begünstigten verteilt und es schließt. Vermögenswerte, die treuhänderisch gehalten werden, müssen kein Erbrecht durchlaufen, und das Gericht ist normalerweise nicht involviert.

Eine unwiderrufliche Vertrauensstellung ist eine, bei der der Geber sie schafft und dann beiseite tritt. Er ernennt jemanden, der als Treuhänder fungiert, und er kann seine Meinung nicht später ändern oder das Eigentum zurücknehmen. In diesem Fall würde der ständige Treuhänder den Trust einfach weiter verwalten, sollte der Erblasser sterben oder arbeitsunfähig werden.

Wie bei einem persönlichen Vertreter kann ein Treuhänder eine Person, eine Institution oder eine Kombination aus beidem sein.