Persönlicher Vertreter vs. Treuhänder

Gestern habe ich auf dem Nachlasstermin der Woche "Treuhänder" eingestellt. Die heutige Amtszeit ist "persönlicher Vertreter", auch als Testamentsvollstrecker bekannt. Wenn Ihr Nachlassplan einen widerrufbaren lebenden Trust oder eine andere Art von Vertrauen enthält, sollten Sie die grundlegenden Unterschiede zwischen diesen beiden Rollen verstehen. Beide sind Arten von "Treuhändern", denen die Verantwortung zusteht, im besten Interesse des Nachlasses und seiner Begünstigten zu handeln.

Aber sie spielen in einem Nachlassplan eine ganz andere Rolle.

Ein Persönlicher Vertreter

Ein persönlicher Vertreter wird von einem Gerichtssachverstatter ernannt, um die Verwaltung eines Nachlasses zu beaufsichtigen, wenn jemand mit oder ohne Testament stirbt und sein gesamtes Vermögen nicht in einen lebenden Trust übertragen hat. Der persönliche Vertreter kann eine Person, eine Institution wie eine Bank oder eine Treuhandgesellschaft oder eine Kombination von beidem sein. Wenn der Verstorbene einen letzten Willen und ein Testament hatte, in dem er die Person oder Entität benannte, die er als persönlicher Vertreter dienen wollte, wird der Richter des Nachlassgerichts höchstwahrscheinlich seine Wünsche erfüllen und diese Person ernennen.

Andernfalls, wenn der Verstorbene keinen Testament hinterlassen hat, bestimmt das Staatsrecht, wen der Nachlassrichter ernennen muss, um als persönlicher Vertreter zu dienen. In den meisten Staaten ist es der überlebende Ehepartner oder ein anderes nahes Familienmitglied. Der persönliche Vertreter eines "geduldigen" Nachlasses - eines ohne gültigen Willen - wird gemeinhin als "Verwalter" des Anwesens bezeichnet.

Ein Treuhänder

Ein Treuhänder wird von einer Person ernannt, die einen lebenden Treuhandfonds auf die gleiche Weise schafft wie ein Erblasser - die Person, die einen Testament verfasst - einen persönlichen Vertreter für seinen Nachlass benennen kann. Die Person, die eine Vertrauensstellung erstellt, wird als Vertrauensperson oder manchmal als Geber bezeichnet.

Der Treuhänder überwacht die laufende Verwaltung des Eigentums des Treuhandvermögens zugunsten seiner Begünstigten.

Wie bei einem persönlichen Vertreter kann der Treuhänder eine Person, eine Institution oder beide als Co-Treuhänder sein. Der Vertrauensmann, Treuhänder und Nutznießer eines widerrufbaren lebenden Vertrauens sind oft die gleichen Personen. Zusätzliche Begünstigte werden in der Regel auch so benannt, dass sie von dem Trust erben, wenn der Vertrauensmann stirbt.

Widerrufbare Trusts benennen normalerweise auch einen oder mehrere Nachfolge-Treuhänder, jemanden, der eintritt und die Kontrolle über den Trust und seine Vermögenswerte übernimmt, wenn der Vertrauensmann / ursprüngliche Treuhänder stirbt oder wenn er bis zu dem Punkt bewegungsunfähig wird, an dem er nicht mehr in der Lage ist. das Vertrauen oder seine eigenen Angelegenheiten.

Wenn ein Vertrauensmacher ein unwiderrufliches Vertrauen schafft, muss er sofort bei seiner Gründung beiseite treten. Er kann nicht als sein eigener Treuhänder fungieren. Eine andere Partei muss benannt werden.

Im Idealfall wird Ihr Nachlass Nachlass vermeiden, und Ihre Erben brauchen überhaupt keinen persönlichen Vertreter, wenn Sie einen voll finanzierten lebenden Trust haben.

HINWEIS: Staatliche und lokale Gesetze ändern sich häufig, und die obigen Informationen entsprechen möglicherweise nicht den neuesten Änderungen. Bitte konsultieren Sie einen Anwalt für aktuelle Rechtsberatung. Die Informationen in diesem Artikel sind keine Rechtsberatung und kein Ersatz für Rechtsberatung.